21世紀經濟報道記者 唐婧 北京報道
繼7月30日股價大漲超4%後，渣打集團(02888.HK)7月31日跳空高開，截至收盤又上漲近2%。消息面上，渣打集團周二公布上半年及二季度業績。
財報顯示，上半年，渣打集團實現經營收入99.58億美元，同比上升11%；除稅前溢利為39.57億美元，同比上升20%。同日，渣打集團行政總裁Bill Winters宣布，將開展新一輪15億美元的股份回購計劃，並將中期股息提高至每股9美仙（百分之一美元，下同），同比上升50%。
大手筆回購，渣打集團為何如此「大方」？財報顯示，渣打集團普通股權一級資本比率自去年末以來上升59個基點至14.6%，仍較最新的最低監管比率10.6%高出4.1個百分點。而本次股份回購預計只會將渣打集團的普通股權一級資本比率減少約60個基點。
對此，渣打集團表示，公司致力與股東分享成功，並將繼續按此目標積極管理資本狀況。新一輪股份回購，加上中期股息每股9仙，使集團自2023年全年業績以來所公布的股東回報總額達到27億美元，穩步邁向於2024年至2026年間向股東回饋最少50億美元的目標。
Bill Winters還稱，基於對業績的信心及穩健的資本狀況，集團調高了收入增長指引，目前預期2024年的收入增長將超過7%。財報還預計，渣打集團的有形股東權益回報將由2023年的10%穩步上升，目標於2026年達到12%，並在其後繼續提升。
財富管理AUM自去年底上升12%
從營收結構看，渣打集團上半年實現凈利息收入49.79億美元，同比上漲4%；實現非凈利息收入49.79億美元，同比上漲19%。
按產品劃分，交易服務收入、環球市場業務收入和存款收入是渣打集團營收的主要貢獻者。上半年，渣打集團實現交易服務收入32.20億美元，同比上升1%；實現環球市場業務收入18.37億美元，同比上升2%；實現存款收入18.16億美元，同比上升8%。從收入增速看，財富方案業務收入和環球銀行業務收入同比均錄得兩位數增長，分別為23%和12%，二者也拉動了非凈利息收入的顯著增長。
值得注意的是，如果按固定匯率基準計算，渣打集團上半年財富方案業務收入同比上升了25%，新增銷售凈額上升超過一倍至130億美元，財富管理資產管理規模自去年底以來上升12%至1350億美元。
從除稅前溢利看，企業及投資銀行業務和財富管理及零售銀行業務作出了主要貢獻。上半年，渣打銀行實現企業及投資銀行業務除稅前溢利30.01億美元，同比增長3%；實現財富管理及零售銀行業務除稅前溢利14.07億美元，同比增長2%；創投業務虧損增加4100萬美元至1.99億美元；中央及其他項目錄得虧損2.52億美元，為上一期間虧損約三分之一。
Bill Winters表示，今年2月，渣打集團為三大客戶業務制定了進一步的策略性行動，目標是令未來三年的收入達到5–7%的增長，遠高於全球經濟的預期增長率。對於作出這些承諾以來所取得的進展，他感到非常滿意。
企業及投資銀行業務方面，集團曾表示將推動高回報業務的增長，目標在未來三年令跨境（網絡）業務收入及來自金融機構客戶和融資活動的收入達到8–10%的基本增長率。今年上半年，集團有關團隊把握供應鏈轉移的重大機遇，以中國、東協、南亞地區及中東為中心點，成功令跨境（網絡）收入錄得6%的增長（撇除利率影響則為12%）。
財富管理及零售銀行業務方面，集團曾表示會善用在富裕客戶業務的優勢。今年上半年，集團有關團隊從富裕客戶業務吸引了230億美元新增資金凈流入，向三年內達到800億美元的目標邁進一大步。
創投業務方面，集團曾表示將實現盈利及增加回報，目標於2026年前讓整個業務的有形股東權益回報達到正貢獻。集團最近亦在阿聯設立了辦事處，以參與阿布達比及周邊更廣泛地區的金融科技及商業創新生態系統。
相信亞洲地區的財富創造能力
展望未來，渣打集團預計本年度的全球經濟增長達3.1%，亞洲繼續成為全球經濟增長的主要引擎，於2024年及2025年分別增長5.1%及4.9%，且非洲及中東地區於2024年的增長速度將高於2023年，並在2025年再次加速。全球貿易及投資將繼續增長，並預計將以亞洲、非洲及中東地區為重心，相信亞洲地區的財富創造能力會超越世界其他地區。渣打集團表示，將繼續投資於核心業務能力、滿足客戶的跨境需要，並聚焦富裕客戶。
今年4月，渣打集團主席韋浩思在接受21世紀經濟報道記者採訪時表示，在中國地區，業務的持續增長主要來自以下五大領域：一是不斷和更多中國新經濟領域的企業加深合作，拓展業務；二是來自於人民幣國際化相關的業務；三是憑藉渣打的全球網絡，支持「一帶一路」相關的項目和中國企業「走出去」；四是來自於財富管理相關業務；五是來自於可持續金融。
韋浩思還稱，跨境業務是渣打的特色業務。隨著全球領先的中資企業不斷走出去，它們在海外建設或擴大產能，延展供應鏈生態系統等需求激增，渣打可以在其中提供很多助力。
對於跨境業務，韋浩思強調了兩片區域。第一，中東的投資者現在對於投資中國市場非常感興趣；第二，渣打正在通過中國香港和新加坡這樣的國際金融中心，幫助中國客戶進行財富的多元化管理。
「未來，中國和這些主要的經濟體之間的走廊業務還將持續高速增長，渣打也將持續從這種高速增長中獲益，」韋浩思表示。（更多詳情請見 ）
更多內容請