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藍鯨新聞記者關注到，5月6日，廈門證監局披露關於對中金財富證券有限公司(下稱「中金財富證券」)廈門分公司採取出具警示函措施的決定。
經查，中金財富證券廈門分公司全員合規管理不到位，公司員工為客戶服務過程中，存在向投資者主動推介風險等級高於其風險承受能力的產品；使用片面強調集中營銷時間限制的措辭；推介私募基金產品過程使用可能誤導投資人進行風險判斷的措辭。
同日，廈門證監局還公布關於對戴圓圓採取出具警示函措施的決定。經查，戴圓圓在中金財富證券任職期間，存在以下違規行為：在服務客戶過程中，向投資者主動推介風險等級高於其風險承受能力的產品；使用片面強調集中營銷時間限制的措辭；使用「安全」「年化收益率」等誤導投資人進行風險判斷的措辭。
值得注意的是，上述警示函提到的「全員合規管理不到位」問題是否意味著中金財富證券在合規管理上出現了較大疏漏？若券商合規管理規範已經較為完善的情況下，為何還會有員工使用「安全」「年化收益率」這種可能會誤導投資人進行風險判斷的措辭？
對此，業內分析人士在接受藍鯨新聞記者採訪時表示，落實全員合規是監管對券商合規的普遍要求。
「通常情況下，券商會根據不同類型的投資者做好風險揭示和適當性評估工作，規範投資者適當性管理培訓，一般不太會因為『全員合規管理』問題被處罰。不過，一些人員流動比較快的券商，新員工學習培訓不一定跟得上，客戶經理、投資顧問等從業人員在展業時容易忽視合規性問題。」
今年以來，屢有券商因合規管理或風控問題被處罰。在監管趨嚴的形勢下，券商需要加快健全合規考核機制，提升內部控制意識，加強信息系統優化完善，將合規管理及時有效地覆蓋到各項業務條線中，持續推動合規內控體系提檔升級。
據官網介紹，中金財富證券為中金公司（601995.SH）全資子公司，定位為中金公司財富管理業務平台。