近期，社會上出現一系列以花店、蛋糕店等商戶為目標的新型洗錢方式，已導致多人無辜變成洗錢「幫凶」。
那麼，商戶是如何上當的？又該怎麼預防？
天降大訂單？
商戶可能秒變洗錢「幫凶」
- 案例一：製作花束資金成涉詐贓款
江蘇一花店老闆茆女士收到一名陌生顧客的訂單，要求製作一個52000元的現金花束。顧客承諾，把製作需要的資金以轉帳形式轉至茆女士銀行卡，並讓她幫忙取錢、製作花束。然而，當茆女士將花束送到顧客手中後，茆女士很快收到了銀行卡被凍結的消息。
經反詐中心核實，用於製作花束的資金實際上是涉嫌詐騙犯罪的贓款。
- 案例二：民警扮跑腿小哥抓「天價蛋糕」嫌疑人
浙江一蛋糕店老闆接到一筆訂單，顧客要求把14000餘元現金當紅包放進蛋糕里。然而當對方轉帳後，蛋糕店老闆的銀行卡隨即被凍結。
民警推斷，這是一種電信網絡詐騙團伙洗錢的新模式。於是，民警喬裝扮成「跑腿小哥」對嫌疑人進行抓捕，成功繳獲兩個蛋糕和一束鮮花，裡面藏有現金4.2萬元。
- 案例三：闊綽「顧客」？實則涉嫌洗錢
不看款式，不問價格，一出手就是50多萬元……廣西一男子買黃金時舉動反常，引起金店負責人警惕，並立刻報警。經民警核查，確認該男子涉嫌為電詐團伙洗錢。經訊問，鄧某對使用他人銀行卡購買黃金飾品用來掩飾、隱瞞犯罪所得的犯罪事實供認不諱。
最終，民警現場查獲兩部作案手機和兩張涉案銀行卡，並依法扣押涉案資金52.6萬元。
新型洗錢手法迷惑性強
商戶需提高警惕防止受騙
- 不法分子的詐騙套路主要是
1.詐騙分子為快速洗錢，把從銀行取現、換虛擬幣的方式轉變為在金店、花店、蛋糕店、煙酒店等進行大額消費套現。
2.詐騙分子會要求專門為其轉移詐騙贓款的不法人員購買方便變現的商品（如煙酒、禮盒、黃金等），讓商戶經營者提供銀行卡號，並將錢打入其銀行帳戶內。
3.隨後，詐騙分子將卡號轉發給電詐案件受害人。商戶收到的「預付款」實際是電詐案件被騙來的「贓款」。
4.商戶經營者無意中成為詐騙分子的洗錢「幫凶」並導致商戶帳戶被凍結，造成一定經濟損失。
- 商戶該如何保護好自己的錢包？
警方提醒
1.謹慎接收大額網絡訂單和線下訂單，規範收款流程，拒絕來歷不明的貨款：
- 警惕上門大額採購偽裝掩飾真實面目的訂單
- 警惕大額採購不在乎款式和型號、照單全收的訂單
- 警惕貴重物品通過網上下單跑腿送貨，買家不露面的訂單
2.不要隨意提供自己的銀行帳戶或收款二維碼，避免無意中成為詐騙分子洗錢的工具；
3.若發現銀行帳戶出現異常狀況，第一時間到銀行查明原因，保留好聊天記錄、交易記錄等證據，及時報警，配合調查。
編輯：張天一
資料：網際網路聯合闢謠平台
文章來源: https://twgreatdaily.com/9484e88b2d29bd62c4e6cd4e6efd1141.html