散戶為什麼會虧損?首先必須明白這5點：

1、炒股最困難的不是選股，也不是買賣，而是等待;人生最困難的不是努力，也不是奮鬥，而是抉擇。

2、下跌清洗浮躁，上漲考驗涵養。炒股可以使我們不斷成長，而成長是痛苦的，這種痛苦並非來自成長本身，而是在成長過程中我們要面對那麼多改變和刻骨銘心。

3、有自律性的人在股市，痛苦也是歡樂;有希望在的地方，地獄也是天堂。

4、在股市中，散戶總是放棄未漲的而追入已漲高的;在生活中，人總是珍惜未得到的而遺忘所擁有的。

5、炒股之所以虧錢不是因為想的簡單，而是要的複雜;人之所以快樂不是因為得到的多，而是計較的少。

【散戶如何才能做到不虧損呢？務必死記「五個數字」：10、20、50、60、721】

一、20%——最佳止盈點

20%，股票交易的最佳止盈點。在股市中沒有常勝的將軍，被套、虧損總是難免的，同時也要意識到也並不可能所有的股票都會不斷上漲。來自的一份統計數據顯示目前70.8%股民都是一個「貪」字在作祟，由賺變虧，由小虧反倒變成了大虧。所以股票投資「貪」字要不得，建議投資者在買進股票時就要設定一個止盈點，股價上漲20%後堅決賣出股票，如今華爾街不少資深投資人還仍在堅持此比例。另外一個是止損點，低於買入價7%-8%堅決止損。

二、50%——持倉黃金比例

50%，即股票留50%的倉位，資金留50%的倉位，便於投資者根據自己的操作風格制定不同的倉位控制策略。所謂持倉比例，是持倉品種的市值占整個資金總額的比例，不過此比例是動態的。打個比方，比如某投資者的初始資金為10萬元，將5萬元購買股票，此時持倉比例為50%;雖說隨著股價上漲，總資產和股票市值會不斷變動

三、60%——低價圈判斷

60%，低價圈一個判斷比例，是指股價相對前期高點，個股跌幅在60%以上的都可以視作為低價圈。當股價出現漲幅靠前、量比靠前情形，此時股價處於低價圈時，說明主力有意圖拉高股價，此時股民參與的風險較小。相反，此時若購買那些高價圈個股，那麼風險很大，陷阱較多。

四、721——股市「魔咒」

721，就是常被投資者說起的股市魔咒「七虧二平一贏」，是股市盈利的機率，是說90%股民都是虧損的。股民要想打破此魔咒，關鍵還是投資者要改變投資觀念，改變一夜暴富的錯誤觀念。股市不是賭場，而是一門大學問，關係到宏觀經濟學、政策敏感度、心理學、股市技術、綜合素質等。不是只靠運氣，卻沒有學習的態度。所以在入市之初要認識這點，注重合理配置資產，一方面可以參與一些年收益10%左右的宜盛月月盈等穩健類投資，能保障有穩定的收益來源;另一方面參與股票和期貨等高風險投資，能來獲得較高的回報，多元化投資，實現收益最大化。

五、10——股票不超過10隻

10，有風險承受的投資者購買股票最好不要超過10隻。因為據專家統計，股票超過10隻的組合，其最終收益並不可觀，投資者根本忙不過來，還不如配置上述提到的宜盛月月盈了。普通投資者如果對於自身高風險投資比例究竟多少合適，可以參考「100-自身年齡」的公式。當然，都需要看每個人和每個家庭的實際財務情況和風險偏好來做投資。

選股技巧:

1、股價穩定,成交量萎縮

在空頭市場上,大家都看壞後市,一旦有股票價格穩定,量也在縮小,可買入。

2、雙針探底,股價在前期放量上漲後,縮量回調,在大均線附近出現兩次下影K線組合,謂之雙針探底,一旦股價重返短期均線上方,往往將轉入急攻行情,所以在第二次出現下影十字星線的大均線附近是較佳低吸點。

3、底部成交量激增,股價放長紅

盤久必動,主力吸足籌碼後,配合大勢稍加力拉抬,投資者即會介入,在此放量突破意味著將出現一段飆漲期,出現第一批巨量長紅宜大膽買進,此時介入將大有收穫。

4、池底藏巨龍。前期放量上漲之後出現破壞均線的震倉動作,成交量連續萎縮,與前期量比呈芝麻點,後溫和放量發力穿越5、10、20曰均線擺脫池底,隨後回落20曰均線,此時為最佳的低吸點,後市有望發動中級反彈行情。

5、底部長期橫盤找牛股。

長期底部橫盤,再加上基本面不錯,結合其他技術選股,可以看出該股的長期橫盤是一直有主力在吸貨,因此可以選出該股為中線股。

6、空中舞台。股價經過一波上漲後在高位形成橫盤整理走勢,而這個在高位形成的橫盤走勢我們把他命名為「空中舞台」,股價能在高位形成「空中舞台」側面上也顯示出了股價的強勢(股價該跌不跌),一般來說特別是市場的強勢股,在股價出現「空中舞台」後往往還能再創新高。

投資者選股四大注意事項

第一:董監低持股的個股。

通常情況下,都是董監高持股的現象,如果出現的是董監低持股,那麼這個個股可能就是被大股東所不關心的,大股東很大可能就會低價賣股的情況。這是我們可以看到了,但是大股東們的操盤意向重來是捉弄不定的。因為他大部分時間下,完全可以控制股市的變化。所以,這些還是要認真對待。尤其是短線炒股人員。

第二:更換財務長的個股。

其實,上市股市的高層領導的變換都會影響到股票的走勢。但是有更加厲害的。一個是財務章,財務長更換關聯到年財報的明確性和客觀性。另一個就是會計師事務所。這種情況下,其投資風險是很令人憂心的。法令規定更換會計師事務所要依據每四年一次,但是,這個影響是非常之大的。這個也要注意。

第三:跌破每股凈值的股票。

跌破每股凈值,是資產減去負債後所得到的數值,通常會離不開資產價值高估和負債低估。資產價值的高估往往發生在存貨、應收款資產等具有風險性資產價值的認定。

第四:跌破轉換價的股票。

跌破轉換價股票,暗示著所持有的可轉債方式,以成本價作為股票買入價,這無疑是股票被套的狀態。

高拋低吸實戰技巧

四字解讀：

高，相對低來說，是指高位，即頂部。

拋，是講賣出股票的動作。

低，有低價格，低位的意思，但是真正的意思是低位，就是底部的意思。

吸，是一種買入的動作，因為底部人氣低迷，交投慘澹，成交量一般很小，所以只能用吸，而不是大口的喝。

高拋低吸操作操盤五大口訣：

1、七成用建倉，三成做回補

2、倉位分四批，有戲動一批

3、站上一檔拋一批，跌破一檔補一批

解釋：股價每漲上一個檔次就可做好拋出一份的準備，股價每下跌一個檔次就做好補回一份的準備，不達檔次堅決持股不動。

4、不創前高拋一批，不破前低補一批。.

5、原地來回要加碼，突破新檔動一批。

高拋低吸操作精髓

【方法一】：絕對底部橫盤不受大盤漲跌影響的股票，隨時吸納都安全,。特別是K線的最後一根陰線(特別是連續 縮量後)或開始啟動向上突破，是最佳低吸機會，盈利空間巨大。目前風險比較大，最好高拋低吸的時間間隔不要太長，待前一天尾盤出現這樣的現象，就可以買 進，第二天上漲後可先拋售一半觀察，一旦出現動能不足馬上全部清倉。

大機構用戶可以通過乾坤帶來掌握這樣的方法，當股價沿中軸波段，一旦進入中軸下方區域，同時配合主力揭秘指標，可以伺機開始低吸，尤其是刺穿下軌壓力線，完全可以安全加倉，以降低成本。而一旦刺穿上軌，則相應減倉。

【方法二】：如果您手中的股票屬於K線圖長期空頭排列，股價連 下幾個台階，跌破所有均線仍未止跌，日成交量呈現逐步萎縮狀，K值呈負值，J值在負值10-20處多日鈍化，乖離率在1至10以上鈍化，強弱指標在10以 下鈍化。若有此一項的股票，均後市有一定漲幅，各項均有的股票，其漲幅巨大。可以適當低吸，盈利不僅可靠，還十分可觀。待上漲後拋出，可以回補之前的損 失。

擁有大機構實力的朋友們在進行高拋低操作中可以更為省事，藉助波段買賣王的買入賣出信號，紅寶石決斷買入，綠寶石果斷賣出，實現高拋低吸

【方法三】：大盤受到空刺激而連日暴跌，個股股價紛紛跌至歷史底部，跌幅多為百分之幾十左右。此時加倉下面短線狙擊指標顯示的這種股票，都可獲得利潤幅度。一旦指標發出賣出信號，堅決要出！

高拋低吸,要果斷且快速進出,稍猶豫就會失去最佳機會. 機會是時間流動中的閃現,失去難有相似的重複，股市的機會，稍縱即逝, 把握機會利用時間差獲利，是炒股的重心之重心,焦點之焦點，核心之核心，盈虧就在這關鍵的瞬間。

做股票更應該了解的是主力在不在場，還要去了解主力處於那個階段，下面歐陽給大家分享主力吸貨、洗盤、拉升、出貨。

莊家吸貨

從技術形態上看莊家吸貨!

在股價處於盤整的底部階段的時候，一般是會有十字星線或小陰、小陽K線的形狀出現。原因就是因為莊家打壓價格之後慢慢吸籌，但是不想立刻抬高價格，所以在收盤階段將股價定到和開盤差不多的價格。這是因為莊家想讓自己的動作足夠低調，在盤面上悄無聲息的進行操作。

圖形特徵：

(1)股價在長期下跌過程中會緩慢見底啟穩，莊家會在下跌末期開始悄悄地收集籌碼，這就是潛收集。由於這一時期成交量極小，因此潛收集的時間較長。

(2)在5日、10日均價線，5日、10日量均線和MACD同時出現黃金交叉時，會出現連續的巨量陽線，股價有所上升，此為強收集階段。

(3)當莊家在潛收集和強收集階段完畢後，有時會有震倉洗籌，有時直接進入拉高階段。

操作方法：

(1)如遇到莊家一邊打壓股價一邊悄悄收集的潛收集階段，則可逢低買入。

(2)如遇到三金叉見底時的強收集階段，應毫不猶豫地買進。

(3)當意識到股價已經走完潛收集和強收集階段時，應該堅決持股待漲，切不可輕易賣出，在最後快速拉升前踏空。

莊家洗盤

莊家常用的洗盤手段：

1、破位洗盤法：這是一種最傳統的手法，主力在建倉後完成後，往往利用大勢轉弱或利空消息，瘋狂打壓股價，有時候甚至不惜擊穿自己的建倉成本。以此震懾中小投資者，獲取更多的廉價籌碼，為今後的拉升清除障礙。

2、打壓式洗盤法：其實這種方法還是比較容易判斷出來的，但是最主要的就是能清楚主力的動向，也就是主力資金的情況，比如雄安第二梯隊分享給大家的冀東裝備這隻股票，一波之後出現了幾根上影線，但是明顯是仙人指路，因為股價雖然在調整，但是主力卻在大幅度的加倉，估計一旦調整到5日或者10日線就是最佳買點機會。

3、挖坑洗盤法：一般出現在前期緩慢拉升的個股，主力建倉後早期跟入的散戶有一定程度的獲利。為了後續的主升浪拉升，主力就要洗出不堅定的持有者。主力會藉助指數調整或個股利空，順勢打壓，給散戶挖坑，很多散戶一看到手中個股下跌，就會放棄手中股票，從而被洗出去了。遇到以下走勢，大家就要結合主力資金動向和量價情況等，進行布局。

常見的幾種洗盤手法圖解：

1、個股拉升前，採取上影線方式洗盤

2、個股邊拉升，邊用上影線洗盤

3、高位連續出現上影線洗盤

4、邊拉邊洗，拉升途中伴隨回檔，將不堅定者震出

5、上下震盪。此手法較為常見，即在一個箱體內持續震盪，讓投資者把握不准主力方向，從而順利洗盤

莊家洗盤的目的：

1、通過換手提高散戶持倉成本，減輕莊家後期拉升和出貨壓力;

2、吸引看好後市的場外資金入場，到達散戶之間充分換手率的目的;

3、莊家可以利用洗盤來等待市場跟上自己的節奏，或等待上市公司發出利好消息。

主力拉升

一、急速式拉升

案例分析：如下圖所示

二、波浪式拉升

波浪式拉升是指莊家在拉升時,每拉高一定的幅度就進行洗盤,使得股價凹落一段距離,然後再進行下一波的拉升。其特點是股價有起有落,一波又一波,狀似浪涌,但股價的低點和高點在不斷拉高,即所謂的一浪高過一浪。此手法通常在拉升過程中進行洗盤,尤其是在重要阻力區域,以小幅回檔或橫盤震盪的整理走勢來消化阻力,並完成散戶由低成本向高成本換手的過程,儘量減輕上行時的壓力。這種方式多發生在大盤股及中盤股中,股價在市場中表現出十分穩健的姿態,比較容易被投資者接受。

案例分析：如下圖所示

散戶應對技巧：

1.若股價出現放量沖高回落,收出長上影線的陰線、黃昏十字星等,則可考慮賣出;

2.若股價經過充分整理後,出現明顯的止跌信號,則可考慮買入。

三、階梯式拉升

階梯式拉升是指莊家把股價拉升到一定高度後,便橫盤整理一段時間,隨後又拉高一段空間,然後又橫盤整理,如此反覆多次,不斷地把股價推高,在走勢圖上的日K線呈現一種階梯的形狀。這種拉升方式能夠使那些意志不堅定、沒有耐心的持股者出局,起到清理短線獲利籌碼的效果,多發生在大盤股或部分中盤股中。

案例分析：如下圖所示

散戶應對技巧：

1.當股價有一段升幅後,在股價放量沖高回落或收出放量陰線、放量十字星時賣出;

2.待股價經過一段橫盤整理後,重新放量向上突破時,投資者可考慮再次買入。

四、養多式拉升

養多式拉升是指莊家以連續小陽線的方式拉升股價,並且不理會大盤的漲跌,行情走勢表現出獨來獨往、我行我素的特徵。採用這種方式拉升的莊家已經絕對控制籌碼,個股的走勢完全取決於莊家的意圖。股價經過長期的緩慢拉升,吸引了大量的散戶跟風盤,莊家從中享受散戶為其「抬轎」的樂趣。

案例分析：如下圖所示

散戶應對技巧：

養多式拉升的股票,一般沒有明顯的回落波段。因此,此類股票不適合短線投資者做差價獲取收益。

五、推土機式拉升

莊家採用這種方式拉升時,股價會沿著一定的斜率向上拉高,而在當日分時走勢圖上,表現為下方有大量的買單出現,這是實力強大的莊家為了封住股價的回落空間而掛出的,然後再逐步把股價往上拉升。拉升一段時間後,莊家還常常故意打壓一下股價,以吸引買盤去逢低吸納,然後又將股價拉上去。最后庄家往往還會利用上市公司題材的配合來隱蔽出貨。

案例分析：如下圖所示

散戶應對技巧：

1.在上漲過程中出現的小幅震盪,屬正常盤面現象。只要回落時不放量,投資者可耐心持股;

2.股價大幅上升之後,出現推土機式拉升,不排除是莊家利用這種方式進行出貨,若之後出現放量回落,並且以陰線報收,就應引起注意,一旦第二天繼續放量下跌或跌破上升趨勢線,就應果斷離場。

六、復合式拉升

復合式拉升是指莊家在拉升過程中,並不是採用單一的操作手法,而是結合多種多樣的方法,對目標股進行拉升。成熟老練的莊家為了趕走跟風盤,在拉升手法上也是新招迭出,使得普通散戶投資者根本無法判斷莊家到底是在拉升還是在出貨。

散戶應對技巧：

投資者可把復合式拉升的方式分成獨立的某幾種方式,然後再去尋找它們的特徵,「對症下藥」,針對不同階段的不同拉升方式,採取相應的操作策略。

七、逼空式拉升

逼空式拉升是指莊家在大勢十分火爆時採用連續高舉高打的手法快速拉高股價,而且中間不出現明顯的回調,以逼迫散戶追高買貨。從操作效果來說,只要拋出手中的籌碼,就很難再接回來,除非以更高的價格買回,這樣一來,市場上投資者的成本越來越高,莊家可在瘋狂拉升中派發籌碼。這類個股往往是龍頭股或熱點板塊的個股。

案例分析：如下圖所示

散戶應對技巧：

逼空式拉升的股票一般會有一個長期的築底過程,且成交量低迷。一旦股價放量突破,便是最佳買入時機。

莊家出貨技巧

1、是開盤大量，分時沖高回落都是出貨表現。

2、是分時振幅很大，但是漲幅卻不成比例，當然成交量也很大。分時是莊家一定會掌控的如果有拉升計劃，所以分時出現大幅的波動有殺跌拉起的情況多是莊家出貨造成的。

3、就是低開盤中突然拉升到高位回落出現大量，這是莊家故意低開然別人買點便宜貨，盤中突然拉升再次吸引跟風盤迴落出貨，大家一定明白回落的收盤價是不利於股價上漲的，如果是真的拉升股價收盤應該在高位，但是有時莊家也這樣洗盤這裡不多說了。

4、高位經常出現的出貨圖形：開盤主力放量沖高誘多，然後一路下滑，始終受制於均價線。在日K線圖上經常形成長陰墓碑線。

5、主力反覆出貨：

主力常用的出貨手法：

1、拉高出貨

拉高出貨往往是在主力已經獲利後，再次拉動股價，令散戶以為股價將繼續拉升從而成功令散戶接盤，主力完成出貨。

小單用來拉升股價,拉升後大單打下,上方很少掛出大單,下方遠離賣單處經常閃現大單,但實際成交則往往不是接盤的大單進行,而是空中成交——其目的是為了製造盤口買盤眾多、成交活躍的假象,以此來引誘市場來接住莊家的拋盤。

2、打壓出貨

打壓出貨是一種強行出貨方式!這種形態表示莊家有一種強烈的出貨慾望——其往往與急於套現或是資金鍊斷裂被迫出局有關。

這種形態往往是開盤快速拉高就迅速打低,一路賣出,大單小單一路往下砸,呈現出一種毫不掩飾、堅決出局的態勢。

3、鋸齒形出貨

「鋸齒形出貨形態」是一種溫和的出貨方式,莊家靠構建高位平台來培養市場一種希望股價向上「突破」的心理期盼,正是在這種心理期盼下不知不覺的來接主力手中的籌碼。

成交量不大,很少有大單成交,成交的單主要由小單構成(主力以小股形式分拆出給市場),中間時有停頓,形似「鋸齒」,故也稱為鋸齒形出貨手法。

4、漲跌停板出貨：

莊家短期內發力將股價拉至漲停板，由於急拉資金成本較小，然後在漲停板上封住大單，此時散戶便會跟風而入，隨後主力撤掉之前的大買單，在漲停板上偷偷出貨，待買單減少時再封大單，不斷循環，跟風的散戶一一被套，因此高位放巨量漲停，大機率是莊家出貨。

5、高位盤整放巨量突破：

莊家在高位突破時，放出巨量（超過10%的換手率），散戶只要靜下來想想，莊家此時已經獲利頗豐了，為何突破會放巨量，很明顯，巨量是短線跟風盤掃貨和莊家邊派邊拉共同達成的，這是明顯的莊家出貨手段，此時莊家都開始出貨了，這股還有得玩嗎？

生存第一，賺大賠小！中小資金交易者的生存之道

首先分析生存第一

進到這個市場都是為了要賺錢的，錢多到沒邊或者只是玩票性質的除外。那麼就要考慮一個持久發展的問題，如果你可以聰明到只是進來玩一次，賺了走人，虧了也走人也可以不必關注生存這個問題。也就是說我們進到市場是來進行一場曠日持久的戰役，而不是打一次戰鬥，戰役就不能著眼於一時一地的得失，只需要最後能夠取得勝利即可。此處可以參考孫子兵法中的「善戰者不羞走、昔之善戰者，先為不可勝，以待敵之可勝，不可勝在己，可勝在敵……」去多多的念叨，並且深切理解。再次從人性的角度去考量，為什麼生存第一這個環節在實踐中總是被忽視呢，原因如下：

人性導致人總是急於致富，如果能一夜暴富更好。

因為這種急於致富的心裡，導致重倉，頻繁交易。

重倉交易會導致兩種結果：一種是大賺，因為思想指導行為，行為變成習慣，習慣決定命運的關係，所以下一次還是會重倉，最後的結果一定是從原點回到原點。所以之前的大賺其實是一種陷阱。甜蜜的誘惑而已，因為你思想里重倉這個觀念導致你必定死於這個市場，早晚而已。一種是大賠，大賠我們可以從數學角度去考慮一下。

虧損5%，後期要打平需要盈利5.26%

虧損10%，後期打平需要盈利11.11%

虧損20%，後期打平需要盈利25.00%

虧損30%，後期打平需要盈利42.86%

虧損40%，後期打平需要盈利66.67%

虧損50%，後期打平需要盈利100%

虧損60%，後期打平需要盈利150%

虧損70%，後期打平需要盈利233.33%

好了我不往下繼續列舉了,有興趣自己算.一次大賠就可以讓你的本金大幅度縮水。

所以重倉的危害在此就可下定論，如果你喜歡重倉，幾乎都可以已經判了自己死刑。

怎樣做到賺大賠小？

看來這個問題還得繼續。

首先在不加減倉的情況下，要根據你自己系統的勝率來決定。比如你系統的統計勝率為30%，那麼要想賺錢你的賠率就要達到1賠3，具體說就是如果你入場平均賠一塊錢，那麼你平均要賺三塊錢才行。但是如果你水平很高，系統勝率在70%，那麼一賠一也可以。

其次如果你是根據日線級別來操作，也就是說操作中長線，那麼就涉及到一個趨勢繼續的情況下加倉的問題，這時候的實質是：賠就賠小倉位的小止損，但一旦方向對了，就賺大倉位的大利潤。這樣你可以想一想，賺的時候的倉位大於賠的時候，若再加上賺的時候的幅度大於賠的時候的幅度，盈利豈不是必然嗎？

當然加倉的技巧屬於法和術的層面了。首先要理解賺大賠小是必須要做到的。

做到上面這些，第一點好是就自然會做到快速止損，因為你知道不能心存僥倖，讓帳戶遭受大的損失，同時如果你不止損，那麼就很可能虧大賺小。第二點是克服了虧損加倉的問題，看看投機史上的那些巨虧牛人，都是因為小虧不走，反而逆勢加倉，攤平虧損導致的。

交易是一個環狀結構，做什麼市場，什麼品種，做多少，在哪裡做，在哪裡止損，在哪裡加倉，在哪裡出場，任何一個環節出錯都會導致整個交易的失敗。止損只是一個方面，市場中有多少止損做的不錯的，最後也黯然離場。止損只是限制損失！

交易你只需要記得四率就可以了，依次是：勝率、賠率、破產率、紀律。

股市絕非賭博靠運氣，深知只有專業才能在市場中生存，關注筆者的微信公眾號：歐陽財經（YK66CC），股市乾貨學習，教你精準把握主力資金動向 ，解決你選股以及買賣點等問題以及乾貨學習。今限量免費領取戰法和交易系統一套，先到先得。