說到「洗錢」，你是不是覺得離自己的生活很遙遠？
其實，洗錢就在我們身邊。賭博、出租個人帳號、下載不明App、非法網絡貸款......你可能不知道，這些竟都涉及洗錢！
今天，財付通反洗錢就和你嘮嘮「洗錢」這件事。
洗錢的形式之一·線上賭博
【財付通反洗錢小課堂】
很多境外賭博、涉黃網站都與洗錢相關。不法分子為掩人耳目，通過多個不法網站，操縱個人帳戶轉移贓款，達到洗錢目的。
洗錢的形式之二·批量收租、購買個人帳號
【財付通反洗錢小課堂】
出借收款碼違反國家相關法律規定，根據《刑法》第一百九十一條，為洗錢行為提供資金帳戶，提供帳戶的人會被立案追訴，最高刑罰處五年以上十年以下有期徒刑，並處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金。
洗錢的形式之三·盜用金融帳戶洗白贓款
【財付通反洗錢小課堂】
不法分子在非法網頁廣告、不明手機App中植入木馬病毒，盜用用戶的個人信息及財產，再利用用戶的金融帳戶洗錢，將犯罪所得及其收益洗成「乾淨合法」的錢。
洗錢的形式之四·非法網絡借貸騙取帳戶
【財付通反洗錢小課堂】
不法分子通過非法網貸平台騙取用戶手機號碼、身份證號碼、銀行卡號和簡訊驗證碼四大信息，以便登陸他人帳戶或開設新帳戶，從而冒借他人之名參與洗錢。
到底什麼是洗錢？（此處敲黑板，劃重點）
「洗錢」一詞產生於二十世紀初，在美國舊金山的一家飯店，老闆發現骯髒的錢幣常常會弄髒顧客漂亮的手套。於是，這位老闆就將在飯店流通的錢幣放進洗滌劑中清洗——這就是最初的「洗錢」。
後來，「洗錢」逐漸被指代為一種犯罪行為，指把犯罪的違法所得，所謂的「髒錢」洗「乾淨」的過程。洗錢的過程中一般都會有若干成本，所以洗錢對於犯罪分子而言並不是盈利行為，而是銷贓的過程。洗錢帶來的後果是擾亂社會、金融秩序。一般來說，構成洗錢需有以下幾個要素：
通俗點說，就是把不幹凈的錢洗白，洗成合法收入。
為什麼要洗錢？直接存銀行不行嗎？
事實上，根據中國人民銀行於2017年7月1日開始執行的3號文件要求，對大額交易和可疑交易需要上報至中國反洗錢檢測中心，且將大額警戒線從之前的20萬下降到了5萬。所以，黑錢直接存銀行完全不可行。
在現代的生產流通過程中，大額的交易及資產流通操作，均需要納入到金融監管的範圍內才能進行。
而作為金融監管的單位，銀行或第三方支付機構，對於需要進入監管範圍的巨額現金，都需要進行審核和調查。沒有合適理由或者有懷疑的情況，都要進行上報，並由相關部門去核實。也就是說，作為贓款，如果數額巨大，很難成為真正的「流動資金」。
財付通反洗錢在行動
顧名思義，反洗錢就是指採取相關措施，有效預防非法收入變為「合法」。
面對洗錢行為，財付通反洗錢藉助強大的智慧科技力量，搭建智能反洗錢監控系統，不斷強化對洗錢及其上下游犯罪的監控、甄別、分析能力，精準辨別資金風險漏洞，遏制金融犯罪，同時大大削弱了洗錢行為給用戶帶來的威脅，保障用戶帳戶安全。
最後，財付通反洗錢提醒：一定要擦亮眼睛，保護自己，遠離洗錢！
-不出租、出借個人帳號、密碼、收款碼等；
-不點擊、掃描非法網站及二維碼；
-不輕信虛假及來路不明的廣告；
-不參與陌生人的資金往來。
最為重要的是，不輕信「天上掉餡餅」的好事，利益誘惑下必有陷阱。
2019年，央行擬定個人金融信息保護監管規則，在此新形勢下，移動金融機構如何做好個人信息收集和保護、開放模式下的信息和數據安全如何保障、刷臉支付如何平衡好安全與便捷？
藉此，北京移動金融產業聯盟、移動支付網將於11月5日在深圳舉辦以「安全合規 面向未來」為主題的——MFSC 2019第四屆中國移動金融安全大會，主題演講及報名通道已開啟。