用一個很簡單的故事來完整呈現一下股市割韭菜的全過程。

有一戶人家養了100隻母雞，有一天有一個商人來到村莊，說以100塊一隻收購。村民們喜不自勝，要知道在市場上一隻母雞的價格也就二三十一隻。於是，這戶人家見到價格這麼高，把家裡的80隻母雞都拿出來賣給了商人。賣了8000塊的農民喜不自勝。

過了一周那個商人又回來了，這次竟然以500塊的價格收購母雞。農民喜出望外，又把餘下的那20隻母雞一起賣給了他。這次農民又賺了10000元。

一個月以後，那個商人又回來了。這次她開出了1000/只的天價，來收購母雞。可這次農民為難了，因為他養的所有母雞都已經賣給了商人，已經沒有多餘的母雞再賣了。已經在前兩次買賣中嘗到甜頭的農民，決心去鎮上的養殖場以800/只的價格購回了100隻雞。故事說到這裡，該到結尾的時候了，大家猜猜結尾會出現哪幾種情況?

(1)結果一

但是，商人從此以後再也沒來過。農民繼續等待著……

它們也許永遠不會知道，商人和遊客是一夥的，100隻母雞依然是原來那100隻，商人和遊客又去其它的山裡繼續買賣母雞了……

(2)結果二

幾個月後，商人又來了，但他說，最近行情不好，只能以50元每隻的價格買母雞。村民們不肯接受降價，繼續等待著……

它們也許永遠不會知道，商人和遊客是一夥的，100隻母雞依然是原來那100隻，但1000元一隻的價格短時間很難再漲回去了，因為商人和遊客已經去其它的山裡繼續買賣母雞了……

說到這裡相信大家應該明白，股市"割韭菜"最大的門道就是先養肥，再殺掉。首先用巨大的利益，吸引你不斷往裡投錢，等把你所有的資產耗光以後，再利用你從其合作夥伴那採購的股票賺取差價，以此牟利。

針對不同的股票，有不同的解決思路，視具體情況來分析。在股票交易中，沒有絕對的對與錯，被深套30%之後，有時可以加倉攤薄成本，滾動操作逐步解套，有時需要果斷止損，認賠離場。

說到底，一隻股票虧損30%後，有兩種處理方案。第一種是加倉攤低成本，等待個股反彈時減虧或者解套；第二種是忍痛割肉，換股解套。下面舉幾個例子來分別闡述這兩種方案。

1、加倉攤低成本。這種操作的前提是，上市公司本身的質地不錯，只是因為短期受利空的打壓，股價快速夭折，至於業績連年虧損、玩財技重組失敗、不務正業等出現這種情況的上市公司，基本用不著加倉，換股即可。

舉個例子，中興通訊，通訊行業里的領先企業，但4月中旬，中興被美國商務部「封殺」，美國企業被禁在未來七年內向中興銷售元器件，對於這類突發「黑天鵝」的降臨，投資者若買了這隻股票，只能「啞巴吃黃連」了，這種現象很難去避免，唯有在投資中儘量不要重倉去賭一隻股票，大A股里什麼事情都有可能發生。中興今年的股價最高去到38.90元，近期創出了年內最低價11.85元，跌去了69.54%。中興通訊的突發利空使得股價出現連續8個跌停板，在第8個跌停板，有資金嘗試撬開跌停板，這裡我們可加一點倉，也就是大概在13.48元左右的位置進行第一次攤薄加倉，但不要一下子把現金用完。接下來我們可以用固定下跌百分比來滾動加倉，比如再向下跌10%，補第二次倉，向下跌20%，補第三次倉，三次補完不再進行加倉操作，並且要隨時準備止損。這次事件使得中興通訊元氣大傷，解禁的利好使得股價短期有反彈，正好給了被深套的投資者的減虧機會。

​2、止損離場，不進行加倉攤薄成本。對於踩雷玩財技的莊股，堅決離場，不要懷有希望，一隻股票是有其實際價值的，價格圍繞價值波動，當莊家通過資本手段來炒高股價，使股價嚴重偏離實際價值，一旦遇到重大利空，股價就會「一瀉千里」。

舉個例子，順威股份，做的是生產塑料空調風葉的業務，12年上市，但上市之後凈利潤下降，今年1月份，突然曝出大股東操縱股票被起訴的消息，股價連續7個一字板跌停，對於這種莊股雪崩式的下跌，我們倘若碰上了，不管怎樣，一旦有機會就全部清倉走人，7個跌停板之後出現一根天地板漲停陽線，這時候就是我們的離場時機。後來，這隻個股陰跌不止。

總結：我們分兩種情況來看待「有無必要加倉攤薄成本」這個問題，第一種是優質企業遇到重大利空，股價持續大跌，可採用固定下跌百分比來滾動加倉，注意只加三次，若還未止跌，則要隨時止損。第二種是績差股、莊股等股價出現崩盤，則儘早地在可以賣出的時候全部賣出。

總結了一下，股民虧損的原因，一般有以下幾點：

第一：抱著試試看的態度

在牛市行情中，有很新股民朋友入市的原因就是：股市那麼賺錢，我想去試試。然而在這波牛市中，很多新人在入市時，是什麼都不懂，只是抱著試試的態度，所以在股災的時候，很多新韭菜朋友就被睏了其中，當然他們對於炒股解套方法也更是不懂，所以這也是他們虧損的原因。 所以對於新股民來說，想去試試，一定要先懂得，只有準備好自己的武器，你才能上股市這個大戰場，如果僅僅靠運氣的話，那麼你就會死的體無完膚。只有靠自己的實力，才能得到自己所期待的。

第二：持股結構未合理安排

雖然說不要將雞蛋放在一個籃子裡面是一種風險意識，但是如果您的資金它過於分散，而且持股結構與你的資金的比例偏差較大，那麼同樣也會導致你的虧損。假設一個股民的總資金只有6萬，而它所投資的股票卻高達了十五隻，這樣做所導致的一個弊端，那就是持倉的成本上升，而且這樣的持股結構，你就算買到了黑馬股也不可能賺到錢，說不定還要陪， 當然如果這十五隻股票的屬性也都相同，而他有不懂的持倉要講究立體型，不懂的短線和中長線結合，那麼這樣的持股結構顯然是不能夠帶來利潤的。

第三：缺乏耐心

無論做任何事情，都要恆心、耐心方能成功。股票虧損原因之一就是缺乏足夠的耐心。缺乏耐心的行為主要體現在：不願意空倉，每天都在市場裡不是買就是賣，反正是不能閒著;看不得別人賺錢，別人的股票漲了而自己的股票卻沒動，那麼就會著急，就是自己的股票比別人的股票漲的慢了還著急;還有就是總想著一朝暴富，天天想騎黑馬。

第四：不懂得追漲殺跌

不懂得追漲殺跌的投資者，其實就是他們太貪心，也就是眼前的利潤還不足以讓他們得到滿足，卻不知道在接下來的走勢中，你很有可能連出去的機會都沒有，所以投資雖然要貪心，但是也是要有一個度的，懂得追漲技巧，更好運用好止損，懂得放棄，才能獲得利潤。

第五：不會割肉

當然導致這種現象出現的原因主要有兩個方面，一個是不願割，一個是不會割。不願意割的還是因為貪心，因為他們總覺得，如果割肉，那就是賠了，寧願持著，雖然最後漲了會的利潤，但是它所付出的時間成本和機會成本確實非常大的。不會割的人那就是不懂的，只有卻不斷的學習，你才能更好的掌握住割肉的技巧。

第六：猶豫不決的心理

在賣的時候不夠果斷，那麼就很容易造成虧損。原本是對一隻股票很有信心，但是到賣的時候，就會再次猶豫是買還是不買，買的價位又再次變更，同樣在賣的時候，也同樣猶豫，這樣就會導致高買低賣的出現。

布林線止損方法

1．布林線止損概述

布林線與股價的形態和趨勢有著密不可分的聯繫。布林線的「股價信道」，是股價趨勢理論的直觀表現形式。當股價波動很小，處於盤整狀態時，股價信道就會變窄，這可能預示著股價的波動處於暫時的平靜期；當股價波動超出狹窄的股價信道上軌時，預示著股價異常激烈的向上波動即將開始；當股價波動超出狹窄的股價信道下軌時，同樣也預示著股價異常激烈的向下波動即將開始。

2．布林線中軌線

布林指標中的上軌、中軌、下軌線所形成的股價信道的移動範圍是不確定的，信道的上下限隨著股價的上下波動而變化。在正常情況下，股價應始終在股價信道內運行。如果股價脫離股價信道運行，則意味著行情處於極端狀態。

3．布林線上軌、中軌和下軌線之間的關係

當布林線的上軌、中軌、下軌線同時向上運行時，表明股價強勢特徵非常明顯，股價短期內將繼續上漲，投資者應堅決持股待漲或逢低買入。

當布林線的上軌、中軌、下軌線同時向下運行時，表明股價的弱勢特徵非常明顯，股價短期內將繼續下跌，投資者應堅決持幣觀望或逢高賣出。

當布林線的上軌線向下運行，而中軌線和下軌線卻還在向上運行時，表明股價處於整理態勢之中。如果股價處於長期上升趨勢，則表明股價是上漲途中的強勢整理，投資者可以持股觀望或逢低短線買入；如果股價是處於長期下跌趨勢，則表明股價是下跌途中的弱勢整理，投資者應以持幣觀望或逢高減倉為主。

4．股價和布林線的關係

當股價從布林線中軌線以下向上突破布林線中軌線時，預示著股價的強勢特徵開始出現，股價將上漲，投資者應以中長線買入股票為主

當股價從布林線中軌線以上向上突破布林線上軌線時，預示著股價的強勢特徵已經確立，股價將可能短線大漲，投資者應以持股待漲或短線買入為主。

當股價向上突破布林線上軌線以後，其運動方向繼續向上時，如果布林線的上軌、中軌和下軌線的運動方向也同時向上，則預示著股市的強勢特徵依舊，短期內還將繼續上漲，投資者應堅決持股待漲，直到股價的運動方向開始有掉頭向下的跡象時，才密切注意行情是否轉勢。

當股價從布林線中軌線上方向下突破布林線的中軌線時，預示著前期的強勢行情已經結束，股價中期下跌趨勢已經形成，投資者中線應及時賣出股票。如果布林線上軌、中軌、下軌線也同時向下，則更能確認趨勢已經發生轉折。

當股價向下跌破布林線下軌線並繼續向下時，預示著股價處於極度弱勢行情中，投資者應堅決以持幣觀望為主，儘量不買入股票。

當股價在布林線下軌線運行了一段時間後，如果股價的運動方向有掉頭向上的跡象時，表明股價短期內將止跌企穩，投資者可以少量逢低建倉。

三種止損形態

1、破位股止損(圖一)

​上圖就是典型的破位股走勢。一次是W底假突破誘多形態後的破位，股票價格直線跳水，接連的幾次長陰大跌後，股票初步站穩，走出一個平台整理的過程，在隨後的一周時間裡，又出現一個假動作沖高，但是，隨即就是五連陰跌下，最終的延續平台整理，不少短線資金以為站穩，結果時候沒有超過一周，股票再次破位下行！這樣的個股，在2到4月份很多，特別是在銀行和地產股里非常常見。對圖一所標明的個股，投資者不但不要補倉和加倉，相反還應該在第一次破位的情況下，果斷執行止損紀律出來觀望，一直要耐心等待到整個上升趨勢有效建立的時候，再重新吃回來。

2、放量長陰殺跌止損(圖二)

​如果自己持有的股票屬於剛擊穿20、30日均線處於下跌的開始，自己又是短線風格的操作形態，那麼投資者應該先行出來規避風險。一般講這樣的股票從日K線上出現第一次的放量破位長陰，後期還有更兇猛的下跌，因此建議先行離場。如不懂圖，文末找我。

3、下跌中繼型止損(圖三)

​從K線組合形態上看，持續的走低出現首次十字星，通常是下跌的中繼表現，投資者應該在次日的反彈中縫高賣出，耐心等待股價有效探低成功再行介入。如果一隻股票接連不斷地跌去30%，甚至是50%，往往這樣的個股會出現一波有力度的反彈，那麼，投資者不應該盲目割肉，而是適當補倉攤低成本，在未來反彈到前期高點，或者是30日技術反壓線一帶離場，注意加強波段操作實現自己的扭虧增盈。

長莊股跌破中長期技術趨勢線止損(圖四)

​比如第一次跌破30、60日均線的品種，而且前期上升通道形成的時間有3個月以上，部分市場資金看準了主力節奏，平凡短線買賣，使主力產生強烈洗盤意願的，不妨先止損離場，一旦股票價格跌到半年線或年線一帶，主力重新竭力護盤的，逐步重新走高的時候，應該果斷買回，往往這些都是長線莊挖坑洗盤再創新高的表現。從歷史經驗看，強勢股出現補跌應該成為行情短期調整的重要信號。

黃金分割止損法

黃金分割又稱黃金律，是指事物各部分間一定的數學比例關係，即將整體一分為二，較大部分與較小部分之比等於整體與較大部分之比，其比值為1：0.618或1.618：1，即長段為全段的0.618。

上述比例是最能引起人的美感的比例，因此被稱為黃金分割。

黃金分割比率在股市中也受到重視，其比例關係在預測股價漲跌時能夠發揮神奇的作用，其中經常使用的是0.382、0.50和0.618三種比率。在股票投資中，黃金分割不僅被投資者作為尋找買入點和止盈點來使用，也可以作為一種定額止損的參考標準，幫助投資者制定止損點位。下面仍然以揚農化工投資項目的後期情況為例，來介紹黃金分割比率的定額止損方法。

案例：中長線投資黃金比率止損設置。

​上圖是揚農化工K線走勢圖。該股經過較長時間的橫盤整理後，在A點以一根大陽線的方式向上突破，這是第一個買入信號。隨後市場出現一輪上漲，到達高點B後開始向下回調。

看盤經驗豐富的投資者看到這裡會明白，主力資金是在採取恐嚇手段，將不穩定的籌碼清洗掉。隨後市場連拉兩根陽線，形成了三連陽，股價重新回到MA10上方，因此在此可以買入，進行中線投資，如圖中標示的「買點」。

如果仍然對該股後期走勢看好，那麼止損位應該如何設置呢？可以用黃金分割法計算該股可能回調的位置，並制定止損價位。該項投資為中長線投資，故可以用61.8％的比例來測算一下。

回調價位＝階段高點價-（階段高點價-前期階段最低點價）×0.618＝24.22元-（24.22元-18.76元）×0.618＝20.84元那麼是否就用20.84元作為止損價呢？

當然不能，因為黃金分割方法確定的該點是預測股價回調的幅度，回調後股價應該繼續向上，是一種買入的機會。但是如果該價位被有效跌破，則說明市場上漲趨勢出現了變化，需要採取止損措施以防範風險，因此市場是否有效跌破該比率是關鍵。

通常認為，在中線投資中，股價下跌最低價不超過支撐位的3％，或者連續3個交易日無法站在支撐價上方，方為有效跌破。

按照這一思路，根據黃金分割法，制定的回撤止損位如下：

最低止損價＝20.84元×（1-0.03）＝20.22元在實際操作中，如果對該股仍然有較高的期望，止損出局後，待該股的走勢明朗化，可以重新買入。

以上是以黃金分割法中的0.618回撤比率來設置止損點的，投資者也可以根據不同的要求，採用0.382或0.50等其他比例來設置止損位。

敬畏市場

我讀過不少華爾街老人寫過的書，總會有幾句記憶深刻。其中，"賺簡單錢"這個道理始終只能參透字面意思，直至經歷過足夠多的錯誤。

對於市場一無所知直至積累到無所不曉無所不精，整個過程並沒有為我帶來與之對稱的財富積累。這種挫折感非常傷人。要知道，這個市場需要學習的知識實在太多了，細分領域之複雜，以至於很難有絕對意義上的"專家"。當然，意見領袖則是另外一碼事。

如果你只是想賺點錢，我就告訴你賺錢的簡單方法，只需要你不嫌棄賺錢速度太慢。如果你希望掌握更快的方法，這意味著，需要做更難的題目，學習完全不了解的知識，即便你做到了這些，也無法保證你就能賺到這些錢。

這是關乎付出與收穫的比例問題。

年輕的我是一個貪婪的傻瓜，以為人家說的專業知識就等於賺錢的能力。為了讓自己更強，我學習了大量有用或沒用的知識。問題是，當了解更多，發生錯誤的幾率反而越高。

曾經以為是自己不夠努力或不夠專業，事實上並非如此，當然這是後來我才知道。

市場很複雜，複雜到沒有辦法用一種理論或多種理論交叉就完全解釋。所謂專業解釋，只能基於已經發生的事情，而並非對於未來有足夠的勝算。

這好比瞎子摸象。每一種理論就是一個摸象的人，所以不同理論對於一頭象會有不同的描述。就局部而言，他們都是"正確"的。當你掌握了多種理論，就能猜出大象真實的樣子？不，你還是個瞎子。

舉個例子：技術角度看當前市場會下跌，基本面角度看市場應該上升；接下來市場應該下跌還是上升？

一般人會在二者之中選擇一個。狡猾一點的，下跌就談技術，上漲就談基本面。這有意義嘛？

當你掌握的理論越多，分歧就越多，反而更加看不清市場"真實的趨勢"。

這就是把題目做複雜了。

為了尋求更簡單的方法（技巧），我花費了很多年的時間。萬萬沒有想到，解決這個問題的方法，其實我早就讀過，只是不願意承認。

每一種方法，都不可能完全解釋市場。可是，你是來賺錢的。這意味著，方法有效時，你就做交易；無效的時候，休息。了解你的方法在什麼情況下可能無效，就已經足夠讓你賺錢了。

除非，你不願放過每一個波動每一個賺錢的機會。

這就是做簡單的題目。

在教你一些賺錢方法之前，我希望你能明白這個道理。方法是局限的，市場是無限變化的。如果你認為自己的方法能夠在任何時候都在市場裡賺錢，行話叫做"聖杯"。據我所知，沒有人哪怕曾經擁有它，除了夢想家和騙子。

我給予你的第二條忠告：敬畏市場，做簡單的題目。只要你擁有時間，不斷做這些簡單題目，而不去"主動犯錯"，持續盈利並沒有想像中那麼難。

為何散戶總是判錯行情

經常聽到一些中小散戶買股輸錢後將責任歸咎於別人，譬如：都是某券商不好，硬說×××股票將大漲，結果把我套得死死的。等等，不一而足的言論在套牢的投資者中經常可以聽到。那麼，是不是真的有人要陷害你，或是有好事者作為莊托來使你輸錢。我看大多數情況並非如此，主要還是投資者對大勢和個股的趨勢判斷錯誤所致。

散戶在分析股市的時候，無非是依託基本面和周圍人氣等感覺進行分析預判。我們大多數人的智商是差不多的，特別是，會炒股的人都比較聰明，只要用心分析得出的結論也是基本相同的。散戶用的分析手段主力都明白，散戶在明處，主力在暗處，市場氛圍和大多數投資者的心理和思維方式主力都非常清楚，於是利用資金優勢盤中不斷打壓或拉抬，或者製造開盤價和收盤價，主力會刻意在盤中不斷製造種種陷阱和貌似機會給中小散戶，引誘中小散戶判錯行情，以利於主力賺錢。

散戶得出的判斷就是主力給你的，他就是讓你得出錯誤的判斷。那你想主力會按照那個思路去走，讓你去賺錢嗎？他肯定會反其道而行之，讓你防不勝防，那麼你就只有做錯的份了。你虧損主力才能贏，主力不僅騙普通散戶，還要騙大戶和小機構呢。

網上有這樣一個故事：從前，在一座高山頂上，住著一位年老的智者。至於他有多麼老，為什麼會有那麼多智慧，沒有一個人知道。人們只是盛傳他能回答任何人的任何問題。

有個調皮搗蛋的小男孩並不以此為然。他甚至認為可以愚弄這位智者，於是就抓來了一隻小鳥去找他。小男孩把小鳥抓在手心中，一臉詭笑地問老人：都說你能回答任何人提出的任何問題，那麼請您告訴我，這隻鳥是活的還是死的？

老人想了想，他完全明白這個孩子的意圖，便毫不遲疑地說：孩子啊，如果我說這鳥是活的，你就會馬上捏死它。如果我說它是死的呢，你就會放手讓它飛走。你看，孩子，這隻鳥的死活，就全看你的了！

當大多數人一致認為上漲時，也就是說鳥是活的，主力多半會讓股市下跌，讓鳥去死；當大多數人一致認為下跌時，說小鳥是死的，主力多半會讓股市上漲，主動放飛小鳥。主力的行為像拿鳥的小孩，散戶怎麼猜測也是錯的，因此，只要主力存在，多數散戶預測錯就不奇怪了，這就是成也蕭何，敗也蕭何。

股市中投資者何以發生虧損?許多入市者往往自責追漲殺跌；自責笨透了；自責不注意消息面和政策面的變化；自責不懂股市的技術走勢等等。實際上，無須自責!很多情況下，股市走勢並非證明您無能，而是主力不按常理出牌而已。

機構的不按常理出牌並非時時出現，物極必反是到極才反，在市場上一邊倒，一窩蜂之時便要留意了。那些時候，中小散戶就要設身處地，把自己擺在機構大戶立場上，看看如何行動才能痛宰散戶，從而摸透機構大戶手法，找出趨吉避凶之良策。認定市況發展大多數將不按常理出牌，那麼您也以其人之道，還治其人之身，也來個不按常理出牌，便可以歪打正著了！

筆者贈言：

順勢而為，逆勢而不為！股市絕非賭博靠運氣，學會市場風險防範！如果你想打破一買就跌一賣就漲的困惑，提升操盤技巧，我願意將一系列的投資思維分享，關注作者微信公眾號：投資人筆記（K600313），解決你選股、買賣點被和套問題，讓你快速找到自己的交易方式、盈利模式！