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“非法集资 ”，是指单位或者个人未依照法定程序、未经有关部门批准，以发行股票、债券 、彩票 、投资基金 证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为,是一种违法犯罪活动。近年来，江都法院高度重视集资诈骗刑事案件的审理工作，坚决打击该类犯罪，有力肃清金融环境。
案 情 梗 概2015年6月至2016年12月，被告人徐某先后在大桥镇、吴桥镇设立A资产管理公司，谎称为虚构的B投资管理公司、C财富管理公司对外借款进行担保，未经金融主管部门的依法批准，通过发传单等方式向社会公开宣传，以购买理财产品的形式向60余名群众非法集资，共吸收本金260余万元，实际骗得230万元左右。
被告人王某于2016年7月至12月间，借助曾经在银行工作的经历，帮助被告人徐某向30多名群众非法集资130万元左右，造成实际损失120万元左右。
法 院 判 决
江都法院审理后认为，被告人徐某以非法占有为目的，使用诈骗的方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。被告人王某非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人徐某、王某共同非法吸收公众存款，系共同犯罪。被告人徐某在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人王某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法予以从轻处罚。
最终，江都法院判决：被告人徐某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币二十万元，剥夺政治权利二年；被告人王某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元；被告人徐某、王某未退赃款予以追缴，并发还被害人。
法律链接
《刑法》第一百九二条【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
《刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
法官评析
集资诈骗和非法吸收公众存款等都属于非法集资行为。非法集资严重冲击社会经济金融管理秩序，影响经济健康运行。由于涉及人数众多，极有可能造成群体性事件影响社会稳定。江都法院坚持将商事审判与刑事打击相结合，形成联动合力，严厉打击金融犯罪，依法审结金融诈骗、非法集资等案件。
“购买理财产品或者投资，一定要去有资质的正规单位，当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款 、股票、债券、基金和开发项目时，一定要认真识别，谨慎投资。”
来源：今日江都
作者：王诚 李雅茹
编辑：阿娇