理財,就是為了能夠優化資產配置,讓錢袋子更加鼓實。但無論是哪種理財方式,大家都不希望本金虧損，擔心錢袋子的安全。那麼，如何優化好自己的資產配置，在安全理財的同時，還能夠有可觀的盈利。做一名資深保險規劃師，首先需要的就是讓自己擁有合格合法並且專業的行業證書，今天這篇文章為大家介紹下保險行業的證書。
1、精算師
中國的精算師考試分為準精算師和精算師兩部分。准精算師有8門課程，通過後會獲得准精算師資格。8門課程的通過才能拿到一個準精算師的資格。要想正為正式的精算師，還需要通過五門精算師課程的考試並滿足有關精算專業培訓要求，答辯合格後，才能取得"精算師考試合格證書"。從這些精算師的獲取條件來看，精算師算得上是最難獲得的證書之一。好在一旦獲得精算師資格證，你得到的回報也是十分巨大，在我國很多精算師都是百萬年薪起步。最重要的是，精算師在我國還存在極大的人才缺口，不說永遠，至少未來10年，精算師的資格證都會非常吃香。
保險精算師的工作範圍十分廣泛，包括保險產品的設計;保險費率的計算;準備金和保單現金價值的計算;調整保費率及保額;審核公司的年底財務報告;投資方向的把握;參與公司的發展計劃。
2、核保師
核保是一個審核決定的過程，即根據投保申請書、業務人員報告書、體檢報告書、生存調查所提供的有關投保人、被保險人的信息資料，由核保人員進行綜合分析，運用數理查定法，對被保險人的危險加以量化，依其危險程度，做出是否承保以及以何種條件承保的決定。
核保人員所從事的工作決定了保險公司是否要承保這個保險標的。核保是承保業務中的核心業務，而承保部分又是保險公司控制風險、提高保險資產質量最為關鍵的一個步驟。
3、核賠師
核保是對保險公司承保業務的審核核賠是對保險公司理賠案卷的審核保險公司建立「三師、九員制」即核賠師分為三級劃分為高級、中級、助理級核賠師，定位為中高端專業技術人才，是公司理賠隊伍的核心力量。理賠員分為九員，是理賠大量基礎工作的具體承擔者。
4、Loma壽險管理師(FLMI)自1932以來，FLMI學位證書被全世界保險、金融行業公認為衡量本行業員工專業水平的標準。培訓計劃包括十門課程，是一項嚴謹的職業發展計劃，為保險及金融服務業界提供了完整的商業教育。
LOMA金融保險管理學院(LOMA INSTITUTE OF GREATER CHINA)與LOMA國際金融保險協會有著密切的合作關係，作為有著80年歷史的保險和金融服務機構的國際組織，LOMA涉有壽險、年金、退休金、銀行、健康服務以及其它相關的金融服務領域，在全球有超過一千家的機構會員。
LOMA金融保險管理學院的主要業務項目是為國內外各大金融保險公司建置及執行企業大學，保險人才發展中心，網絡學習和各項人力資源發展相關的諮詢服務，以及相關領域的教育訓練與人員培訓工作，以協助各大金融保險公司規劃組織的人才發展戰略，打造為企業永續經營服務的人才發展體系。
LOMA金融保險管理學院的願景是成為大中華地區的保險及金融服務領域中針對人才發展整體解決方案的提供者，以協助這一領域中的各大組織提升核心競爭力，創造企業價值。
5、RFP，註冊財務策劃師
RFP是由美國註冊財務策劃師協會所制定的國際權威認證資質。RFP是金融領域比較廣泛認可的證書，現在很多銀行都在鼓勵員工報考這個證書，保險或者財富管理公司都認可RFP。
RFP證書是通行全球的國際權威資質，是世界投資理財管理行業專業認證之一。取得該證書意味著學員可以體系化掌握理財規划過程中所涉及的各個環節，從而能夠針對不同客戶族群的需要，量身定製專屬化理財規劃，真正實現幫助客戶財富「保值、增值」的功能。
RFP考試後，可申請雙證，其中RFP證書可在美國註冊財務策劃師協會官網查詢，專業人才水平證書則可在量化專業委員會官網查詢。
RFP中英文證書
量化專業委員會證書樣式
隨著國內金融市場國際化的加速，理財策劃、理財規劃人員供不應求。理財師是專業性極強的職業，從業者除應具有淵博的專業知識、嫻熟的投資理財技能、豐富的理財經驗外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業務領域，同時具備隨時掌握國際國內金融形勢的綜合專業素質。在歐美已開發國家，個人理財服務市場已相當成熟，個人理財師更是成為含金量較高的職業。在美國，註冊理財規劃師平均年薪高達11萬美元。
RFP證書適合保險從業者報考人群：保險公司外勤從業者以及部分內勤，如從事保險經紀人，保險代理人、培訓經理、培訓講師、組訓崗位、主任、銷售部管理人員、營業部經理、高級業務員等。
為什麼理財規劃師都在考RFP證書
1、36年歷史，美國註冊財務策劃師協會RFPI成立於1983年。
2、國際認可，中日美英等21個國家認可的理財規劃證書。
3、機構認可，太保、農行、大童、明亞、諾亞等國內機構陸續將RFP列為人才招聘及培養項目。
4、國內認可，RFP被納入全國財經金融專業人才培養工程(PFT)。
以上五大證書作為保險從業者的你都可以選擇，五大證書相比的話，無疑是RFP證書學習的課程體系更適合保險規劃師們的職業發展。
關於RFP考試報名條件及報名費用可以去RFP中國管理中心官網看看
RFP試聽課程