金融市場裡，要想賺錢就要克服人性中的貪婪，猶豫，恐慌等多重缺點。只有認識到了自己的不足，知道哪些需要改進才能成長，前人血淚的教訓我們要從中吸取營養，而不是去重蹈覆轍，非要把自己弄得全身是傷。隨著股市的逐步發展，似乎盈利越來越難了。大多數投資者沒有投資盈利的長期法門，尤其是沒有量化的方法可以長期盈利。很多的投資者率性而為，投資的隨意性很大，即便僥倖盈利，早晚也要歸還給市場。最終大多數投資者進入股市，都是交學費或者被捐款!對於個人投資者，存在很多失敗規律，我們要做到的就是避免促發這些規律的行為：制定交易計劃，並嚴格執行紀律，即便錯，也要明明白白!
失敗規律一：借錢投資
投資存在天然的不確定性，無論是標的還是時間，借錢投資承擔利息和不確定性的風險(有平倉風險)，容易失敗。
失敗規律二：盲目做空股票
成功獲利空間有限，失利損失無限。你當然可以舉出無數例子證明，有人做空獲利，但投資就是認為人類的前景是進步的，做空與此相違背。筆者無數次說過，戳破泡泡的時候，我們難免不被爆裂的氣球所傷!雖然做空下跌的速度更快，但也往往要承受更大的損失，因為上漲是沒有盡頭的。
失敗規律三：頻繁交易
短期的漲跌如同布朗運動中的粒子，誰能長期預見一定是富翁中的富翁。可惜福布斯財富榜還沒有湧現這樣的神人。交易的手續費和佣金會讓券商和交易所發財，個人投資者必須降低交易次數。
失敗規律四：愛上自己的股票
你不是這個公司的建立者、領導者，也不是董事會成員，甚至你都不是這個公司的職員，你為什麼要愛上它?!愛上自己的股票，一葉障目，失去自己的獨立性。一個二級市場的個人投資者，比大股東還操心這家公司，這不是很可笑嗎?你還不如加入這家公司奮鬥算了。
失敗規律五：買入價格過高
買入高增長的公司，也要合理價格。把價格買到天花板上，要麼降低你的獲利空間，這都是運氣好的;要麼長期持有，只能是長期虧損。
失敗規律六：過於相信自己的成功經驗，存在路徑依賴
投資中，存在無數邏輯上自相矛盾的地方。某種程度上，投資成功的經驗是不可複製的。要想持續投資成功，得不斷清空自己的自我意識。
失敗規律七：盲目的長期持股
長期(超過3年)持股不賺錢，你需要做的不是堅定的持有下去，而是需要考察自己的擇股理由是否正確。當然這和失敗規律三，有一定的衝突。頻繁交易和盲目長期持股，的確有一定衝突，需要找到之間最適合的度。
失敗規律八：拋棄常識
經常由於多種因素造成投資者相信小機率事件，相信彩票也是一種投資，相信地球比太陽還要大，而且還指著天空的太陽問別人，你哪隻眼睛看見地球比太陽小?明明太陽比眼前的大樓都小。拋棄常識，不遵循客觀規律。
失敗規律九：期望值過高
巴菲特那麼厲害復合增長率不到23%，而且還是藉助於保險資金放大了槓桿，憑什麼你認為自己比巴菲特強?你覺得自己看看喬丹NBA錄像，就能去NBA打球?還是你覺得自己學習學習就能得諾貝爾獎?最厲害的職業選手的世界紀錄已經放在那裡，你憑什麼期望值那麼高?
失敗規律十：活在想像之中
很多時候，我們總希望時光能夠倒流，但是很遺憾，世上無後悔藥可買。對於我們曾經犯下的錯，除了總結經驗教訓，不被同一塊石頭絆倒，別無他法。但是，很多投資者始終擺脫不了過去，無數次的去回想，如果當初怎麼樣，也許如今已經如何如何!其實，很簡單的一句話：如果投胎到了富豪之家，是不是就一定可以衣食無憂?
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