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新冠肺炎疫情正在打擊全球金融服務業。
不斷爆出「員工確診」消息的全球大型財富管理公司，正在做出各自不同的調整，以更好地保護員工和客戶。
隨著客戶在本輪暴跌中遭受巨額損失，它們發現自己還得重新適應、引導客戶，這或許是更重要的工作。
本次疫情對於全球財富管理行業的改變，正在慢慢顯現。
1.
摩根史坦利近日的一份備忘錄確認，一名身在紐約州Purchase辦公室的員工已被確診新冠病毒。該辦公室主要負責公司的財富管理業務。
此前，摩根史坦利紐約辦公室部分交易員曾在Purchase辦公室進行工作。
這一消息引發紐約金融圈高度重視，許多華爾街公司為此進一步加強了安全措施。
在紐約成為全美疫情中心之際，西海岸金融人也已中招。
舊金山加州大街555號，原名美洲銀行中心，建於1969年，曾是西海岸最高的建築。該寫字樓23層的一名富國銀行員工最近確診，令圈內十分緊張。
Business Insider的一篇報道指出，儘管目前尚不清楚該員工在哪個部門工作，但摩根史坦利、美銀美林和瑞銀集團的財富管理人員都在這棟大樓工作。
如果確認加州大街555號發生傳染，可能令北加州財富管理業者人人自危。
面對圈內疑問，摩根史坦利和富國銀行均表示，它們已對相關辦公室採取了特別消毒措施。
富國銀行稱，該公司已要求與病毒攜帶者「具有長期、密切聯繫」的所有員工兩周之內不得前往辦公室。
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2.
隨著新冠肺炎疫情肆虐歐美，財富管理業者正在改變他們開展業務的方式。
這些調整包括讓員工在家工作，廣泛取消一些非核心活動，甚至考慮避免與產品供應商進行會面。
各家公司也為客戶提供了「雲會晤」的選項。但不像產品供應商，客戶的會面要求仍會得到優先保證。
我們這裡梳理了部分標誌性公司的提法。
美銀美林提出，該公司只會批准「客戶至上」的旅行。
摩根史坦利表示，只會批准「關鍵員工」（主要為投資顧問）的「關鍵旅行」。而且，針對前往高危地區的員工，會有特別安排。
瑞銀集團等其他公司據稱也採取了類似的措施，表明「只為客戶冒險」的態度。
財富管理人員的相對靈活，與投行界形成了鮮明對比。此前，由於美國金融業監管局（FINRA）規定銀行做市交易員不得在家工作，所以交易員只能「頂風上班」。
這就導致很多交易員染病倒下。包括摩根大通、高盛、巴克萊等主要銀行，都已報告了員工確診情況。
近日，監管當局終於拿出了應急方案，為一些金融機構提供臨時性的「監管救濟」，幫助它們的員工遠程上班。
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3.
除了上述人員安排上的影響，新冠肺炎疫情也通過影響客戶，開始重塑財富管理行業。
根據《福布斯》本月的估算，全球十大富豪（主要是美國人）已經在疫情期間損失了380億美元。其他高凈值人士（可投資資產超過100萬美元）平均將其財富的23%投資於股票市場，因此在本輪暴跌中損失了數10億美元。
倫敦財富管理公司Dolfin的投資管理負責人Simon Black表示：「我們仍然看到，股票面臨巨大風險。（即便如今有所反彈）建議客戶不要增加股票敞口，因為仍然存在潛在的不利因素。」
此外，Simon Black也對石油天然氣和一些歐元資產發出了警告。
當然，如果藝高人膽大，危機中也有很多賺錢的機會。比如美國投資管理集團貝萊德，已針對嘉年華郵輪公司建立了空頭頭寸。但這種行為屬於「玩大的」，一般的投資顧問不會如此建議客戶，也不具備這樣的投資能力。
高凈值人士的大量損失，一方面造成了財富管理行業的基石——可供打理的財富縮水，一方面也可能會改變客戶心態，導致投資決策的推遲和投資風格的轉化，這就要求從業者重新適應客戶的心理。
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4.
但凡事總有例外，還是有不少投資者成功避開了本輪暴跌，這至少應部分歸功於他們的投資顧問。
根據萊坊集團編制的《財富報告》，全球約有1/5的超高凈值人士（可投資資產超過3000萬美元）早在疫情之前，就把資金轉移到了全球避風港。
萊坊研究部主管Liam Bailey表示，這意味著他們（成功避險的超高凈值人士）一直在購買黃金、房地產並囤積現金。
「圍繞著對某種安全保障的渴望，投資者選擇了黃金和現金。」
Thessalus董事總經理Kenneth Ng博士則指出，疫情將為真正的「長期投資者」提供機會。
「作為一名投資者，我要說，根據當前的新聞，危險被過分誇大了，而拋售也過度了。」
在一些資深從業者看來，能在大跌之中找到機遇，而非僅僅抱守常規避險思路，可能才是優秀財富管理業者的試金石。
在這種情況下，如果你能說服客戶投資，結果還能證明你是對的。那麼恭喜你，這位客戶未來再也不會選擇別人了。
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撰文 ACE
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