中新經緯12月21日電(魏薇 實習生 張柳)「在國際大勢的推動下，在國家政策的引導下，中小銀行踐行ESG理念應走差異化道路。」在21日舉辦的2023中國公司治理50人論壇暨第十二屆財經中國V論壇上，天津銀行執行董事、董事會秘書董曉東發表如下主旨演講：
ESG在全球金融領域重要地位越發凸顯
近年來，在全球範圍內，可持續發展壓力持續加大，資金缺口顯著。根據IPCC(聯合國政府間氣候變化專門委員會)最新報告，全球升溫已達約1.1攝氏度，為達成《巴黎協定》的目標，全球整體的資金需求累計高達98萬億美元，2020-2030年間的平均資金投入要在現有的基礎上提升3-6倍。氣候轉型所需資金缺口給金融行業帶來了巨大挑戰同時也蘊含了廣闊機遇。
從政府和監管機構的態度來看，近年來國際標準加速出台，政策推動力度顯著增強。諸如TCFD(氣候相關財務信息披露工作組)、ISSB(國際可持續準則理事會)等國際組織以及美國、歐盟、香港聯交所等區域性證券監管部門紛紛從披露角度出發，出台並不斷完善ESG準則標準，給中國企業參與全球化經營提出了新的挑戰。
從市場角度來看，ESG投資已成為資本市場重要策略。根據部分權威機構的統計，在規模2000億美元以上的大型投資者中79%已採用ESG投資策略；截至2023年一季度末，全球ESG基金數量和規模較2011年分別增長1.9倍和2.6倍，其中新興市場ESG基金規模占比僅2%。因此，在全球範圍尤其是發展中國家和新興市場，如何做好ESG領域投資將成為金融機構贏得未來發展主動權的重要話題。
中小銀行應走ESG差異化發展道路
面對ESG為金融機構帶來的機遇和挑戰，越來越多的銀行也在向ESG領域發力，中小銀行應該如何應對？
中小銀行踐行ESG理念，應走差異化發展道路，具體可以從四個方面著手：一是要揚長避短，實現與大型銀行的差異化互補。中小銀行應繼續堅持自身服務小微企業、服務城鄉居民的客戶定位。例如，可以尋找綠色金融和小微金融的契合點，開發綠色供應鏈金融等創新產品；充分發揮金融市場產品創新靈活的優勢，加大綠色債券、藍色債券、轉型債券的承銷及投資；開發綠色存款、綠色理財、個人碳帳戶等零售ESG金融產品，發掘綠色零售藍海。
二是要因地制宜，將ESG與區域發展緊密結合。中小銀行大多為區域性銀行，其經營與所在區域具有較高的依存度和關聯性。例如，部分中小銀行可以結合區域產業特徵和地理優勢，大力發展藍色金融支持海洋經濟；立足生物多樣性保護，將污染治理、生態保護、生態修復作為重點支持領域。
三是要先行先試，推動ESG前沿領域探索。中小銀行應發揮決策效率優勢，積極對標國內外先進理念和標準，多措並舉開展ESG前沿領域探索。例如，在披露層面，積極研究國際領先標準，主動開展信息披露實踐，促進國際標準的中國化進程；在產品層面，探索制定金融標準，規範ESG金融邊界；在風險管理層面，探索建立氣候風險管理機制及量化分析模型，提升氣候風險管控能力。
四是要加強中小銀行的互聯互通。中小銀行在ESG領域面臨著類似的難題和挑戰，也存在著廣闊的合作前景和機遇。中小銀行可以通過成立中小銀行ESG聯盟、定期舉辦ESG發展論壇、組織ESG相關課題研究、加強ESG金融產品創新協作等方式，促進ESG金融政策體系不斷完善。
在會上，董曉東還介紹了天津銀行ESG 探索之路和取得的初步成果。她表示，近年來，天津銀行不斷完善制度體系、搭建ESG工作組織架構，實現了ESG管理的制度化和規範化，是國內首家宣布支持TCFD的城市商業銀行。此外，天津銀行在戰略規劃中專門設置ESG管理板塊，推動自身與利益相關方的協同發展；按年度進行ESG工作目標分解和績效考核，確保戰略落地實施。
董曉東介紹，截至11月末，天津銀行綠色信貸餘額218.12億元，較年初增長35.49%，已先後開展天津市法人銀行首筆碳配額質押貸款及首筆碳減排貸款；實現ESG債券承銷及投資204.66億元，利用理財資金投資ESG債券4.86億元，在中國交易商協會2023年三季度綠色債務融資工具投資人排行榜中位列城商行第二位；天津銀行申報的京津冀區域中小銀行氣候風險應對能力提升研究課題已入選亞洲開發銀行2023年度技術援助項目規劃清單。
本次論壇由中國上市公司協會、中國新聞社指導，由中國公司治理50人論壇、中新經緯、中國上市公司協會學術顧問委員會主辦，中信改革發展研究基金會、北京師範大學經濟與工商管理學院聯合主辦。
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