在A股市场亏钱的总是散户，笔者认为散户必须找到股票市场发展规律，理解股票市场的运行模式，找到自己稳定的盈利模式，才能永久地生存。如果不是，股票用老百姓的话说，就是大鱼吃小鱼，小鱼吃虾米，庄家就是大鱼，操盘手就是小鱼，散户就是虾米！下面笔者总结了几个中小股民在股市中难赚钱的原因：

一、逆势而为

股民炒股第一天就会被警告：炒股一定要顺势而为。正所谓，逆水行舟不进则退!炒股亦是如此!所谓顺势而为就是指大盘长期均线的走势呈现多头，大趋势向上运行，这样的行情下择机入市，只要不是垃圾股,，赚钱还是大概率的!但是大部分股民在股市中往往把这句话抛在脑后，总觉得自己选的个股趋势不错，边果断买入，接下来的日子就是苦苦等待解套，短则等待几个月，长则等待几年。

第二、持股数目太多

这主要是因为没有自己选股的方法，炒股*别人推荐。今天听朋友说这个股票好，明天看电视说那个股也好，结果一下就拿了十多只股票，搞得自己手忙脚乱。也有人说，江恩不是说要把资金十等份吗?哎，那是对大资金说的，你一个小散户区区几万元资金也要十等份吗？我认为，散户持股3只左右是比较合适的。

第三、太贪心

我相信很大一部分的股民都会有这样的心里：哎哟，今天的走势不错哦，明天肯定还会继续涨，先等几天再出，不急......结果呢？第二天就被套了。永远记住一句话：钱不进自己口袋都不是自己的！贪心这一点是每个人都有的，不要说是新手，就算是很多老股民也始终逃不过这个陷阱，因为人的欲望跟股市的底一样，是没有尽头的。学会懂得知足才会得到幸福！

第四、听消息炒股

有太多的股民炒股是在靠打听消息或者是在网上找信息，你看到这条消息的同时别的散户也看到了，大家都冲进去买的结果就是机构正好卖给大家，所以往往买完就吃套，尚不去追究消息本身是谁放出来的。这就是传说中的利好兑现是利空！

第五、不会止损

当大盘处于一个调整震荡的行情中时，很多股民手中的股票都岌岌可危，有的甚至已经深套了，这时候往往很多股民都选择继续持有，坚决不割肉。首先你要知道，A股市资金型市场，小的钱是不可能带动整个市场的。可以很负责任的告诉你，你不肯出来庄家持续用这种手段逼你出局，直到你亏损完为止！

第六、信号第一，铁的纪律

不受个人的情绪影响。它是从由战胜市场转变为顺应市场，由主动性交易转变为被动性交易，操作主要考虑在“应变”而不是在“预测”上。

第七、会买的是徒弟，会卖的是师傅，卖出后能耐心等待机会的是神仙。

等待不是无事可做，不是犹豫不决，不是思前怕后，等待见到机会要有一剑封喉的勇气和果断，一箭不中全身而退。等待反映一个人的综合素质，学习等待，善于等待。、

第八、不能正确处理和庄家的关系

我们知道，一个股票上涨，内因可能是这样那样的利好，可是外因确实是主力资金的介入，我们应该承认的是庄家比散户有信息、研究、资金、人员等个方面的优势，庄家是这个市场的赢家。我们就要象赢家学习，不但要学习，而且要站对位置，什么是正确的位置就是加入到庄家的队伍里，与庄共舞，顺着它指引的方向前进。总之你想要在这个市场生存发展，赚钱是硬道理。

第九、盲目操作

股票再好，形态坏了也下跌；股票再不好，形态好了也能上涨。往往这种情况让很多投资者郁闷，经常碰到这样的问题：我在选股时，都是挑选基本面好的股票，为什么依旧还是跌那么惨呢?基本面好也要配合大盘和该股的形态等综合分析，不是说基本面好，买进去就会涨，形态好坏也至关重要。

第十、人性是个最大的大问题

其实上面这些坑，都是散户自己给自己挖的。归根结底，是人性使然，想要成为一个能够在市场长期存活，持续盈利的投资者，要破除的障碍太多。

单就认识论层面，要搞懂财富是如何产生的，经济是如何运作的，政府又充当了什么角色。到公司层面，又要搞懂企业是怎么经营的，行业的格局如何，竞争的战略。还要战胜各种偏见，各种主义的错误执念。这一套大体系的建立，何其艰难。

股市导图总纲

k线基础

均线基础

切线基础

指标分析

选股方法

板块轮动

统计分析

股市中的各色骗局

（注意：导图看不清晰的可以找我要高清图片，这里会被压缩了）

不同类型股票的投资策略

1、大盘股投资策略

大盘股是指股本额在20亿元以上的大公司所发行的股票。这种股票的特性是，其盈余收入大多呈稳步而缓慢的增长趋势。由于炒作这类股票需要较为雄厚的资金，因此，一般炒家都不轻易介入这类股票的炒买炒卖。

对应这类大型股票的买卖策略是：

(1)可在不景气的低价圈里买进股票，而在业绩明显好转、股价大幅升高时予以卖出。同时，由于炒作该种股票所需的资金庞大，故较少有主力大户介入拉升，因此，可选择在经济景气时期入市投资。

(2)大型股票在过去的最高价位和最低价位上，具有较强支撑阻力作用，因此，其过去的高价价位是投资者现实投资的重要参考依据。

2、中小型股票投资策略

中小型股票的特性是：由于炒作资金较之大型股票要少，较易吸引主力大户介入，因而股价的涨跌幅度较大，其受利多或利空消息影响股价涨跌的程度，也较大型股票敏感得多，所以经常成为多头或空头主力大户之间互打消息战的争执目标。对应中小型股票的投资策略是耐心等待股价走出低谷，开始转为上涨趋势，且环境可望好转时予以买进；其卖出时机可根据环境因素和业绩情况，在过去的高价圈附近获利了结。一般来讲中小型股票在1-2年内，大多有几次涨跌循环出现，只要能够有效把握行情和方法得当，投资中小型股票，获利大都较为可观。

3、成长股投资策略

所谓成长股是指迅速发展中的企业所发行的具有报酬成长率的股票。成长率越大，股价上场的可能性也就越大。

投资成长股的策略是：

(1)要在众多的股票中准确地选择出适合投资的成长股。成长股的选择，一是要注意选择属于成长型的行业。二是要选择资本额较小的股票，资本额较小的公司，其成长的期望也就较大。因为较大的公司要维持一个迅速扩张的速度将是越来越困难的，一个资本额由5,000万变为1亿元的企业就要比一个由5亿变为10亿元的企业容易得多，三是要注意选择过去一、两年成长率较高的股票，成长股的盈利增长速度要大大快于大多数其它股票，一般为其它股票的1.5倍以上。

(2)要恰当地确定好买卖时机。由于成长股的价格往往会因公司的经营状况变化发生涨落，其涨幅度较之其它股票更大。在牛市阶段，投资成长股的策略应是：在牛市的第一阶段投资于热门股票，在中期阶段购买较小的成长股，而当股市狂热蔓延时，则应不失时机地卖掉持有的股票，由于成长股在熊市时跌幅较大，而在牛市时股价较高，相对成长股的投资，一般较适合积极的投资入。

4、投机股买卖策略

投机股是指那些易被投机者操纵而使价格暴涨暴跌的股票。投机股通常是内地的投机者进行买卖的主要对象，由于这种股票易涨易跌，投机者通过经营和操纵这种股票可以在短时间内赚取相当可观的利润。

投机股的买卖策略是：

(1)选择公司资本额较少的股票作为进攻的目标。因为资本额较少的股票，一旦投下巨资容易造成价格的大幅变动，投资者可能通过股价的这种大幅波动获取买卖差价。

(2)选择优缺点同时并存的股票。因为优缺点同时并存的股票，当其优点被大肆宣染，容易使股票暴涨；而当其弱点被广为传播时，又极易使股价暴跌。

(3)选择新上市或新技术公司发行的股票。这类股票常令人寄以厚望，容易导致买卖双方加以操纵而使股价出现大的波动。

(4)选择那些改组和重建的公司的股票。因为当业绩不振的公司进行重建时，容易使投机者介入股市来操纵该公司，从而使股价出现大的变动。需要特别指出的是，由于投机股极易被投机者操纵而人为地引起股价的暴涨与暴跌，一般的投资者需采取审慎的态度，不要轻易介入，若盲目跟风，极易被高价套牢，而成为大额投机者的牺牲品。

5、蓝筹股投资策略

蓝筹股的特点是：投资报酬率相当优厚稳定，股价波幅变动不大，当多头市场来临时，它不会首当其冲而使股价上涨。经常的情况是其他股票已经连续上涨一截，蓝筹股才会缓慢攀升；而当空头市场到来，投机股率先崩溃，其它股票大幅滑落时，蓝筹股往往仍能坚守阵地，不至于在原先的价位上过分滑降。

对应蓝筹股的投资策略是：一旦在较适合的价位上购进蓝筹股后，不宜再频繁出入股市，而应将其作为中长期投资的较好对象。虽然持有蓝筹股在短期内可能在股票差价上获利不丰，但以这类股票作为投资目标，不论市况如何，都无需为股市涨落提心吊胆。而且一旦面遇来临，却也能收益甚丰。长期投资这类股票，即使不考虑股价变化，单就分红配股，往往也能获得可观的收益。

对于缺乏股票投资手段且愿作长线投资的投资者来讲，投资蓝筹股不失为一种理想的选择。

下面10个交易建议，正是你获得盈利最需要的

1. 不要因为更小时间图的变化而草率退出交易

如果你交易的日内图，那就在日内图上查看和管理交易。如果这时候你去看4小时图，很可能被吓得赶紧退出交易。这是很多人犯的错误。

2. 止损置于你交易设置失效的区域

不要根据你愿意承担的亏损范围来设置止损，而是根据市场结构来设置，即当止损触发时，你知道自己已经错了。

假设你在支撑位做多，那么价格突破支撑位时，你就知道自己错了

3. 跟随趋势交易可以提高盈利可能

在一个趋势市场，价格总是表现为上上下下的波浪运动，我们可以比喻为：

• 推进运动——顺着趋势方向的变化
• 修正运动——短暂的价格回调变化

正常来说，推进运动总是强过修正运动，因此顺着趋势交易，你才可以最大化盈利。

4. 找到最适合你自己的交易方法

如果你钟爱交易市场，并且让它占据了很多的时间和生活，那么长线趋势跟踪就不适合你了。如果你有全职工作，并没有很多时间去观察和分析市场，那么日内交易可能不适合你，因为你没办法聚焦精力，很容易错过交易机会。

我想说的是，每个人都要找到适合自己的交易方法。这里有几个小建议：

• 交易方法要适合你对市场的认知和偏好（你更倾向趋势市场还是区间市场？）
• 找到契合你时间表的交易时段
• 不要随意切换交易系统

5. 不要在几次失败后就放弃交易策略

为什么这么说呢？因为再好的交易策略，在短期内都可能导致随机的结果。

扔1000次硬币，得到正反面的比例各自是50%。但是你只扔10次，出现正反面的次数却不可能同等，因为对比的范围太窄了。交易也是如此。几次亏损的交易不能证明一个交易策略是不好的。如果要比较，至少在100次交易后再做决定吧。

6. 有计划的交易者才能在交易中自律

如果你没有交易计划，那么情绪、交易目标和对市场的看法就会主导交易。你可能因为“朋友内部来的消息”、“觉得价格应该不会再跌了”、“好无聊”这样的理由去交易了。

但是......如果你的交易行为总是这么随意、没有任何标准，又怎么能期待得到稳定的交易结果呢？交易计划的重要性在于它建立了一套行为标准，让你不会随心所欲交易。

7. 每笔交易的资金风险控制在1%左右

假设你的交易系统盈利率为50%，你的风险回报比利为1:2，交易8次，前4次亏损，后4次盈利，那么你依然可以盈利吗？不，这得看情况——如果你的资金风险为30%，那么前4场交易下来你就一分不剩了。但是，如果你资金风险仅1%，那么8次交易下来你依然盈利4%。

有盈利的交易系统，但是没有好的风险管理，你最终还是一无所获。此外，别忘了一件事：亏损很简单，但是要在亏损后恢复资金缺很难：

如果亏损了50%，你要盈利100%才能保持账户收支平衡。如果你亏损90%...要拿回资金就很难了。

8. 盈利的交易者不必知道一切

为什么要强调这一点呢？因为我以前就犯过认知错误，以为自己需要知道一切才能盈利。知道我发现“少即是多”的道理。

不得不给大家忠告：你不需要知道市场基本面、不需要知道市场大型机构玩家在做什么、不需要懂所有的技术指标和形态、也不需要买各种各样的自营软件和工具。

你需要的是什么呢？只有3点：

• 有优势的交易策略
• 合理的风险管理
• 平衡的心态

9. 认真对待交易，你需要写交易日志

你想得起前几次交易情况吗？也许当时碰到了潜在盈利高的机会、也许你的策略当时没有发挥作用、也许你没有按照计划交易导致结果一团糟。

没有交易日志，你怎么知道自己哪里做错了、哪里做得好？你压根儿也不知道自己需要在哪里改进。明白我的意思了吗？如果你认真对待交易，那就必须记录交易日志。

10. 教你用这一招提升盈利表现

不是增加信号过滤工具，也不是调整指标参数，而是——知道什么时候远离市场。

假设一种趋势跟踪策略在趋势市场盈利率为20%，在区间市场亏损率为15%。某段时间市场分别呈现了一次趋势和区间行情，那么交易者最终盈利5%。如果你能够区分出什么时候是区间行情，然后直接避开在这段时间交易，是不是整体盈利率就有20%了呢？

你知道什么时候做多、什么时候做空，此外，还应该知道自己什么时候应该远离市场不交易。

远离“大多数人”

如果有人问我在股市中怎样才能成功？我可能很难用一句话确切地讲清楚。但如果你问我在股市中怎样才可以确保失败？那我可以很直接地回答：当你的思维和行为模式与股市中的绝大多数人都一样的时候，你就可以确保失败了。

熟悉我的朋友知道，在我的文章中经常出现一个叫“大多数人”的对象。我对他们的重视程度并不会低于各个投资大师们，因为读巴菲特千百遍也未必成得了巴菲特，但读懂股市中注定失败的绝大多数人都是怎么搞砸的，然后避免他们的共性，至少可以立于不败之地。那么看看下面这些人的特征是否似曾相识呢？

大多数人总是在捉摸明天的涨跌，希望看透下个月的轮动机会，却从没考虑过长期而言持有什么样的资产或者以什么样的收益率背景下取得一笔好的资产对于自己一生财富的意义。

大多数人总是用最多的时间来研究最容易变化的东西，比如政策、经济数据、技术指标、专家观点等，却从来没意识到投资中“不变性”的因素其实才是股市获利最重要的因素。

大多数人总是抱怨指贵或者抄作业或者干脆什么都不干，却从来不愿意自己翻开书学习或者找找资料做功课。对他们来说，鱼竿、鱼钩和渔网都是废物，他们只想要天上掉下来的鱼。

大多数人可以忍受被套50％而5年都一动不动却经常在被套5％的时候就焦躁不安了，更不愿意在这时仔细理清楚这笔投资的初始理由和头绪。

大多数人可以对几十个甚至任何一个股票看上5分钟就夸夸其谈，却从来没有对任何一个企业有哪怕稍微深一点点的研究和分析。

大多数人总是说“适合自己的投资方法就是好的”，却没想想这其中的荒谬之处：规律就是规律，只有你顺应不顺应它，哪里有“规律”跟着你的喜好来走的道理？

大多数人总是在市场最热闹的时侯信心满满并将收益归功于自己的明智，又在市场最低迷的时候绝望悲伤并将亏损归咎于管理等外部因素，却从来不去审视自己真实的分量和档次。

大多数人既怕亏钱也怕赚钱，亏了惊慌失措，赚了手足无措；同时大多数人既怕空仓也怕满仓，总之市场无论如何总是让他没有自在从容的时侯。

大多数人总是盯着过去和现在，却不知道更重要的是着眼未来。

大多数人要么对市场根本不闻不问，从来不关心自己的投资；要么必须天天甚至时时刻刻看着走势图才安心，总之不走极端就不其是“股市玩家”。

大多数人要么认为投资根本就是一场赌博所以干脆闭眼上拼人品吧；要么就认为一定存在什么百战百胜的葵花宝典甚至数学模型型（不管是技术上的还是怡值上的），并且为此孜孜不倦，却不明白投资其实是科学性（企业分析及市场规律）与艺术性（价值观及对得失把握）的结合和平衡，既不是赌博也没有什么完美的招数。

大多数人能说出很多个股神、专家的名字和语录甚至生平，却说不出自己买的任何一个企业的毛利率和净资产收益率是多少。

大多数人喜欢传诵各类股市奇谈和传奇故事，喜欢追逐各类神奇的概念和故事，却似乎不知道这个世界上有种东西叫“常识”。

大多数人今天羡慕价值投资的好，明天崇拜技术分析的妙，后天又被其他某个新鲜的方法吸引，却从来没明白这个世界本没有十全十美，不懂得失的必然也将患得患失。

大多数人天天骂股市，但是你跟他说他不是这块料干脆远离股市的时候，他却可能转过头来骂你。

投资大师巴菲特的搭档查理·芒格曾说：“我想知道我会死在哪里，这样我就永远不去那个地方。“这个有趣的想法确实对投资有很大的启迪。很多时候我们思考更多的是怎样成功，而不是如何避免失败。我们学习了太多站在金字塔顶端的成功人士的传记，却对数量庞大但悄无声息的失败者视若无睹。这有巨大的隐患：成功可能是多种因素的共振并且可能包含了某些偶然性因素，而失败往往具有更多的共性因素和必然性。

所以在股市中，一定要注意“绝大多数人”。他们的行为热度是市场中的一个指针；他们的特点是每一个成功的投资者都需要竭力避免的；他们忽略的正是投资者应该重视的；他们难以忍受的正是我们需要坚持的：他们感到舒适快乐的反而是需要警惕的；他们狂热聚集的时候我们远禽：他们黯然神伤并发誓再也不碰股票的时候，千载难逢的投资机会往往就在眼前。

这听起来确实有些残酷，但确实是避免失败的一个有效方法。对于高度符合“绝大多数人”特征的人来说，股市确实是可怕和凶险的。但对于能够认识到这点，并且走出“绝大多数人”行为桎梏的人来说，股市将开始呈现出完全不同的一片天。

声明：

本文仅供参考，不构成操作建议，风险自负；股市有风险，投资需谨慎。

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