作为一个散户一定要理解风险和机会共存的真正含义，除了自己掌握自己的命运，任何人都不可能越俎代庖，把希望寄托在别人身上的散户一定是失败的终结者。

学习才是成功的基础，学习掌握技巧、分析公开信息才能在股市中长期生存下去。技巧就是精通一两个技术指标的内在含义，从中解读股市的内在规律。它和操作策略有机地结合，是股市博奕的工具。

要想有稳健的盈利模式，首先，要有正确的操作思路。先就散户们常见的思维误区谈一下：

（1）喜欢抄底。尤其是处于历史低位的股票。看到自己的成本比别人都低，心里简直是乐开了花。却没有想到，一个股票既然已创出了历史新低，那么很可能还会有很多新低出现，甚至用不了几个月你的股票就被腰斩了。抄底抄底，最后抄死自己。

（2）不愿止损。这个问题相关方面的文章很多，有的散户见一次止损后没几天股价又涨了回来，下次就抱有侥幸心理不再止损，这是不行的。就笔者而言，决不容许出现超过5%的亏损。“截断亏损，让利润奔跑”，确是至理名言啊。但话又说回来，如果你没有自己的盈利模式，你的结局也就是买入，止损；再买入，再止损。

（3）不敢追高。许多散户都有恐高症，认为股价已经涨上去了，再去追涨被套住了怎么办？其实股价的涨跌与价位的高低并没有必然的联系，关键在于“势”，在上涨趋势形成后介入安全性是很高的，而且短期内获利很大。核心问题在于如何判断上升趋势是否已经形成，这在不同的市场环境中有不同的标准，比如：在大牛市中，放量创出新高的股票是好股票，而在弱市中，这往往是多头陷阱。对趋势的判断能力是衡量炒手水平的重要标准之一。

（4）不敢追龙头股。一个股票开始上涨时，我们不知道它是不是龙头，等大家知道它是龙头时，已经有一定的涨幅了。这时散户往往不敢再跟进，而是买一个涨幅很小的跟风股，以为可以稳健获利，没想到这跟风股涨时慢涨，跌时却领跌，结果弄了半天，什么也没捞到。其实在强势时，越强的股票，跟风越多，上涨越是轻松，见顶后也会有相当时间的横盘，让你有足够的时间出局。当然，如果涨幅太大，自然不可贸然进场。

（5）喜欢预测大盘。除了极少数情况下次日大盘必涨外，短线大盘的走势其实是不可预测的。这也就说，平日里我们散户关注的机构测市等节目并没有多大意义。对于看大盘做个股的朋友来说，把大盘分为可操作段与不可操作段更有意义，至于具体区分方法有很多，比如说30日均线，MACD，或者是一些更敏感的指标。

（6）持股数目太多。这主要是因为没有自己选股的方法，炒股全靠别人推荐。今天听朋友说这个股票好，明天看电视说那个股也好，结果一下就拿了十多支股票，搞得自己手忙脚乱。也有人说，江恩不是说要把资金十等份吗？哎，那是对大资金说的，你一个小散户区区几万元资金也要十等份吗？一般认为，散户持股三支左右是比较合适的。

（7）对主力的操盘方法没有一个系统的认识。炒股就像盲人摸象，毫无章法，运气好时也能赢两把，运气不好了就一败涂地。所以散户总是唱“为什么受伤的总是我”的那个人。

（8）不愿放过每一个机会。看见大盘涨了一点就急忙杀入，根本不清楚自己能有几成胜算，结果一下又被套住了，其实这是由于水平低下，缺乏自信所致。如果你能有几套适用于不同环境市场的盈利模式，那么不管大盘涨、跌还是盘整，你都有稳健的获利办法，你就能从容不迫地等待上升趋势形成后再介入，把风险降到最低。

（9）不能区分牛市和熊市的操作方法。散户们总是抱有多头思维，总是想着第二天要涨，这种思维让大家在2008年后的大熊中吃够了苦头。其实在沪深股市，牛短熊长是不变的主旋律，机构喜欢唱多，那是因为只有散户做多，他们才有饭吃。对于我们散户来说，看紧你的钱袋才是最重要的。我们要做的就是像猎豹一样，时机不成熟决不动手，一旦出手，至少要有七成以上的胜算。在沪深股市，其实有一些胜率将近100%的必胜法，虽然出现的频率较低，但你若能抓住，平均每年也能给你带来十个点左右的收益。

具备正确的理念、完善的交易系统和良好心态的必要性

1．具备正确理念的必要性

（1）市场和个股的运行有自身的规律，无论是哪种性质的行情，它都是按照下跌、做底、上升、整理、做头、再下跌的几个过程运行的。

首先，有的过程可以操作，有的过程不可以操作，如下跌过程就不能操作。

其次，不同的过程有不同的操作方法。

看不清在哪个过程，就不知道该不该做，所以不是哪一个过程都能做的。

（2）市场和个股在不同的环境下产生不同性质的行情。

从经济的角度讲，经济向好的时侯有大行情，经济向淡的时侯有小行情。

从技术的角度讲，上升趋势形成的行情大，无趋势或下降趋势形成的行情小。

行情的大小不同，应用的方法就不同，不具备操作某种性质行情的方法就不能做，所以不是哪一个性质的行情都能做的。

（3）个人的选股标准不同，买入/卖出的时机就不同，例如，用基本面选股时，在低估时买入，在高估时卖出；用技术面选股时，在技术面走好时买入，走坏时卖出，所以也不是什么时候都能买卖。

（4）由于投资者的时间、资金性质、心态和掌握的方法不同，不是哪个过程、哪种行情、哪个人都可以做的。

综上所述：市场和个股有时有大多头行情，有时有中级行情，有时有次级行情，有时有技术性行情，市场和个股在一个循环中有不同的过程。由于个人的时间、资金性质、心态和掌握的方法不同，在市场中不是什么时间都可以做的，也不是什么行情都适合自己操作的。投资者要有自知之明，应根据自己的情况找到适合自己的机会操作。

2．具备完善交易系统的必要性

（1）交易系统是判断行情性质的工具，没有交易系统，根本无法判断产生行情的性质，根本就不知道是哪种机会，这种机会是否适合自己，那就根本谈不上该不该做。

（2）交易系统是针对不同的行情性质制定不同的方法，如果没有交易系统，就没有操作方法，即使机会来到，也不知道该怎样做。

（3）交易系统是研判股价运行在哪个过程、哪个阶段的工具，没有交易系统，行情处于哪个过程或哪个阶段也不会判断，而不同的过程、不同的阶段，下单的方法是不同的，没有交易系统，就根本不知道下单点位是否合理。

如果自己对是什么机会不会判断、哪种机会怎样做、哪种机会在哪个位置下单，以及怎样下单都不清楚，怎能做好股票呢？

（4）同样的市场环境下，股票有不同的运行规律。

有的股票呈波浪上涨、有的股票呈直线上涨、有的股票震荡上涨、有的股票箱体运行。不同运行规律的股票，其操作的方法也是不同的。

交易系统可针对不同运行规律的个股建立不同的操作方法，没有交易系统，对不同运行规律的股票就不会用不同的方法进行操作。

（5）完善的交易系统是连接理念和心态的桥梁，没有完善的交易系统，理念不可能实现，也不可能保持良好的心态。

（6）交易系统能够明确告诉我们操作失误后的风险控制点位和方法，是我们控制风险的工具。

所以，必须有完善的交易系统，这样才可针对不同性质的行情和不同运行规律的股票、股票不同的运行过程和阶段，找到买卖点位以及持股的标准，并可有效地控制风险。

你相信每个人随便都可以成功立业吗？很容易回答为：当然不会相信。但炒股票的人就想不努力学习而赚大钱！

3．具备良好心态的必要性

（1）良好的心态是保证理念和交易系统有效执行的前提，没有良好的心态，结果是明知故犯。

（2）如果没有良好的心态，就不能克服外界的干扰，就失去了自我。一旦临盘，就会把理念和交易系统统统忘掉。

（3）良好的心态可以保证获利的必要性和亏损的偶然性，使每次操作有根有据成为理性行为。

（4）良好的心态是保证利润不再失去的必要条件，每次后悔都是因为没有严格执行自己的理念和交易系统。

正确的理念是实战操作的总体方向，完善的交易系统是实战操作的依据，良好的心态是保证理念和交易系统有效执行的根本。只有在正确理念的指导下，严格执行自己的交易系统，才能够在市场中生存。

记住：临盘操作最伟大的是自己的理念和交易系统。

9张思维导图明白中国股市

1、股市导图总纲

2、k线基础

3、均线基础

4、切线基础

5、指标分析

6、选股方法

7、板块轮动

8、统计分析

9、股市中的各色骗局

（注意：导图看不清晰的可以找我要高清图片，这里会被压缩了）

下面10个交易建议，正是你获得盈利最需要的

1. 不要因为更小时间图的变化而草率退出交易

如果你交易的日内图，那就在日内图上查看和管理交易。如果这时候你去看4小时图，很可能被吓得赶紧退出交易。这是很多人犯的错误。

2. 止损置于你交易设置失效的区域

不要根据你愿意承担的亏损范围来设置止损，而是根据市场结构来设置，即当止损触发时，你知道自己已经错了。

假设你在支撑位做多，那么价格突破支撑位时，你就知道自己错了

3. 跟随趋势交易可以提高盈利可能

在一个趋势市场，价格总是表现为上上下下的波浪运动，我们可以比喻为：

• 推进运动——顺着趋势方向的变化
• 修正运动——短暂的价格回调变化

正常来说，推进运动总是强过修正运动，因此顺着趋势交易，你才可以最大化盈利。

4. 找到最适合你自己的交易方法

如果你钟爱交易市场，并且让它占据了很多的时间和生活，那么长线趋势跟踪就不适合你了。如果你有全职工作，并没有很多时间去观察和分析市场，那么日内交易可能不适合你，因为你没办法聚焦精力，很容易错过交易机会。

我想说的是，每个人都要找到适合自己的交易方法。这里有几个小建议：

• 交易方法要适合你对市场的认知和偏好（你更倾向趋势市场还是区间市场？）
• 找到契合你时间表的交易时段
• 不要随意切换交易系统

5. 不要在几次失败后就放弃交易策略

为什么这么说呢？因为再好的交易策略，在短期内都可能导致随机的结果。

扔1000次硬币，得到正反面的比例各自是50%。但是你只扔10次，出现正反面的次数却不可能同等，因为对比的范围太窄了。交易也是如此。几次亏损的交易不能证明一个交易策略是不好的。如果要比较，至少在100次交易后再做决定吧。

6. 有计划的交易者才能在交易中自律

如果你没有交易计划，那么情绪、交易目标和对市场的看法就会主导交易。你可能因为“朋友内部来的消息”、“觉得价格应该不会再跌了”、“好无聊”这样的理由去交易了。

但是......如果你的交易行为总是这么随意、没有任何标准，又怎么能期待得到稳定的交易结果呢？交易计划的重要性在于它建立了一套行为标准，让你不会随心所欲交易。

7. 每笔交易的资金风险控制在1%左右

假设你的交易系统盈利率为50%，你的风险回报比利为1:2，交易8次，前4次亏损，后4次盈利，那么你依然可以盈利吗？不，这得看情况——如果你的资金风险为30%，那么前4场交易下来你就一分不剩了。但是，如果你资金风险仅1%，那么8次交易下来你依然盈利4%。

有盈利的交易系统，但是没有好的风险管理，你最终还是一无所获。此外，别忘了一件事：亏损很简单，但是要在亏损后恢复资金缺很难：

如果亏损了50%，你要盈利100%才能保持账户收支平衡。如果你亏损90%...要拿回资金就很难了。

8. 盈利的交易者不必知道一切

为什么要强调这一点呢？因为我以前就犯过认知错误，以为自己需要知道一切才能盈利。知道我发现“少即是多”的道理。

不得不给大家忠告：你不需要知道市场基本面、不需要知道市场大型机构玩家在做什么、不需要懂所有的技术指标和形态、也不需要买各种各样的自营软件和工具。

你需要的是什么呢？只有3点：

• 有优势的交易策略
• 合理的风险管理
• 平衡的心态

9. 认真对待交易，你需要写交易日志

你想得起前几次交易情况吗？也许当时碰到了潜在盈利高的机会、也许你的策略当时没有发挥作用、也许你没有按照计划交易导致结果一团糟。

没有交易日志，你怎么知道自己哪里做错了、哪里做得好？你压根儿也不知道自己需要在哪里改进。明白我的意思了吗？如果你认真对待交易，那就必须记录交易日志。

10. 教你用这一招提升盈利表现

不是增加信号过滤工具，也不是调整指标参数，而是——知道什么时候远离市场。

假设一种趋势跟踪策略在趋势市场盈利率为20%，在区间市场亏损率为15%。某段时间市场分别呈现了一次趋势和区间行情，那么交易者最终盈利5%。如果你能够区分出什么时候是区间行情，然后直接避开在这段时间交易，是不是整体盈利率就有20%了呢？

你知道什么时候做多、什么时候做空，此外，还应该知道自己什么时候应该远离市场不交易。

一整套过硬的交易技术、成型的交易系统和数条不容违背的交易法则！

如果不小心陷入处境艰困的交易中，只要我意识到了这一点，我会立即举手投降、认输出局，而不是苦苦坚持下去。我不再试图维持一个对我不利的头寸，我不想为此耗费哪怕一丁点精力，甚至不想多看它一眼，就直接砍仓了事。这样，当别人来向我讨教交易经验的时候，我希望我也能够象那位卖油翁一样，可以潇洒飘逸地说一声：“我亦无它，唯手熟耳！”

对于交易而言，细节决定成败。

长期趋势、中期趋势、短期趋势和微观趋势四者之间的关系是：它们的方向可能相同也可能相反。当微观趋势、短期趋势和中长期趋势方向相反的时候，只要不是中长期趋势的末尾阶段，一般情况下微观趋势、短期趋势将会结束，转向为服从于中长期趋势。这就叫“胳膊拧不过大腿”。关键时刻，还是大腿决定胳膊。

当交易者熟练地掌握了交易技术，具备成熟的交易系统与交易理念，能够毫无困难地执行交易决策、贯彻交易法则的时候，交易就变成了一桩熟练活，交易者就成为一个炉火纯青的熟练工。成熟的交易者不再试图“创新”或寻求例外，不再试图“超越”交易系统或“推翻”交易法则，而只是例行公事地按照交易系统发出的买卖信号熟练地处理每一笔交易。

这是多次失败积累起来的经验教训，或许每一个经验教训都对应着一次或多次的切肤之痛。

对于指示最为宏观的走势和长期趋势的方向而言，月线图就足够了。月线图对于大级别的牛市或熊市具有良好的指示作用。读懂月线图是每一个交易者必备的基本功，日线图是做交易用的三张核心图表之一，每一根日K线其实就是所谓的“日间杂波”。但多根日K线组合，配合它们与日均线族（即日线图上的移动平均线系统）的位置关系一起研究，则通常都能发现它们往往具备特定含义——即指示日线级别的趋势（就是日线图上的趋势，下同）或继续、或转折、或根本无趋势的事实，这对于指导交易具有不容忽视的作用。

日线图通常被认为是指示短期趋势的最佳图表。周线图介于月线图和日线图之间，起到联结二者的作用。某个交易品种在一段时间内的走势都可以分别体现在月线图、周线图和日线图上，这些图表必然是严格对应的。

所不同的是月线图每月才有一根月K线、周线图每周才有一根周K线，日线图每个交易日都产生一根日K线。K线数量的不同导致日线图适合指示和跟踪短期趋势，周线图适合指示和跟踪中期趋势，月线图适合指示和跟踪长期趋势。月线图、周线图和日线图联合研判，就好比海陆空三军联合作战，将会使专业交易者具备常人所不具备的大局观。

金融交易行为根本不是投资、金融交易市场也根本不是投资场所这样一个基本事实！技术分析是通用的技术，放在哪个交易市场中都管用。技术分析只分析三个要素：K线、均线、成交量。分析的目的是发现多空力量对比孰强孰弱的事实，从而研判和验证趋势。

研判趋势只需K线图：即月线图、周线图和日线图。如果是带杠杆效应的保证金交易，则还需分析更微观的K线图，即1分钟、15分钟、30分钟和60分钟K线图，其它概不需要！

要知道K线、均线和成交量记录的是行情本身，K线描述的其实就是资金的脚印。

趋势——只有趋势，才是交易获利的核心机密，所有的赢家都是靠趋势吃饭的，这就是交易的真相或本质。重大的牛市或重大的熊市无非就是大级别的趋势运动而已。如果把牛市比喻为上山，那么熊市就相当于下山。上山和下山都能赚大钱，通过下山赚钱的速度更是快于上山的2倍以上。

趋势——尤其是大级别趋势的力量是无敌的，及早发现这个趋势的方向并据此展开交易行动即可，而根本无需关心驱动这个趋势的原因为何！

以趋势跟踪技术为核心的技术分析理论是唯一正确的坦途。只有一种技术分析是可信的，那就是趋势跟踪。

赢钱的奥秘都是六个字：“持续掌握优势”。再说具体点，就是仔细分析胜算，牢牢把握优势，严格控制风险。就是当胜算非常大的时候下大注，当胜算比较小的时候下小注，当没有胜算的时候不下注。

“赌”字有术，“赌”亦有道，只要你按高明的技术赌、按正确的策略赌、按既定的原则赌、按严明的纪律赌，成为大赢家并非不能。

声明：

本文仅供参考，不构成操作建议，风险自负；股市有风险，投资需谨慎。

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