直播預熱、專屬活動、全天候陪伴……為了迎接「818理財節」的到來，眾多券商在近期可謂忙得不可開交。自2017年首屆「818理財節」舉辦以來，已有七年時間，這也成為各大券商發力投資者教育（以下簡稱「投教」）的盛事。當前，包含中信建投證券、國泰君安證券、廣發證券在內，已有超20家券商針對「818理財節」推出專屬活動。
活動形式上，各家券商仍沿用直播、短視頻等經典引流舉措，也有機構通過趣味問答、模擬大賽、小遊戲等形式提升投資者參與度。值得一提的是，基金投顧服務成為眾多券商在「818理財節」的主推內容，而在具體產品方面，也有不少券商力推ETF，更針對性地推出一系列專項活動。
有機構直言，「818理財節」活動期間，客戶參與度相對較高，結合後台數據也可以看到對App活躍的提升有明顯作用。但也有業內人士認為，投教應該是一項持續性行為，而不能僅限於一年一度的活動。
發力「818理財節」
一年一度的「818理財節」近在眼前，多家券商已經鉚足勁蓄勢待發，還有不少機構推出系列活動預熱，更有機構拉長「戰線」周期。回顧2017年首屆「818理財節」舉辦，該活動旨在以樹立客戶理財心智為出發點，基於線上平台傳遞投資者教育，培養正確的投資理念，這也成為眾多券商在歷年8月的一件大事。
隨著「818理財節」臨近，包括中信建投證券、國泰君安證券、銀河證券、廣發證券、中泰證券、民生證券、財通證券、上海證券在內的20餘家券商持續推出相關活動。
在活動舉辦周，不少券商並未只將目光放在「818理財節」當天，而是選擇拉長「戰線」。例如，財通證券於8月16日-18日期間開啟「818理財節」活動。中泰證券的活動則持續一周，投資者可以在8月11日-18日期間完成指定任務，搶8%專享理財。而國泰君安證券、上海證券更是將整個理財節活動的時間戰線拉長至整個8月，在8月1日-31日期間開啟相關活動。
活動形式花樣百出，活動內容也精彩紛呈。據了解，廣發證券今年的活動主題是「818淘金節」，通過積極探索線上創新金融營銷方式，重點推出「探索淘金之旅」「逛淘金集市」「看賽道秀場」等系列活動。國泰君安證券打造「君弘財富嘉年華」活動，首推君弘智投服務體系，以甄選理財產品、投顧在線陪伴式直播、E起買等投資理財服務。
引流方式上，直播、短視頻仍是各家機構在「818理財節」的首選。民生證券表示，今年除公眾號、App、線下營業部等宣傳地點外，將新增2場直播和2次短視頻宣傳。其中，直播將結合時事熱點，討論中期經濟工作會議出台的政策對A股市場的影響，著眼中期的潛在經濟增速趨勢將如何發展、科技浪潮推動的重點行業有哪些等投資者關心的投資主題。
除直播、短視頻外，也有不少機構在活動過程中加入答題挑戰、舉辦模擬大賽、做任務有獎、財富掘金小遊戲等豐富的活動以進一步提高投資者參與「818理財節」的興趣。
投顧成「重頭戲」
從各家券商宣傳的「818理財節」的活動內容來看，基金投顧成為各家機構集中發力的方向。大咖輪番上陣、專題直播等活動更是不斷，可以看出，各大券商也在無形中暗暗較勁。
例如，國泰君安證券「818理財節」推出「投顧在線」全天候陪伴式解盤直播，匯聚旗下首席投顧，在每個交易日9時-15時30分全程陪伴。
更有券商攜手基金公司，匯聚各路大咖，有針對性地推出投顧系列活動。中信建投證券也表示，將邀請一系列投資領域的專家，包括首席投顧、知名基金經理等專家，每天開展4場專業投顧解讀、ETF行業機會、市場趨勢分析等專題直播，覆蓋盤中交易時間。
此外，廣發證券也打造「賽道星秀場」精品直播欄目，開設熱門賽道的直播投教專欄，邀請10家基金公司超22位基金大咖坐鎮，更有明星投顧亮相直播間分享賽道投資新觀點。
對於各券商大力推廣基金投顧服務的原因，產業經濟資深研究人士王劍輝分析表示，投顧業務是券商連接零售業務的一條關鍵紐帶，因此，頭部券商也希望能最大限度發揮這一功能。在投顧業務增長的同時，不僅能帶動基金產品的銷售，也能帶動券商其他業務線如研究所業務、自營業務的發展，這也是各家券商積極發力基金投顧業務的原因。
在深圳中金華創基金董事長龔濤看來，券商發力基金投顧業務主要由於基金投顧業務市場發展空間大。公開數據顯示，截至2023年6月末，公募基金已有27.69萬億元的規模，而基金投顧的規模目前不足萬億元，發展潛力較大。
中信建投證券也坦言，希望通過「818理財節」豐富的活動、直播、短視頻等內容，為客戶提供專業、有趣、有料的財經知識，收穫與眾多高手同台「競技」的快樂，還能夠在比賽期間享受投顧增值服務的體驗機會，最終強化「找好投顧到中信建投」的品牌。
ETF成熱推投資品種
在「818理財節」期間，不乏有券商多點開花，發力不同業務以滿足投資者的多樣需求。如中泰證券就為不同類型理財投資者提供多元化的資產配置方案，其中包括定期理財、人氣理財、指數ETF、基金投顧等優選產品，近期還擬上線養老金產品線，滿足投資者各類理財需求。
在具體產品方面，ETF則成為各家機構今年力推的品種。其中，國泰君安證券「818理財節」全新推出「E起買」、風口賽道、網格交易三大ETF投資服務；上海證券則在8月1日-10月31日期間開啟「ETF實盤賽」；中信建投證券也上線「ETF模擬大賽」活動，建立ETF投教專區，上線ETF入門必學、ETF知識百科、ETF科普等多個投教文章及課程。
民生證券也表示，在ETF方面開展了線上線下聯動的全方位運營。線下持續開展ETF主題投教活動及培訓。線上的ETF專區「E起買」，從熱點/低估賽道、基金分類、基金對比、事件解讀、基金診斷等角度，為投資者提供選基的數據、工具和資訊支持；構建了系列線上運營場景，推出ETF漲幅、流入等榜單、結合熱點事件關聯ETF產品、上線ETF投顧組合產品。民生證券還表示，ETF活動也在緊鑼密鼓地進行籌備，後續將上線ETF知識答題、賽道猜漲跌、ETF實盤大賽等活動，加深投資者對ETF的了解。
龔濤認為，券商渠道力推ETF基金的根本原因是看好這類產品的發展趨勢和做市空間。截至8月17日，股票型ETF的規模超1.35萬億元，券商做市業務未來增長的空間較大。
王劍輝則認為，券商渠道主推ETF是由於這類產品作為被動型產品，主要跟蹤指數走勢，在市場波動背景下，對於客戶的留存有重要作用，因此成為券商的力推品種。
形式多樣寓「教」於樂
總體而言，各券商希望通過「818理財節」的多樣性活動實現投資者教育。部分機構也直言，希望通過寓「教」於樂的方式達到投教目的，提升投資者風險識別能力，因此也在活動期間設置了不少與投教有關的精彩活動，通過小活動、答題挑戰等多樣化的形式提高投資者關注度。
例如，民生證券採用獲取財富值、贏取理財福利的沉浸體驗式方式，投資者通過完成任務獲取財富值，滿足條件後，不僅可以兌換投顧福利折扣或投顧產品免費體驗券，還可兌換一次業績比較基準6.66%活動理財產品。同時，活動中也新設置趣味投教問答，讓客戶參與活動的同時，學習投資小知識。同樣地，中信建投證券也上線了「818財富節答題挑戰賽活動」，通過答題挑戰形式幫助投資者快速定位到自身投教知識薄弱環節，再通過有獎答題形式激勵投資者主動前往投教學院進行充電學習，切實幫助自己掌握和理解更多的投教知識。
廣發證券也提到，本次「818淘金節」是在產品服務及投教服務融合模式上的積極探索，致力於將金融機構與投資者之間的關係，從傳統的買賣交易轉化為信任與陪伴的共贏關係。以「陪伴客戶價值成長」為導向，依託智能技術驅動、場景連結和生態融合的方式，為客戶提供線上全流程服務陪伴，將投教融入不同的服務場景，幫助不同投資階段的客戶正確認識投資市場並提升防範風險的能力。
「818理財節」活動作為券業聯合舉辦的一年一度標誌性活動，不管是在活動宣傳、形式展現以及宣傳力度上，都是各家券商重磅打造的年度重頭戲。龔濤也直言，「818理財節」這類活動主要是為了推廣券商的基金投顧業務，做投資者教育，解決基金賺錢基民不賺錢的現實問題。
據中泰證券介紹，「818理財節」活動期間，客戶參與度也相對較高，結合後台數據，可以看到對App活躍的提升有明顯作用。此外，「818理財節」作為已經連續舉辦了七年的券商聯合大型活動，在投資者心裡已有一定的品牌影響力，對於券商本身也是很好的品牌宣傳機會，讓更多投資者了解財富管理，引導投資者充分利用線上平台資源學習資產配置，提升投資能力。也為券商產品銷售、線上服務提供展示窗口，增強券商與客戶之間的聯繫，為分支展業提供有力抓手。
但王劍輝也提醒，投資者教育並不能只依賴一年一次的活動，而應該是持續性的。同時，在舉辦理財節這類文化性活動時，也不應以銷售為主，更多的還是要注重與投資者之間的交流。