李誠：智能營銷賦能財富管理

原標題：李誠：智能營銷賦能財富管理

本報記者 郝亞娟 張榮旺 北京報道

當前，財富管理數字化轉型已是大勢所趨。

從外部因素來看，投資者數量逐年增加，投資者習慣加速線上化和投資者需求逐步複雜化，對金融機構提出了更高的要求。與此同時，難以洞察客戶需求、業務增長難、競爭力弱、內部數據不聯通等則制約著財富管理業務的拓展。

對於上述財富管理業務在拓展方面的難點，績牛信息北京分公司總經理李誠指出，基於企業微信，績牛信息推出基於垂直於金融業務的數字零售服務閉環，通過快速生產數字化營銷內容，來滿足不同階段、不同場景下的客戶需求，構建以人為中心的營銷管理平台，幫助金融機構實現財富管理的數字化轉型。

財富管理需從三方面轉變

在內外部因素驅動下，金融機構如何推進財富管理數字化轉型？

李誠認為，應從以下三個方面入手：一是將傳統線下營銷模式轉為線上，提高對外展業的效率；二是通過數據精細化的運營充分挖掘客戶需求；三是從「以產品業務為中心」轉變為「以客戶為中心」，基於客戶需求為客戶提供更優質的精細化服務，實現客戶財富管理的數字化轉型。

當前，金融機構也紛紛探索「線上賦能線下」的模式實現線下業務的轉移和過渡。越來越多的金融機構選擇通過搭建企業微信平台，在不改變客戶習慣的情況下，擴大客戶管理規模、提升零售營銷效率、降低運營和管理成本，並且先行者也嘗到了甜頭。

李誠指出：「為了幫助更多的金融機構零售業務真正地增效減負，我們針對金融行業痛點和業務特點搭建了績牛企微SCRM平台。一方面，績牛信息基於企業微信和實際業務，建設了場景模塊來幫助金融機構縮短日常營銷路徑，有助於完善缺失流程、加快服務效率。另一方面，提升內部管理效率，企業微信沉澱的私域營銷的數據有助於員工、管理者隨時隨地地通過可視化的駕駛艙來查看業績，進一步輔助營銷決策，也有利於提升客戶體驗。對於客戶而言，可通過企業微信了解更多優惠的活動政策，找到專屬客戶經理辦理業務，提升客戶對機構信任黏性。」

智能營銷助力增效減負

目前，很多金融機構的實際業務更依賴線下，在應用企業微信平台時，需將業務規劃結合網格化，實現線下聯動線上。

對此，李誠舉例指出，在智能營銷場景方面，績牛企微SCRM平台搭建了裂變營銷的模塊。第一步，幫助金融機構精準拓客並降低獲客成本，這個過程可以實現聯通總部、客戶經理、渠道經理、客戶等多個層次人員的閉環，上下級關係可追溯；第二步，通過自動化的客群圈選功能，結合裂變營銷過程來獲取客戶，通過任務MOT（滿意度研究）形式，自動識別客戶意向，並推送線索，提高精準營銷、批量營銷效率，幫助員工跟進客戶；第三步，數據沉澱，形成客戶畫像，客戶經理可以通過企業微信查詢其管理的所有客戶資料，利用標籤對客群進行分層分類，識別客戶潛質，從而實現對高凈值客戶的差異化、增值性服務。

在智能回訪場景方面，金融機構可依託績牛企微SCRM平台搭建的任務管理模塊並綜合網格化系統，實現營銷日誌建設、營銷任務下發、實施線下走訪和建立評價體系，更好地完成統一的過程化管控。

在智能運營管理場景方面，金融機構可依託績牛企微SCRM平台的商戶管理模塊，整合網點周圍的商戶、渠道，將網點周邊流量匯聚後引流到私域，及時推送相關便民服務及優惠福利進行轉化，從而建立一個完整的私域商戶生態。

李誠指出，績牛企微SCRM平台是一個旨在構建以人為中心的營銷管理平台，在營銷場景上做加法，事務性上做減法，目標客戶上做乘法，任務上做除法，全面打造數字新零售，助力金融機構財富管理業務的數字化轉型。