近日,進出口銀行深圳分行為某企業辦理了2億元人民幣1年期LPR利率固定轉浮動方向的掉期交易,這也是該行首筆掛鉤LPR人民幣利率掉期業務,標誌著該行可提供針對LPR利率進行風險管理的服務。
人民幣利率掉期是指客戶與銀行約定在未來一定期限內,根據約定的人民幣本金和利率計算利息並進行利息交換的金融合約,主要幫助客戶套期保值、規避利率變動風險。該產品是規避利率風險的新手段,隨著利率市場化的深入推進,LPR利率下行將會有效傳導至客戶,從而實現融資成本的降低。
目前,進出口銀行深圳分行提供貨幣掉期、交叉貨幣利率掉期、人民幣利率掉期、利率期權等多種利率匯率衍生品及結構化產品,為企業提供「融資+融智」全方位金融服務,進一步推動貸款市場報價利率運用,助力市場利率與貸款利率之間的傳導,幫助客戶降低融資成本。