待收12億元的可溯金融被警方立案：一年僅兌付6%，4人被抓

可溯金融被警方立案，緣於兌付不給力？

杭州網貸平台可溯金融事件獲得最新進展。12月7日，杭州市公安局上城區分局發布有關「可溯金融」的案件通報。根據通報，可溯金融因非法吸收公眾存款案立案偵查，多人被採取刑事強制措施。

通報顯示，12月5日，杭州市公安局上城區分局依法對國鼎文化科技產業發展股份有限公司（「可溯金融」網貸平台）涉嫌非法吸收公眾存款案立案偵查，現已對劉某等4名犯罪嫌疑人採取刑事強制措施，並同步開展資產查控工作，以最大限度保護人民群眾的合法權益。目前，案件正在進一步偵辦中。

警方表示，將繼續加大案件偵辦力度，全力開展追贓挽損工作。希望廣大出借人積極配合公安機關開展調查取證工作，同時不信謠、不傳謠，合理理性表達訴求。對於在網上編造、散布各類謠言，惡意挑撥、煽動非法聚集鬧事，干擾阻礙案件偵辦等行為，公安機關將依法嚴肅處理。

值得一提的是，此前的2018年10月31日，杭州市公安局上城區分局曾發布通報稱，對可溯金融涉嫌非法吸收公眾存款案作出不予立案決定。根據早前通報，經公安機關調查，可溯金融採用點對點模式開展網絡借貸中介業務。

同時，警方未發現可溯金融有建立資金池產生資金沉澱和大額資金非常規進入個人帳戶情況。2018年9月17日，公安機關依法對國鼎文化科技產業發展股份有限公司涉嫌非法吸收公眾存款案做出不予立案決定。

據柒財經旗下柒聞網了解，這也是警方首次對P2P網貸案件作出不予立案決定。此前，可溯金融還發布公告稱，所有經營困難的平台都可以通過杭州公安推出的網絡借貸平台投資登記通道提交信息，但可溯金融並無立案。

據了解，可溯金融已於2018年7月16日宣布清盤，停止發布任何新項目，不再新增業務增量。數據顯示，該平台累計成交額為104.58億元，借貸餘額為12.71億元，涉及出借人20349人，借款人未歸還本金12.82億元。

可溯金融劉棟

根據企查查信息，可溯金融成立於2014年，法定代表人為劉棟。股權方面，杭州溯信投資管理有限公司、華鼎國學研究基金會、徐力與杭州高目資產管理有限公司分別持股52%、20%、18%與10%。其中，劉棟也是可溯金融CEO，陳捷延為可溯金融董事長，王倩男為副總裁，運營總監為吳立品。根據可溯金融披露，劉棟、王倩男、吳立品、徐力為該公司董事。

今年7月13日，可溯金融發布兌付一周年工作總結稱，在近一年的工作開展中，累計收入資金6513.24萬元，其中催收還款5279.7萬元，個人或公司對外借款餘額1130.7萬元；累計兌付5441.53萬元，累計共消減債權8046.03萬元，減少出借人1019人。

這也意味著，可溯金融僅兌付了6.33%，還有93.67%（11.9億元）未兌付。此前，可溯金融的兌付方案顯示，擬分為六期，第一期清算於2018年7月31日開始統一兌付，於2021年6月30日統一完成兌付。但因多種原因，可溯金融給予的兌付承諾並未完成。

在兌付一周年工作總結中，可溯金融稱，平台委託的第三方催收公司多人先後被公安採取不同程度的強制措施，通過傳統催收手段已基本進入停滯階段。分析認為，可溯金融的催收及兌付進展不理想，進而導致被立案。

來源：網際網路金融新聞中心、柒聞網

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