基金快速入門指南,簡單易懂!

2019-05-05     格局大學官方號

1、基金的歷史是怎樣的?

從起源上看基金是社會專業化分工的產物。世界上第一隻基金是1868年於倫敦成立的「海外和殖民地政府信託」。

證券投資基金作為一種以信託關係為基礎的資金組織形式起源於英國,當時的英國由於工業革命極大的推動了英國生產力的發展,國民收入大幅增加,人們希望投資海外市場以謀求更高的回報,但自行投資風險高,錢財被騙的情況時常發生。

為了能夠在投資海外市場的同時,保障自己的本金安全,人們開始尋找值得信賴的專業投資管理者,委託專業人士代為處理海外投資事宜,在共擔風險的同時共享收益,從而產生了投資人與代理投資人之間的信任契約。

基金雖產生於英國,但其真正大發展卻是美國,1924年,美國出現了第一隻開放基金「麻薩諸塞投資者信託」,到1928年底,美國的共同基金約有500家,資產達到了70億美元,此後基金在美國曲折發展,到2006年,基金的數目已增加到8120隻,規模也已突破10萬億美元。

1927年,中國兩隻封閉式基金-開元、開泰成立,2001年,中國第一隻開放式證券投資基金-華安創新基金正式發行。截至2017年,我國公募基金市場規模已突破10.07萬億人民幣。

2、我們常聽到的基金投資中的基金指的是什麼?

基金投資中的基金多指的是證券投資基金

證券投資基金指的是:

1)基金公司發售基金份額,將我們的資金集中起來

2)集中的資金由基金託管人託管,基金管理人管理

3)基金管理人以投資組合的方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。

簡單的說,就是我們集中把錢交給基金公司,由專業的投資人士代替我們去做投資,我們只要觀察基金的凈值表現就可以了解基金的收益情況了。

3、什麼是基金持有人?

基金持有人就是基金投資者,是基金的出資人、基金資產的所有者和基金投資收益的受益者。

4、什麼是基金管理人?

基金管理人是基金產品的募集者和管理者,其最主要職責就是按照基金合同的約定,負責基金資產的投資運作,在控制風險的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益。在我國,基金管理人只能由依法設立的基金管理公司擔任。

5、什麼是基金託管人?

基金託管人獨立於基金管理人之外,對基金管理機構的投資操作進行監督和對基金資產進行保管。在我國,基金託管人只能由依法設立並取得基金託管資格的商業銀行來擔任。

6、基金投資安全嗎?基金公司會不會跑路或者破產?

我們先看下跟基金投資關係最大的基金管理人和基金託管人。

1) 在我國,要想發行基金的話,基金管理人必須取得公募基金牌照,所以政府監管機構已經幫我們篩查了那些發行基金的公司的資質,這些公司推出的基金也要接受法律的嚴格監管。

2) 我們購買基金的資金並不是直接交給基金公司保管的,而是由商業銀行或者法定的託管機構保管的,雖然它是按管理人的指令進行交易,但是也要承擔監督基金管理機構日常投資運作的職責,發現違規需向證監會報告。

因此我們不用過於擔心基金公司會不會跑路或破產的問題。

合格管理人和託管人查詢方法:在證監會網址找到服務-監管對象《公募基金管理機構名錄》、《證券投資基金託管人名錄》

7、基金的一生是怎樣的?

基金的一生一般要經歷下面幾個時期:

募集期驗資期封閉期存續期清盤

8、什麼是基金的募集期?

基金募集期就是從基金的招募說明公告開始到基金成立為止,這其實也可以說是基金的發行期。在此期間基金公司會通過直銷、代銷機構或者銀行進行基金的銷售。在基金募集期投資者只能買入基金,也就稱為基金認購。

其實跟我們生活中提前預定某些商品是一樣的道理。投資者認購基金的價格按基金份額凈值算(即1元),購買基金的費用稱為認購費,認購費比存續期內的申購費會優惠很多,只能買入不能賣出,同時認購申請不能撤銷。

募集期一般為1-3個月不等,最長不超過3個月,在這段時間內我們的資金收益按同期銀行活期利率計算。

9、什麼是基金的驗資期?

基金募集期結束後,要進行3-7天的驗資和備案,稱為驗資期。

10、什麼是基金的封閉期?

驗資結束後基金合同正式成立,隨後基金就進入封閉期了。在封閉期內,按照基金合同上的投資策略,基金經理開始將募集到的資金建倉。

封閉期內投資者不能對基金進行申購和贖回。基金封閉期一般也不超過3個月。

--未完,待續,敬請留意--

註:基金入門指南更多知識點,接下來會統一在晚21:00點更新!!

文章來源: https://twgreatdaily.com/zh-tw/I_TLHmwBmyVoG_1ZuTR3.html