中新網福建新聞7月1日電 (林默芊 翁楷育)近日，一次精心策劃的非法資金轉移被警方與銀行聯手在晉江成功堵截，近百萬群眾血汗錢被及時保護，三名犯罪嫌疑人落網。此次行動不僅展現了晉江農商銀行員工的專業素養和高度警覺，也彰顯了警銀聯動的強大威力。
6月24日，當犯罪嫌疑人谷某走進晉江農商銀行營業部，試圖通過櫃面轉帳業務轉移非法所得時，他的行為早已被銀行經辦櫃員納入了監控之中。櫃員發現，谷某在短短几天內頻繁通過POS機入帳大額資金，並分散轉出給陌生帳戶，這一異常交易行為立即引起了銀行內部的警覺。
經辦櫃員迅速與開戶網點核實情況，並果斷採取帳戶管控措施，同時上報至總行運營管理部。經過縝密研判，銀行方面判斷該帳戶可能涉嫌電信網絡詐騙，於是第一時間將這一重要線索報送至晉江反詐中心。
兩天後，當谷某再次出現在普照支行辦理取現業務時，銀行方面已經做好了充分準備。他們立即啟動預案，與晉江反詐中心緊密對接，警方迅速到達現場，成功將谷某及其陪同人員共三名嫌疑人一舉抓獲，攔截可疑資金高達97萬餘元。
這場警銀聯動的勝利，不僅讓犯罪嫌疑人無處遁形，也為廣大市民築起了一道堅實的反詐「防護牆」。今年以來，晉江農商銀行在反詐工作中累計協助警方抓捕嫌疑人四起，成功識破多起網絡詐騙騙局，攔截網絡賭博、櫃面異常取現等可疑業務，收到了來自晉江公安機關和外省公安的表揚信。
面對電信網絡詐騙的嚴峻形勢，晉江農商銀行表示將持續強化社會責任擔當，不斷提高可疑信息監測識別與研判能力。他們將與警方深化「警銀聯動」機制，共同建立起高效、安全的信息交流渠道，共同守護群眾的財產安全。
這一成功案例再次證明，警銀合作是打擊金融犯罪、維護金融秩序的有力武器。在科技日新月異的今天，只有警銀雙方緊密配合、協同作戰，才能有效遏制金融犯罪的蔓延勢頭，保障人民群眾的合法權益。(完)