RFP證書考了有沒有用?這個是現在很多準備考RFP證書的朋友在猶豫的一個問題，RFP小編想說，RFP證書對於不同行業的人作用也是不同的，所以RFP小編今天就來給大家分享一個從事理財行業的專業理財師來對RFP證書的看法。希望對大家來RFP證書的認識上能有幫助。
作為一個在理財行業摸爬滾打了幾年又轉向培訓行業的人，自覺對理財師這個崗位的發展有些許發言權。尤其是進入培訓行業後，每天都在跟理財機構和理財師們打交道，這個行業的喜怒哀樂在自己經歷過後，又通過服務的對象重新接觸，的確有一番話要講。當然，大家也可以把我當成一個說客，一個建議大家一定要專業提升的說客，或者看看就好。
我們來談談理財師的發展前景
理財行業的未來不敢談，但是願意談談理財師的發展前景。關於未來發展的預期有很多，我只提兩點大趨勢，一是專業化，而是獨立化。首先是專業化，其實單從近年來金融監管機構的發文來看，無論是金融哪個行業，對人的要求都愈加嚴格。從事理財相關工作者，除了道德要過關，理財專業技能也一定要過關。理財與醫生相似，需要對症下藥，前提是你要有醫師資質並且有相關技能，理財師亦是如此。
還記得讀碩實習的時候，進入了一家主張高端社區經營的類私募財富機構，8選2被留了下來，接下來的時間便是學習產品的知識，不用知道這個產品到底是什麼組成，只要知道收益多高，比別的產品好在哪就行。金融數學出身，對產品和市場的認知洞察還算可以，但是當3周後一個客戶真的願意拿500萬出來的時候，溝通卻是步步驚心。越是高凈值客戶，一般在銀行或其他地方都有專門的財富管理者，接觸久了多了，他們對市場對產品的認知甚至會更深，投資會更加理性。要清楚的是，傻白甜和總裁們在一起的電視劇在現實中很難上演，因為思想境界不同。所以，如果你在從事或致力於從事相關工作，記得一定要不斷補充自身知識，最好是經過系統學習，只有這樣你才能「配得上」你的工作崗位，「配得上」你的客戶。
當然，理財行業，如同所有銷售行業一樣，滾雪球的效應被體現的淋漓盡致。而客戶的一番話現在記憶猶新，「這筆交易我滿意的話，上下游的關係多幫你介紹，他們可都跟我一樣。」這也是我要說的第二個方面，獨立化趨勢。受僱於某一家私募或是財富公司，銷售的重點永遠都是自己服務公司的產品，但此種情況下以客戶需求為導向的工作目標難以實現，為此近年來，越來越多的理財師們逐漸自己或依靠某些平台幫助自立門戶，開設工作室。工作室除了配備有理財經理外，此時的理財經理變成了「理財產品經紀」，不再局限於某家公司的產品，而是根據客戶需求在市場上進行選擇。此類工作室一般還會逐漸配備財稅法律等行業人士，以便更好的為高凈值客戶提供更專業更大單的服務。
如果你想在理財師的崗位上不斷提升，並且做好，除了道德上一定要有底線外，有兩點建議：一、要通過系統學習掌握必備的專業技能，樹立自己的專業名片，持有專門的理財認證資質，並且不斷通過交流掌握最新信息;二、不斷對自己提出更高的要求並為此付出努力，持續學習與繼續教育至關重要，包括更好的客戶，更強的能力，更優的團隊，以及更專業的自己。
專業資質提升為什麼要選擇RFP?
首先簡單介紹下RFP，RFP全稱美國註冊財務策劃師，是通行全球的國際權威理財資質。我報考的理由很簡單，當時的總監建議我們一定要考一個證書，讓我們在幾個裡面選(RFP、ChFP、CFP)，最終我選擇了RFP。當時的考慮是，第一，要夠分量，選擇國際證書(ChFP從2018年開始由國家人社部認證證書成為地方性行業協會認證證書，含金量上會下降);第二，資金方面要合適，考CFP之前必須先考國內的AFP，但是AFP是國內一個協會認證且價格昂貴，考完C要差不多2.5萬大洋，所以直接就選擇了含金量和性價比都比較高的RFP(當然，考過其他證書的也都是非常棒的，這裡只是就我個人而言)。現在想想這也是非常正確的選擇，考證的目的不只是為了系統學習並掌握技能，借用專業資質提升專業形象，更重要的是在學習過程中與工作結合，學習完後能夠不斷提供繼續教育和平台不斷提升，而這些RFP都做到了。作為6.8萬持證人中的一員，言歸正傳，還是要談一下RFP，下面借用一張金程的圖，直接列明了RFP的資質和含金量。
如果讓我來總結的話，我想說4點：
一、國際理財認證，中英文證書，在美國官網和中國管理中心網站均可查到個人信息，可信性強(特別要提一下證書本身，之前問過列印店和印刷廠，RFP證書兩邊的花紋質感據說大陸做不出來，最起碼上海這邊我倒是問了幾家);
二、國內政府認可，目前已經被納入全國財經金融專業人才培養工程;
三、RFP相對於其他理財證書更加實務和實用，前面提過，國際證書價值本身相當，不同點在於協會後期的運作，是否有足夠的後續教育、足夠的線下活動、足夠的交流機會，這幾點理財證書里RFP做的最好
四、綜合規劃屬性全面，這裡不得不提的就是RFP涵蓋的學習內容，有基礎的規劃知識，學習完之後有專項投資規劃、保險規劃、退休規劃、教育規劃、稅務規劃、遺產規劃，到最後是綜合規劃，系統且全面。前面講到了未來理財師的獨立化，獨立的前提就是綜合規劃，也就是你做保險不能只選保險類證書，做銀行不能只學跟銀行相關的內容，因為現階段跟你競爭的除了同業，更多的是混業者。所以RFP的綜合規劃屬性，更為符合客戶需求。
再說一下RFP及其衍生教育計劃。現在很多大學開始引入「課證通融」或是證書方向班計劃，無非兩個目的，一是增強學生畢業後的就業競爭力;第二是提前讓學生掌握部分學術外的落地實操技能，畢竟學生期間的內容更多是在紙上談兵。證書學習本身也是一樣，學習和考證的過程是專業積累的過程，真正助力於就業和技能提升的實際是考證之後的繼續學習。RFP證書不僅提供了持續的線上繼續教育機會，而且有全國性的季度線下巡講-高手過招和不間斷的行業論壇。如果大家持有了RFP證書，一定要珍惜這些後續教育的機會，畢竟與智者同行，才能成長更快走得更遠。
既然我們把自己稱為理財規劃師，需要積累客戶、發展客戶，溝通客戶，成交客戶。積累和發展，你需要參加線下活動，需要走出去或者尋求好的線上渠道。之前北京一個90後姑娘，微信客戶600人，年薪幾百萬也是有的;溝通客戶，這也是為什麼很多第三方公司不斷搞活動做培訓的原因，理財師賣的不只是產品，是需求，或者是高收益，或者是保本，或者是比銀行好，客戶越來越理性，你要怎麼打動她，綜合分析他的需求，用表格，用話術，用法商，或者其他，都行，但是你要懂，所以要不斷參加培訓，並且不斷交流。
其實對於許多人問到的「RFP到底有沒有用」，還想說最後兩點：第一，證書是個敲門磚，在職業招聘上會比別人更有優勢，當然能不能真正用上還要看個人運用的能力，同樣考證的人，有人月薪幾萬，有人月薪幾千，還是差別很大的，所以考完證沒有結束，結合工作，參加組織的線下活動，才有幫助;第二：考證是專業資質，是對專業能力的背書，你有，同事沒有，這也是你的一個優勢。所以，選擇很重要。
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