很多企業經營的不錯，自己的資質非常好，但是自己的資金鍊很完善，自有資金完全夠用，根本不需要銀行的貸款來提供資金；這樣的企業一般都是銀行主動給予貸款的對象，他們自己又不需要貸款，就會有需要的企業想借用他們的資質進行貸款，便主動找這些優質的企業，優質的企業一般也會從中間賺取點利息差額，將從金融機構進行的貸款轉貸給需要的企業。
雖然這樣的行為比較普遍，對於企業來說，自己憑本事貸的款，憑本事賺點利差，憑什麼就是犯罪了呢？
很明確的告訴大家可能涉嫌了另外一個金融類型的犯罪，高利轉貸罪。其實這裡面侵犯了國家的信貸管理制度，也就是信貸資金市場秩序，乾了本來應該由特許經營的金融機構乾的活，又增加了金融機構所放出款項的風險，因為只有優質的企業能符合貸款的條件，能貸出錢來，但是用錢的不是這個企業，這就可能因為實際用款的企業沒有還款能力，從而導致這個錢很可能回不來。
高利轉貸罪，是以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人，違法所得數額較大的；涉嫌這個罪名的可能被判處三年以下有期徒刑或者拘役，並處違法所得一倍以上五倍以下罰金；數額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，並處違法所得一倍以上五倍以下罰金。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處三年以下有期徒刑或者拘役。
我們再來看看這個案件的立案標準吧，就是犯罪金額達到多少就不僅僅是一般的違約、違法了，而是犯罪了。根據《最高人民檢察院、公安部關於公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規定（二）》第二十六條 [高利轉貸案（刑法第一百七十五條）]以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴：（一）高利轉貸，違法所得數額在十萬元以上的；（二）雖未達到上述數額標準，但兩年內因高利轉貸受過行政處罰二次以上，又高利轉貸的。
也就是說你賺取了利差達到了10萬就可能是犯罪了，這個10萬對於企業來說是很容易達到的，比如個企業借款金額是100萬，利息是年化6%，但是民間的利率可以高達24%，，這樣中間就差了18%，一年的利差就是100萬*18%=18萬。也就是說100萬的貸款高利轉貸後一年就可能涉嫌犯罪了。還有就是高利轉貸獲利不高，沒有犯罪，但是可能被銀監部門處罰，如果被處罰了兩次以上還這樣乾的，就涉嫌初犯這個罪名了。