中國基金報記者 嘉合
6月28日，國家金融監督管理總局公布多張罰單，其中涉及招銀理財、中信理財等多家理財子公司，合計處罰金額高達3250萬元。
多家理財子因業務違規被罰
從本批罰單來看，招銀理財因理財業務存在未能有效穿透識別底層資產、信息披露不規範行為，被給予850萬元金額處罰。由此，招銀理財也成為本批罰單中被罰款最多的金融機構。
同時，上述問題還存在於該公司的母行。因此，國家金融監督管理總局對招商銀行也給予350萬元的金額處罰。換言之，「招行系」因理財業務不規範合計被罰款金額高達1200萬元。
信銀理財處罰金額緊隨其後，因該公司理財業務存在4項業務違規被罰款合計750萬元。具體來看，該公司涉及到的違法違規行為包括：
信息披露不規範、理財業務投後管理勤勉盡職義務履行不到位、單只公募理財產品持有單只債券超過凈資產的10%、未以公允價值計量相關理財產品投資的金融資產。
在本批罰單中，處罰金額位居第三位為平安理財。國家金融監督管理總局指出，因該公司存在未能有效穿透識別底層資產、信息披露不規範、非標底層資產到期日晚於封閉式理財產品到期日違規行為，對其給予650萬元金額處罰。
此外，建信理財也因為存在理財業務展業中未能有效穿透識別底層資產、信息披露不規範行為被給予400萬元金額處罰。
中銀理財因未能有效穿透識別底層資產、非標底層資產到期日晚於封閉式理財產品到期日兩項違法違規行為，被罰款250萬元。
金融監管從嚴趨勢變化顯著
整體來看，近年來，金融監管趨嚴趨勢較為明顯，特別是在資管新規完全落地實施後，對財富管理類的業務監管力度在逐漸加強。
依據監管總局官網權威數據，2022年，銀行理財子公司被罰款的總額合計為1130萬元。不過，在2023年，銀行理財子公司的罰款金額出現大幅度上升，增量約一倍。
同時，據記者注意，本批被公布的多張罰單中，除中銀理財外，招銀理財、信銀理財、以及平安理財等4家理財子公司無一例外均因存在「信息披露不規範」問題而遭到處罰。
星圖金融研究院研究員黃大智認為，與公募基金相比，理財產品信息披露不夠完善的問題一直都是受市場詬病的主要問題，也是各類金融機構違規的重點。機構需要加強合規意識，不要進行選擇性的「擇優披露」，同時加強監管，強化監管力度。
此外，有理財子公司有業內人士建議，要建立完善的信息披露的規章制度，對披露的格式內容有清晰地規定；其次要建立專業的信披團隊，並落實責任；此外對監管政策了解清楚，對標同業，提升信披能力；最後還要提升系統管理能力，實現信息的自動化收集，自動化披露。
編輯：艦長
審核：木魚