RFP證書能給保險從業者帶來什麼樣的提升？

原標題：RFP證書能給保險從業者帶來什麼樣的提升？

理財規劃(Financial Planning)是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務方案。

它主要包括「現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃」八大規劃。

理財規劃的目的在於能夠使客戶不斷提高生活品質，即使到年老體弱或收入銳減的時候，也能保持自己所設定的生活水平。

理財規劃的目標有兩個層次：財務安全和財務自由。理財規劃是一個評估個人或家庭各方面財務需求的綜合過程，它是由專業理財人員通過明確客戶理財目標，分析客戶的生活、財務現狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務。

RFP理財規劃師證書作為國內含金量較高的金融理財證書之一，有著其獨特的優勢：

1、權威性：RFP證書現已正式被納入全國財經金融專業人才培養工程。

2、主流性：是金融行業人員求職、任職、晉升、包括出國等法律上的有效證件，記入檔案，全國通用。

3、專業性：RFP內容是全面理財規劃，涵蓋比較全面，且投產比較高，因為它更注重的理論基礎上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。

而對於個人，可以說是箭在弦上，不得不考：

1、本職業持證率越來越高，RFP證書已經成為從事理財規劃工作必備敲門磚;

2、國家實行學歷和職業資格並重的政策，即使有理財方面專業學歷，也仍然需要職業資格證書;

3、從業人員中具有理財專業方面的學歷比例低，更需要職業資格來彌補;

4、隨著工作能力的提升，理財規劃師的客戶層級也會提升，理財規劃師需要相應級別的證書來證明自己的實力，在同行競爭中脫穎而出;

5、具備豐富經驗的理財規劃師不可能長期只面對客戶，必然要向企業理財部門管理甚至綜合管理方向發展，需要系統的理財規劃知識支持，及不斷提升的綜合素質;

6、該領域從業人員工作年限愈長，自身水平愈需時時保持進取，因此需要不斷學習充實自己的專業知識;

7、考證難度大，參加考前培訓有助於快速獲得專業技能，通過考試更能獲得社會認可。

RFP證書學習內容

RFP內容是全面理財規劃，涵蓋比較全面，且投產比較高，因為它更注重的理論基礎上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學習後延伸出來的學習機會和提升機會來看，RFP更落地，更務實。

五大課程體系系統學習

基礎財務策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務及遺產策劃、高級財務策劃。

七大實用能力精準提升

RFP證書含金量

目前在全球共有15個國家和地區擁有RFIP協會機構。自2005年引入中國大陸後，因系統實用的知識體系，受到政府、企業和學員的大力推廣和認可。

同時，RFP證書現已正式被納入全國財經金融專業人才培養工程。在全球，RFP已經成為眾多金融機構人才培養的重要標準。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農業銀行、交通銀行、建設銀行等國內大型銀行都將RFP作為人才的培養與培訓的標準。另外，企業招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發銀行等。

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