現在越來越多的人開始接觸理財，「理財到底是什麼？」要找到這個問題的答案，必須先理清投資和理財的關係。
融御財富：理財不全是投資
很多人拿著錢買股票、買基金，說「我如何理財」、理財就是錢生錢等等，其實大家都把理財和投資混淆了。投資只是理財的一個方面，投資以利益最大化為目標，而理財注重資產的最優配置，要綜合考慮投資者的資產負債情況、風險偏好程度等。投資的結果是得到了收益或者損失，而理財是長遠地考慮，為了使未來的 生活有質量。
融御財富：理財不是光賺錢
「收入」是河流，「財富」是水庫，花出去的錢就是流出去的水，只有「攢下」的才是你的財。
融御財富：理財不是發財
外資銀行對理財的看法是：「理財不是讓你更富有，而是讓你永遠富有下去。」有沒有覺得灰常有道理！理財本來就是「掙錢」、「管錢」、「花錢」那點兒事，發財只是結果，而不是目的。
融御財富：理財不能從眾
人家炒股，我也炒股，人家買基金，我也買基金。你這樣隨波逐流，財神爺怎麼會偏愛你呢？
融御財富：理財不能沒有預期
理財應該抱有合理的預期，比如你去年買基金，賺了一倍，你千萬別再想今年還能賺一倍。千萬別指望，一年能賺30%以上的收益。理性地說，如能長期保持8%-10%的年收益就是不錯的業績。
融御財富：理財不是沒有風險
凡是投資都存在風險，只是風險大小不同罷了，人們通常說的「高風險高收益」這一說法並不科學，甚至有一些對人們的「誤導作用」。
要成為一名成熟的投資者，必須時刻緊繃「風險」這根弦，抵禦「高收益」的誘惑，避免冒不必要的風險，使自己遭受重大的損失。