詢問筆錄
時間：2020年3月11日14時59分至2020年3月11日16時56分地點：三七地派出所詢問人：張三 工作單位：三七地派出所記錄人：李四 工作單位：三七地派出所被詢問人：王二狗，性別：男，年齡：21，出生日期：1999年9月9日身份證件種類及號碼：居民身份證：530000199909090000居住地：文山州S市三七小組
問：我們是S市公安局反詐派出所的張三和李四，現依法向你詢問有關問題，你應當如實提供證據、證言，如果有意作偽證或者隱匿罪證的，要負法律責任，你聽明白了嗎？
答：我聽明白了。
問：依照《中華人民共和國刑事訴訟法》有關規定，現將《被害人訴訟權利義務告知書》給你閱讀，你如果不識字，我們可以給你宣讀，你對你的權利義務是否清楚？
答：清楚了。
問：你的個人基本情況？
答：我叫王二狗，今年21歲，身份證號：530000199909090000，在文山三七地貿易公司工作。
問：你今天為何來到派出所？
答：我被人騙了，今天前來報案。
問：你被騙了多少錢？
答：第一次被騙了6千元，第二次被騙了7萬元，第三次被騙了1.8萬元，第四次被騙了3萬元，一共損失了12.4萬元人民幣。
問：請詳細敘述你的被騙經過。
答：2019年3月10日，我在文山州S市的一個餐館裡面吃早點，收到一條簡訊：你還在為貸款發愁嗎？無需抵押、銀行貸款快速辦理，5~50萬當天放款，請關注XX平台貸款APP，圓你得創業夢。
我看到簡訊後，就通過簡訊上的連結下載了該APP，安裝好APP之後，我就按提示將自己的個人信息填好，之後就有一個說是XX平台貸款的客服聯繫我，問我是不是要辦貸款，要多少錢的貸款，我說要13萬元的貸款，客服就說可以，不過要先交手續費6千元，我就打了6千元過去，客服說要借13萬元，必須要打7萬元證明你的還款能力，我打了7萬元證明還款能力，客服藉口說流水不夠、徵信有污點要1.8萬元來做流水，我又打了1.8萬元做流水和洗白徵信污點，之後客服又說我申請的貸款帳號被凍結了，需要3萬元解凍，解凍之後就可以放款了，我再次打了3萬元。
當我打完款之後聯繫客服時顯示無法接通電話，發送信息也不回，我這才意識到被騙了，所以我就來報案了。
問：你是怎麼知道這個APP？
答：我是一個剛從大學畢業的創業青年，手裡握著大學時代創業得到的6萬餘元，心裡想憑著大學時代的創業經驗，要在社會上闖出一片屬於自己的天地。
我畢業後，回到生我養我的文山州S市，每天穿梭於大街小巷了解文山的風土人情，往返於各大商場超市了解市場行情。
經過不斷考察，我決定在文山州S市的客運站邊上開一家便利店，在對比完房租，找好進貨渠道之後，缺乏資金成為擺在我面前最大的困難，在向親朋好友借到6萬多元錢之後，更加堅定了我開店的決心，我覺得離夢想又進了一步，但是距離開店夢想還差13萬。
2019年3月10日，我在文山州S市的一個餐館裡面吃早點，我收到一條推薦貸款簡訊。我看到簡訊後，就通過簡訊上的連結下載了一個APP。我下載安裝好貸款APP之後，我覺得我的創業夢終於可以實現了。
問：你是怎麼進入XX平台貸款APP的？
答：我在下載好XX平台貸款APP，然後我就按照APP的指引將我的信息填入之後，XX平台貸款APP就提示你申請成功，帳號：654321123456。
在帳號下面有一串小字：請注意保管好自己的個人信息防止泄露。我看到提示後覺得這個XX平台貸款APP，給人的感覺還很正規。
問：你講一下被騙證明還款能力的打款經過？
答：我把手續費打過去沒過多久，客服說要借13萬元，必須要打7萬元到公司的XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX帳號上證明還款能力，這時我就產生了懷疑。我就和客服說，如果我有這麼多錢還要貸款幹什麼，客服說這個錢會打到你貸款平台的帳號里，等你貸款成功了就會返還，要你打這7萬元錢只是為了證明還款能力，貸款公司也不能是個人來申請就貸款，要是這樣的話貸款公司還不早倒閉了。
我聽著對方說的也覺得是對的，我就打了7萬元到客服指定的銀行帳號，我通過APP查詢也見到我的帳號裡面的餘額是7萬元，這讓我懸著的心放了下來。
問：你講一下你被騙做流水、洗白徵信的打款經過？
答：我在把7萬元打到客服指定的銀行帳戶，客服有要我的銀行流水和徵信，我就把我的徵信報告和銀行流水上傳到APP裡面，客服在我上傳之後，電話聯繫我說你每個月的流水只有那麼2000多元，還有APP平台顯示我的徵信只到80%，不能夠貸13萬元。
我就問客服，我只是一個剛從學校畢業的學生那來那麼多流水，我要怎麼做，客服說他們可以在APP平台的後台幫我做流水和洗白徵信污點，但是需要1.8萬元來做這些事情。
我覺得為了我的創業夢想，花點錢就花點錢，等到把店開起來這些錢不就都回來了，於是我又打了1.8萬元做流水和洗白徵信污點。
客服和我說款收到了，讓我過一會再看，過了30分鐘我去APP平台裡面看，我的銀行流水顯示每月有30萬元的流水額，徵信也從原來的80%變為100%，然後APP里就顯示可以貸款了，我覺得之前的一切都是值得的。
問：你再將被騙解凍帳號打款的經過詳細講一下？
答：我見到可以貸款之後，心中萬分歡喜，就順著APP的提示，將貸款手續填了一遍，然後也見到我的APP帳號里有了20萬元的餘額，我就馬上提現。
提現的時候，我還憧憬著開店時的景象，但是在輸入完我的銀行卡號點擊提現時，系統提示帳號輸入錯誤請重新輸入，我這樣反覆輸入了3次之後，系統提示帳號被鎖定，如需解凍請聯繫客服。
我就撥通之前和我聯繫的客服電話，客服告訴我說需要3萬元的解凍費用。我想著20萬的餘額，又打了3萬元到客服指定的銀行帳號裡面，客服說幫我申請解凍帳號，讓我耐心等待。
等到今天10點鐘的時候，我發現XX平台貸款APP登陸不了，然後打電話給客服也提示是空號，我才知道我被騙了。
問：你有沒有從 XX平台貸款的APP裡面提出過錢？
答：沒有，我當時覺得這個平台很正規，帳號也是我自己申請的，應該不會有問題，我也想證明自己有還款的能力，這樣讓人家趕快放款給我，好實現我的創業夢想。
問：你為什麼會相信騙子？
答：我剛從學校畢業，對於社會的了解不深入，在向銀行和正規貸款公司申請貸款覺得時間久，手續繁瑣，貸款額度少，解決不了我的資金困難，所以我就到處找網絡貸款，但是我又怕找到高利貸、套路貸。
最後見到XX平台貸款的簡訊，我就想著試一下看能不能夠帶到款，結果被騙了。
問：你最終為什麼相信警察？
答：我想追回來被騙的錢，因為這裡面不只有我自己創業賺到的錢，還有我向親戚朋友借來的錢。
問：你有沒有在路上看到過防詐騙的宣傳海報？
答：之前沒見過，後來發現手機里、廣告屏、滿大街都是「防詐騙」宣傳。
問：你原來就讀的學校是否開展過防範電信網絡詐騙講座活動？
答：有的，但當時我自己在學校裡面做點小生意，賺點小錢，騙子不會注意到我們這些人身上的，現在覺得還是要學習防範電信詐騙的知識，防止第二次上當受騙。
問：你還有什麼補充？
答：沒有了。
以上筆錄我看過，和我所說相符！
（為保障受害人隱私，以上人員、地名等信息均為化名）
來源：文山州反電信網絡詐騙分中心
編輯：徐仕桓
製作：龍俊賢
審核：梁丹