01
国内经济复苏，推动理财市场持续发展
时至岁末，纵观2023，宏观扰动因素贯穿全年：俄乌战争、巴以冲突等局部冲突不断，同时，全球通胀率高企、流动性压力增加等因素叠加。世界经济正在步入新的高通胀、高利率、高债务、低增长时期，给未来理财市场发展赋予了不确定性的时代底色。尽管国内经济回升向好的趋势比较明显，但过程中的复杂性、不确定性依然较大，经济发展还将面临阶段性考验。
从理财市场的视角来看，依托国内制度的优越性和国内经济体的独特性，叠加各理财公司对投资者需求的深刻洞察，银行理财市场取得了实质性回暖，截至2023年12月31日，银行理财市场存续规模达到27万亿元左右[1]，较6月末25.34万亿元的规模有了明显增长[2]。在我国宏观经济持续复苏、提质增效不断加码的背景下，一方面，由于房地产行业仍处于风险出清进程，我国居民家庭的财富配置持续由房地产转向金融资产，银行理财发挥的作用更加凸显。另一方面，监管多次指出要健全多层次资本市场体系，这将带给理财投资端更多资产配置组合，满足多元化客户需要。因此，我国理财市场仍然有广阔的发展空间，而浦银理财等理财公司由于收益表现优异、产品体系丰富等因素，显示出强劲的发展韧性，必将在未来的理财市场中奋楫扬帆，大显身手。
02
回望来路，新事业栉风沐雨
筚路蓝缕，浦银理财一路披荆斩棘
浦银理财成立于2022年，此时受新冠疫情影响，大部分产业链条发展陷入停滞。面对风高浪急的宏观环境，浦银理财基于业务目标和战略定位，设置了投研、市场、中后台三个板块共16个部门，并组建了一支经验丰富、实力雄厚的人员队伍，一心一意谋发展，尽职尽责为人民。在专业领导班子的带领下，浦银理财迅速走向正轨，首支产品以单日销售126亿的成绩而售罄，成为2022年开年来的首个爆款理财。同年，在债市波动的影响下，净值化产品大规模跌破净值，进而严重打击了投资者信心，理财市场出现两轮“赎回潮”。尽管市场环境跌宕起伏，但浦银理财始终坚持以服务为根本，以市场为导向，完善治理结构；其次，积极完成产品存量整改、产品迁移等工作，在银行理财净值化转型的“行业大考”中“提前交卷”，较同业而言，达到了事半功倍的效果。梅花香自苦寒来，浦银理财知重负重，苦干实干，朝着“打造具有国际化视野和核心竞争力的资产管理公司”的目标奋勇进发，成长为理财行业中坚力量。
不忘初心，浦银理财展现多维度非凡实力
行司联动，聚力前行。浦银理财脱胎于浦发银行资管体系，从成立之初就坚持以行司联动为依托，发挥“1+1>2”协同效应。两年来，浦银理财依托母行在资产端、风控端、科技端等多领域的丰富经验，搭建起适用于银行理财的业务体系，同时促进理财业务的数字化转型。此外，浦银理财深度融入母行大资管生态圈，链接母行存量客群，并发挥良好的客户服务能力，实现管理规模的快速增长。
渠道赋能，规模突破。浦银理财一方面积极响应母行客户对理财产品的需求，全年共计输送给母行1521款优质产品[3]，助力母行精准营销和客户深耕；另一方面，为了增加客户触达率、进一步完善投资服务，浦银理财还着力拓展他行代销和直销渠道，最终形成了以母行代销为主体，直销和他行代销渠道共同发展的局面。当前，浦银理财已与22家同业银行达成代销合作，代销产品共377款，代销规模更创下8个月增长2200亿的记录。同时也助推浦银理财产品规模（含委托管理）突破万亿大关，较去年同期实现超10%的增幅，展现出迅猛的增长势头。
立足客户，服务大众。浦银理财坚持做“百姓身边的理财”，始终以客户在风险、收益和流动性等方面的基本诉求为立足点，结合其投资习惯和风险偏好，推出特色化、高匹配度的产品。据统计，公司成立以来累计为投资者创造收益超过180亿，仅2023年就服务客户超451万户。
笃行深耕，投研创新。浦银理财在价值发现和资产配置两方面着重发力，搭建起由大类资产配置能力和多元策略投资能力双轮驱动的特色化投研体系，为差异化竞争道路打下坚实基础。同时，将银行体系信用风险防控能力与资管行业市场化风险管理经验相结合，精准防控风险，保障稳健收益。“稳健三角”系列全年兑付产品共计51款，100%超过业绩比较基准下限，完美诠释了浦银理财以稳健为基的布局思路。
守正致远，收益满载。截止12月31日，现金管理类全市场平均七日年化收益率为2.48%；固定收益类全市场近三月平均年化收益率为2.92%；混合类全市场近三月平均年化收益率为-1.64%；权益类全市场近三月平均年化收益率为-3.94%[4]。而浦银理财重点打造“日/鑫/悦/益”四大产品体系，其主要产品系列均有超过市场平均收益水平的优异表现，并凭借此斩获“年度现金管理类产品奖”“优秀固收类银行理财产品”等15个行业奖项。
03
展望未来，新征程扬帆起航
自成立以来，年轻的浦银理财经受住了净值化转型、新冠疫情和“破净潮”的多重考验。宝剑锋从磨砺出，梅花香自苦寒来，目前，浦银理财高质量发展已见成效，经营质效有效提升，成长为理财公司的领军者之一。
展望2024，站在“两个一百年”奋斗目标历史交汇点上，立足新发展阶段，浦银理财将秉持初心，以咬定青山不放松的韧劲，吹尽黄沙始到金的拼劲，深化业务创新，夯实风险管控，以更优异的业绩、更丰富的产品、更专业的服务，扬时代之帆，逐财富管理之梦，持续为理财市场的发展贡献力量！
注：
[1] 数据来源于光大证券.
[2] 数据来自于银登中心发布的《中国银行业理财市场半年报告（2023年上）》.
[3]相关数据来自于普益标准.
[4]由全市场31家理财公司的数据平均得到.
[5]现金管理类产品使用七日平均年化收益率，其他类型产品使用近三月平均年化收益率.相关数据来自于普益标准.