北大方正人壽一季度再虧2.82億,二季度末償付能力預測數將跌破監管紅線

2024-05-06     藍鯨財經

原標題:北大方正人壽一季度再虧2.82億,二季度末償付能力預測數將跌破監管紅線

圖片來源:視覺中國

日前,北大方正人壽保險有限公司(以下簡稱「北大方正人壽」)陸續披露2023年年報與2024年一季度償付能力報告。今年一季度,北大方正人壽實現保費收入17.49億元,同比增長4.17%。在去年虧損14.39億元的情況下,未能成功扭虧,今年一季度凈虧損2.82億元。

藍鯨新聞記者統計,自2009年起,北大方正人壽保費收入始終處於增長狀態,2016年突破10億,達到15.4億元。2017年至2023年保費收入分別為20.34億元、20.91億元、28.64億元、29.14億元、37.25億元、41.91億元、48.59億元,保持逐年上升態勢。

利潤表現卻不太穩定,2009年至2016年的8年間,北大方正人壽僅2011年實現0.016億元的微弱盈利。2017年進入盈利區間,2017年至2019年分別盈利0.35億元、0.38億元、0.086億元。2020年出現大額虧損,凈虧損10.08億元,2021年扭虧為盈,凈利潤1.56億元。2022年、2023年兩年間北大方正人壽再度陷入虧損,分別虧損8.09億元、14.39億元。

數據來源:北大方正人壽年報;製圖:藍鯨新聞

股權方面,2022年12月,作為方正集團重整後的新主體,新方正集團完成企業變更登記手續,股權結構調整為平安人壽與華發集團(代表珠海國資)通過各自持股平台分別持股66.51%、28.5%,方正集團債權人轉股平台持股4.99%。至此,新方正集團對北大方正人壽持股51%,為控股股東,明治安田持股29.24%,海爾集團(青島)金盈控股有限公司持股19.76%。北大方正人壽也進一步理順了股權關係。

償付能力方面,自2022年年末,北大方正人壽就陷入償付能力不達標的困境之中,開始推進資本補充。2023年第三季度末,公司核心、綜合償付能力充足率一度跌至負值。不過,去年9月,北大方正人壽發布增資公告稱,擬增資17億元。增資事宜在年末獲得監管機構批准。

伴隨增資的到位,北大方正人壽2023年第四季度核心、綜合償付能力充足率回升至82.28%、133.62%,風險綜合評級為D。今年一季度兩指標有所下滑,分別降至75.89%、125.41%。據償付能力報告預測,該公司二季度末核心、綜合償付能力充足率指標將持續下滑至47.78%、94.95%。

根據《保險公司償付能力管理規定》,核心償付能力充足率衡量保險公司高質量資本的充足狀況,不得低於50%;綜合償付能力充足率衡量保險公司資本的總體充足狀況,不得低於100%;風險綜合評級衡量保險公司總體償付能力風險(包括可資本化風險和難以資本化風險)的大小,不得低於B類。

可見增資只能短暫緩解北大方正人壽償付能力承壓問題,長期來看,還需提升盈利能力。

需關注的是,今年2月,任職超11年的李平卸任北大方正人壽總經理一職,由平安「老將」韓光擔任臨時負責人,後者擁有豐富的管理經驗以及業務開拓能力。

據悉,韓光出生於1968年,1996年10月加入平安人壽,歷任平安人壽江蘇分公司營銷部員工/經理助理、培訓部經理助理、江蘇分公司無錫支公司經理、平安集團董事長辦公室員工、平安人壽青島分公司總經理、上海分公司總經理,先後擔任平安人壽南區負責人、總經理等職位。目前,北大方正人壽多位高管中,均有平安任職背景。

下一步,韓光如何「用好」平安資源,帶領北大方正人壽穩步健康發展,走出虧損陰霾,是必答題。

文章來源: https://twgreatdaily.com/f4b96ca107a2520cd9abee9f13d91ca8.html