又一家險企股權被擺上「貨架」。
10月23日，《國際金融報》記者注意到，渤海人壽保險股份有限公司（下稱「渤海人壽」）0.62%股權及孳息將於2024年11月21日10時在阿里司法拍賣平台進行第一次拍賣，起拍價4280.528萬元。
評估報告顯示，此次拍賣的轉讓方是山東如意科技集團有限公司（下稱「山東如意科技」）。截至評估基準日（2023年9月30日），該筆股權及孳息評估值為5350.66萬元。也就是說，起拍價在評估價的基礎上打了八折。
渤海人壽回應稱，公司作為獨立運營的保險法人主體，內部運營和業務開展保持正常，不會受到此次事件的直接影響。
近七成股權被質押
從渤海人壽最新一期償付能力報告（2023年四季度）來看，如意科技是其持股比例最小的股東，0.62%為所持全部股權，且該筆股權處於質押、凍結狀態。
「山東如意科技集團有限公司持有我司0.62%的股份，股權占比較低。股東資產凍結等相關被執行事項，也將嚴格在『法治化、市場化』的要求下按程序穩步推進。」渤海人壽表示。
事實上，這並非個例。根據評估報告，渤海人壽現有的17家股東中，除如意科技外，還有10家股東的部分或全部所持股權被質押，合計88.58億股，占全部股權的68.14%。持股5%以上的股東中，僅有兩家股權處於正常狀態。
其中，第一大股東渤海租賃股份有限公司持有渤海人壽20%股權，持股數量26億股，目前25.92億股已出質。
《銀行保險機構大股東行為監管辦法（試行）》明確指出，銀行保險機構大股東質押銀行保險機構股權數量超過其所持股權數量的50%時，大股東及其所提名董事不得行使在股東（大）會和董事會上的表決權。
與此同時，建元信託股份有限公司、北京中佰龍置業有限公司分別持有的渤海人壽5億股、1.6億股股權全部被凍結，杭州迎盛企業管理有限公司所持渤海人壽股權也被部分凍結。
有業內人士告訴記者，股權質押是股東融資的常見手段之一，可以在較短的時間內獲得大量流動資金，以緩解公司在資金方面的缺口；股權凍結則是司法機關在保全、執行過程中根據債權人申請採取的司法強制措施，是股東與他人存在糾紛所致。
「這兩者對於保險公司的經營管理，一般不會產生直接影響。但是如果保險公司股權被大量質押、凍結，就需要提高警惕。」在上述業內人士看來，這一方面會向外界傳遞公司經營不善的信號，在一定程度上引起輿情危機，致使擔憂情緒在消費者中蔓延；另一方面，一旦股東股權出現問題，導致股東權利被限制行使，可能會對保險公司的經營管理產生一定影響。
六年累虧92億元
公開資料顯示，渤海人壽成立於2014年12月，是首家總部落戶天津自貿區的人身險公司，公司註冊資本130億元。
人身險行業素有「七平八盈」一說，即開業後第七年打平，第八年進入盈利周期。渤海人壽則在成立後的第二年就實現了0.81億元的盈利，在競爭激烈的保險市場中迅速嶄露頭角。
隨後兩年間，渤海人壽業績表現依舊亮眼。2016年至2017年，該公司分別實現保險業務收入67.42億元、89.57億元，凈利潤分別為0.68億元和2.21億元。
然而好景不長，2018年渤海人壽迎來首次虧損，當期保險業務收入回落至80.47億元，凈利潤為-7.68億元。
這樣的頹勢一直延續至今，渤海人壽始終未能擺脫虧損困境。2019年至2023年，該公司分別實現保險業務收入78.53億元、89.95億元、88.78億元、100.21億元、95.65億元，凈利潤分別為-13.95億元、-27.44億元、-0.50億元、-12.02億元、-31.05億元。
王瑩制表
也就是說，六年間，渤海人壽累計虧損達92.64億元，特別是2023年虧損金額創下新高。
持續虧損的狀態下，海保人壽償付能力也不斷下滑。自2021年一季度起，渤海人壽的風險綜合評級連續12個季度被監管機構評定為C類，主要風險來自於公司治理等方面。
此外，截至2023年四季度，該公司核心償付能力充足率為58.09%，較上季度末下降18.24個百分點，主要是由於經營虧損及投資資產市值下降；綜合償付能力充足率為104.80%，較上季度末下降1.65個百分點，主要受股票、基金、債權計劃等資產持倉增加等因素影響，最低資本增加幅度高於實際資本。
進入2024年，渤海人壽已連續兩個季度未披露償付能力報告，外界難以從公開渠道窺見其業績表現。對此，渤海人壽方面透露，該公司正在積極推進公司控制權向天津國資轉移的股權優化工作，目前總體經營情況平穩有序，治理體系正在進一步健全。
記者：王瑩
編輯：姚惠
責任編輯：畢丹丹
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