當你進入市場，就必然承擔著風險。我們坐飛機出行，可能會出現空難，但可以快速到達目的地。我們開車出行，可能會遭遇交通事故，但得到的是效率出行。
我們來提煉一下，坐飛機—空難or快速到達；開車—交通事故or效率出行。放到交易上呢？進場交易—虧or賺。風險與報酬本來就是一體兩面，或曰盈虧同源。所以，正視風險，不必恐懼，但要給予足夠重視。
風險管理說到底就兩個，風險來臨前幹什麼，當風險真正到來以後怎麼干。風險管理一定要有預警機制，比如，在可預計的重大風險事件來臨前做好分析，事件的可能走向，每種走向對應的方向與行情級別都要心中有數。
在重大風險事件來臨之前分析事件的可能走向，每種走向對應的結果是什麼都要心中有數，寧可錯過，絕不亂做，不打無準備的戰爭。
那麼問題來了，已知的風險事件可以做計劃，那未知的呢？這個事先誰也無法預料到，以資金管理對之。總有些朋友喜歡炫耀他勝率如何如何高，看的多麼多麼准，如果還停留在看對次數多寡的狀態，那要走的路還很長。
市場裡95%的人之所以虧錢，主要是看對的時候拿一點就跑，虧錢的時候死扛，賺小虧大，系統期望值為負，最終的結果必然是虧錢。
勝率不重要，重要的是盈虧比。索羅斯老人家說的更直白，我不在乎你看對或者看錯多少次，重要的是你看對的時候賺了多少錢，看錯的時候虧了多少錢。
很簡單，這時候只有兩種情況，一種是打掉止損，一種是沒打掉止損。意料之外的風險事件也依然在提前制定的風控規則內。打掉了不用去管，耐心等待機會準備下一次出手。沒打掉的話，根據市況來確定是繼續持有還是平倉。
需要說明的是，設了止損不代表就萬事俱備只欠東風了，有些朋友被打止損打到手軟。止損首先要符合風控規則，設止損不是為了被打掉，止損是預防突發風險事件，同時也是在自己看錯或者看對方向但進場時機不對的情況下截斷虧損。
而止損頻繁的被打掉一定是止損的可靠性出了問題，提高止損的可靠性要在技術分析上下功夫，另一方面在設置止損的時候提升時間架構。相對來說，日線級別的支撐阻力位比1小時級別的支撐阻力位要可靠。
止損一旦設定不可輕易挪動止損，更不可取消止損。所以進場之前一定要謹慎而有計劃，機會來臨就出手，沒有機會不要手賤。
心得總結：
1. 計劃你的交易，交易你的計劃。
2. 記錄交易結果，多多總結經驗。
3. 不管虧損多少，都要保持旺盛的鬥志。
4. 收市便休兵，回家好休息。
5. 循序漸進，精益求精。
6. 利好便賣，利空便買，成功人士，多善此舉。
7. 追漲殺跌，何懼之有？
8. 苦心孤詣，深研市場。
9. 市場聒噪，亂我心事。
10. 要不斷培養耐心、堅韌、果斷、理智的優良品質。
11. 止損要牢記，虧損可減持。
12. 止損既設，萬不可悔。
13. 下單止損緊跟隨。
14. 莫因寂寞難耐的等待而入市。
15. 避免頻繁入市。
16. 虧損可以使人謙虛，盈利可以使人驕傲。失敗是成功的搖籃。
17. 投機難，不在預期，而在於自我控制。成功的投資從來都是艱苦的較量。"你"是成功的關鍵。
18. 事前須三思，臨陣要嚴格按照計劃行事。
19. 牛市三個月積聚起來的在熊市一個月便可功潰一旦。
20. 絕不要讓到手的肥魚白白溜走。盈利後，當市場背離你而行，搶掉了利潤的20. 要及時撤身。
21. 你必須制定一套程序，你必須明白你的程序，你必須遵循你的程序。
22. 要估計到虧損，要自然地接受虧損。死守虧損頭寸，失去的往往是下一次機會-----很可能是一次獲利的機會。
23. 將利潤留一半給自己，不要將利潤的50%再冒險投向市場。
24. 投資成功之處在於有自知之明，知道投資的輕重。
25. 成功和失敗的區別不在於個人能力大小，而在於能否遵循避免錯誤的戒律。
26. 交易如同擊劍，只有敏捷迅即者才能獲勝；反之只有死路一條。
27. 說話是銀，沉默是金。勝者從不輕易談論其成功。
28. 鴻圖巨製，夢想成真。很少有人將目標定的太高。你想什麼,什麼就是你。
29. 接受失敗等於向成功邁出了一步。
30. 失手過嗎？馬上忘掉它！ 得手過嗎？更快忘掉吧！不要讓自我和貪婪擠兌掉清晰的思維和艱苦的工作。
31. 過去屬於死神。當一扇門關上的時候，另一扇門打開了。更大的機會總是潛藏在打開的一扇門中。
32. 交易者最大的秘決就是要服從市場的意志。市場是真理，因為市場包容和反映一切。只要他認識到了這一點，他就安全了。當他忽視了這一點，他很難有準頭，會要遭殃的。
33. 進場容易出場難。
34. 當市場走勢並不如願時，趁早離場。
35. 頭寸龐大可以左右你的情緒。不要大筆大筆地進場。有節奏地分批入市總是一個好主意。
36. 絕對不要加死碼。
37. 搶頂和搶底要當心。
38. 想要在市場混下去，必須自信，要相信自己的判斷。
39. 市場窄幅波動時，沒有必要去急，判斷市場會上行還是下跌。
40. 出現虧損時，我就果斷了結。這事我隔夜就忘了。相反，做單錯誤而不及時抽身，不僅要錢包受損，靈魂也會受到折磨。
41. 好為人師要不得。自吹自擂要不得。
42. 在投機大錯中，沒有比剛剛盈利就出手，出現虧損而痴守的更糟糕了。
43. 觀望也是持倉。
44. 觀注市場對新事件的反應比消息本身更有意義。
45. 如果你不知道你是誰，市場會因此而讓你付出更加昂貴的代價。
46. 市場是一個金錢世界，充斥著各種人類行為。沒有人能確知未來會發生什麼。注意：沒有人！之所以這樣，成功的投資人不會根據自己對未來的推測去做單，而是根據市場對已發事件的反應去交易。
47. 除了特殊情況，要養成快速獲利了結的習慣。即使之後市場出現繼續有利於你頭寸的走勢也不要懊悔--你應該感到幸運 的是假如它有背於你---如果出現這樣的走勢，你要想想平時早出早收，稍一遲疑，往往是轉勝為敗，這樣一想，心理就平衡了。
48. 當船體開始下沉時，不要祈禱了--快跳吧！
49. 觀點可以錯，做單不能錯。
50. 自己建立一套良好的、行之有效的交易原則。
很多人會說這個市場是反人性的市場。大部分投資者認為股票交易的反人性正是虧損的原因。
如果我們把人性分為兩部分，即「好的人性因素」和「壞的人性因素」，「好的人性因素」比如有同情、寬容、正義感等，「壞的人性因素」比如有貪婪、恐懼、驕傲、妒忌、懶惰等。我們仔細思考之後可以發現，股票交易反人性反的正是「壞的人性因素」。
由此，形成以下三個觀點。
第一，「壞的人性因素」每個人都有，應該說是與生俱來的，因此每個人都會經歷虧損階段。正是貪婪、恐懼、驕傲、妒忌、懶惰在投資中對我們的負面影響，使得我們一而再再而三的虧損。
第二，克服「壞的人性因素」越多，克服地越徹底，盈利的可能越大，盈利的穩定性越強。我們看到很多投資高手基本上都能做到心態平和地進行交易，把投資中可能產生的貪婪、恐懼、驕傲、妒忌、懶惰有效克服，從而獲得了令人羨慕的投資收益。
第三，對個人而言，交易是一種磨練，在磨練中走出來的人，將得到人性的升華、人生的升華。正是因為人性因素與生俱來，所以想要克服它們會異常艱難，自己與自己的戰爭確實是一場磨練；同時，也正是因為股市反的是「壞的人性因素」，所以只要真正從磨練中走出來了，那也就克服了這些「壞的人性因素」，使自己得到全方位的升華，最終不但在投資中受益，還將在人生的其他很多方面受益。
與其說它是反人性的，不如說股市或許是和平時期人性弱點最好的檢閱場。
巴菲特這句話或許是對人性最好註解：「在別人恐懼時貪婪，在別人貪婪時恐懼」，——但如果你知道別人何時貪婪何時恐懼，這句話很有道理；如果你不知道，這句話說了似乎等於沒說。
在我看來，讀懂巴菲特這句話關鍵在於你既要看得到別人何時恐懼何時貪婪，也要明白自己何時恐懼何時貪婪。「投資不是反人性，而是要洞悉人性。洞悉了人性，才能保持獨立的思考和理性的判斷。」
市場是千變萬化的，它也在無時無刻的觀察著你的變化，更關鍵的是市場還在不斷進化，一年比一年變得更加聰明，為什麼？因為這裡面的投資者一年一年在學習的，我們在學習，別人也在進步。如果你是跟不上它進化的腳步的話，你肯定會跑不贏他，你只有進化的比它更快，才能夠擴大你的盈利，所以這是你得要不斷的學習，不斷的去進化的，所以你要把各門各派的武功給融會貫通的，不能憑藉單一武功闖蕩江湖。
對於股市，交易者需要明白哪些人性在影響交易，人性就像頭野獸，時刻會對交易造成很大的負面影響。但人性是避免不了的，我們能做的只有去洞悉它，讓它安靜沉睡下去，避免激發起人性裡帶來的情緒。
一位散戶投機者，缺乏逆向思維的習慣，膽識，魄力。
就不能超越平庸，最後和大多數市場參與者殊途同歸。
散戶投機者缺乏高瞻遠矚的目光和境界。
就對盤面的欺騙，誘惑，沒有強大的抵抗力，成為短期波動的「韭菜」。
交易事先沒有目標的價格，市場出人意料的瘋狂走勢，會把散戶投機者踢進無底的深淵。
賭一把的心理，結局通常都是淒涼的。
散戶投機者必須高度的警惕：該漲不漲，該跌不跌的市場走勢。
聽從經驗的指揮，你有可能會受到市場愚弄。
但是不聽從自己的經驗，你就是傻瓜。
無論什麼東西毀壞的速度，都遠遠快於建設的速度。
股市中虧錢的速度也遠遠快於賺錢的速度。
在實際分析中，無論是對市場的長期還是短期走勢。
人的主觀情緒，好惡，思維傾向，思維習慣，都會嚴重影響我們的判斷能力。
如何減少市場分析中自己的主觀傾向，好惡，是投機者的分析是否與市場實際走勢一致的關鍵。
在面臨困境的時候，要減少交易，控制風險。
在盈利時更要保護好自己的利潤。
資金以及思維不能在同一棵樹上弔死。
散戶投機者的交易目標：
應該要和自己的投機資金量，經驗，水平，心理承受能力以及市場的賺錢效應等因素相聯繫。
主觀的慾望以及外在的條件，達成一種和諧的平衡是散戶投機者成功的基礎條件。
散戶投機者想從市場中賺錢，必須考慮資金的數量和安全，制定一個合理的目標。
過高的目標，慾望通常會導致魯莽的交易行為。
目標不明確，在交易中就會無所適從。
養成以利潤為目標，而不是以預測市場價格變化為目的的思維。
倉位配置方法
無論何時進行操作，都需要檢查所有或單份合約的邏輯止損是否滿足2%原則。
若是哪一次交易要求有著更高的風險，那麼就放棄交易。
舉個例：你的帳戶有10萬元。
你想投資某股票，當前股價為20元，盈利目標在26元，止損設在18元。
那麼，你可以進多少股呢？
10萬元的2%是2000元，也就是你可以接受的最大風險。
在20元買進，並在18元設置止損，那麼你的每股風險為兩元。
用最大可接受風險除以每股的風險，就能得到你可以購買的股數。
2000元除以2元，結果為1000股，這就是理論上的最大的投資股數。
實際上，這個數值應該更低一些。
因為你必須支付手續費和準備應付滑點虧損的影響。
因此，這些費用加起來都不得超過2%的限制。
所以是900股，而不是1000股，這就是你在這隻票交易上的限。
方法就是這麼簡單，主要是操作要嚴格執行。
在你獲利之後，止盈位為純盈利的50%損失後，可以無條件止盈出局
(當然其他的不觸犯此原則的止盈方法也完全可以，比如五日線破位止盈法，短期趨勢線破位法等)
避免自己坐電梯，或者再次深度套牢！
最後強調，如果你連續三次都是虧損2%出局的話，你就應該反省停止再次操作，去找原因！
是大盤不好，還是自己的買點技術有問題，還是自己的運氣確實很差？
總之不管什麼原因，都必須深刻檢討，停止操作，以此反省自己！
怎樣才能做一個自律的交易者？
做一個自律的交易者真的是很難，非常的難！
剛開始是根本就認識不到自律在交易中的重要性。能認識到自律在交易中的重要性，往往需要一個很長且反覆的過程。
需要有多次痛苦的教訓，痛定思痛的反思之後，才能開始認識到問題的根源在於：自我掌控的能力。在交易的初始階段，我們總是認為自己的虧損是因為，運氣不好、技術不佳、沒有內幕等，甚至是沒有找到秘籍。於是我們拚命研究技術指標，到處搜尋絕招秘法，希望能找到一劍封喉的方法。但無論怎麼努力，都只是在虧損的道路上越行越遠。
認識不到交易紀律的重要性，當然也就無從自律。逐步認識的交易紀律的重要性，是在形成自己的交易體系之後。沒有體系前，虧不知道為何虧，贏不知道為何贏。更不知道怎麼做，才有可能穩定的持續的盈利。這個時候，根本談不上自律。也沒辦法自律，因為甚至連你自己都不知道，自己在做什麼。東一下，西一下，一切都是亂糟糟無序的。
要形成交易體系，先要有正確的理念，在正確的理念下建立規則。如果我們連什麼是正確都不知道，根本沒有建立體系的依據。但我們發現很多時候正確的理念，在操作中都很難做到的，因為常常涉及到了人性的弱點，涉及到了心理上的變化，讓人很痛苦，很難執行。
通常人在不同的情形下，關注的信息重點是不同的，心態就會因此產生不停的變化。比如，如果我們的倉位是賺錢的，我們更多關注的是，害怕失去的利潤。一有風吹草動，就會立即平倉，往往對持倉有利的信息視而不見。但如果我們的倉位是虧損的，就會儘可能關注對持倉有利的信息，哪怕是絲毫一點點，也會給自己拒絕接受虧損找到理由。
由此可見，心理心態的變化，會對我們的交易判斷，交易執行會產生極大的影響。有句話好像是這樣說的：「當持有倉位時，智商會直接下降」。有了倉位就有了貪婪、恐懼、僥倖、面子等等，倉位方向直接對你心理產生了作用。
讓一些很明顯的客觀事實，在你眼前視而不見，只關注對自己心理有利的信息。變成了選擇性失明。交易是一個必須正確認識虧損，正確處理虧損的遊戲。很多時候執行力不行，交易失控，並非是我們不知道如何處理，而是心理不讓你去那樣處理，心理將你保護起來，儘可能不讓你痛苦。
所以，哪怕你有了清晰的交易體系，並徹底明白了紀律的重要性。要做到完全知行合一，無障礙執行，還是有很長的路有走。涉及到心理層面及人性弱點的東西，並非你想控制就能控制的。必須要經過磨練，經過歷練。交易的經驗性是不可替代的，別人的東西，只能讓你明白些道理，知道什麼是正確與錯誤的行為，但不能真正的讓你感覺痛。
只有痛，才是改變最好的方法，由此點看，為什麼每個成功的交易人，都是由痛苦中一步步走出來的。我想大師也不例外。在沒有形成交易規則並能堅定執行之前，交易做著做著，就會由心理來控制操作。在做到以上之後，交易變得主要是靠行為紀律，來控制心理。在反覆不斷正確行為中，提高自信，談化了人性弱點，對心理及行為的影響。
但人性的弱點是一種本性或者本能，你時刻小心，也會在你不經意間跳出來。用紀律來克服弱點，用紀律來保持心態，戰勝自我，超越自我，我想是交易人一生都要做的事情。成功交易員的共同特點就是，高水準的紀律。