詢問筆錄
時間:2020年3月11日14時59分至2020年3月11日16時56分地點:三七地派出所詢問人:張三 工作單位:三七地派出所記錄人:李四 工作單位:三七地派出所被詢問人:王二狗,性別:男,年齡:21,出生日期:1999年9月9日身份證件種類及號碼:居民身份證:530000199909090000居住地:文山州S市三七小組
問:我們是S市公安局反詐派出所的張三和李四,現依法向你詢問有關問題,你應當如實提供證據、證言,如果有意作偽證或者隱匿罪證的,要負法律責任,你聽明白了嗎?
答:我聽明白了。
問:依照《中華人民共和國刑事訴訟法》有關規定,現將《被害人訴訟權利義務告知書》給你閱讀,你如果不識字,我們可以給你宣讀,你對你的權利義務是否清楚?
答:清楚了。
問:你的個人基本情況?
答:我叫王二狗,今年21歲,身份證號:530000199909090000,在文山三七地貿易公司工作。
問:你今天為何來到派出所?
答:我被人騙了,今天前來報案。
問:你被騙了多少錢?
答:第一次被騙了6千元,第二次被騙了7萬元,第三次被騙了1.8萬元,第四次被騙了3萬元,一共損失了12.4萬元人民幣。
問:請詳細敘述你的被騙經過。
答:2019年3月10日,我在文山州S市的一個餐館裡面吃早點,收到一條簡訊:你還在為貸款發愁嗎?無需抵押、銀行貸款快速辦理,5~50萬當天放款,請關注XX平台貸款APP,圓你得創業夢。
我看到簡訊後,就通過簡訊上的連結下載了該APP,安裝好APP之後,我就按提示將自己的個人信息填好,之後就有一個說是XX平台貸款的客服聯繫我,問我是不是要辦貸款,要多少錢的貸款,我說要13萬元的貸款,客服就說可以,不過要先交手續費6千元,我就打了6千元過去,客服說要借13萬元,必須要打7萬元證明你的還款能力,我打了7萬元證明還款能力,客服藉口說流水不夠、徵信有污點要1.8萬元來做流水,我又打了1.8萬元做流水和洗白徵信污點,之後客服又說我申請的貸款帳號被凍結了,需要3萬元解凍,解凍之後就可以放款了,我再次打了3萬元。
當我打完款之後聯繫客服時顯示無法接通電話,發送信息也不回,我這才意識到被騙了,所以我就來報案了。
問:你是怎麼知道這個APP?
答:我是一個剛從大學畢業的創業青年,手裡握著大學時代創業得到的6萬餘元,心裡想憑著大學時代的創業經驗,要在社會上闖出一片屬於自己的天地。
我畢業後,回到生我養我的文山州S市,每天穿梭於大街小巷了解文山的風土人情,往返於各大商場超市了解市場行情。
經過不斷考察,我決定在文山州S市的客運站邊上開一家便利店,在對比完房租,找好進貨渠道之後,缺乏資金成為擺在我面前最大的困難,在向親朋好友借到6萬多元錢之後,更加堅定了我開店的決心,我覺得離夢想又進了一步,但是距離開店夢想還差13萬。
2019年3月10日,我在文山州S市的一個餐館裡面吃早點,我收到一條推薦貸款簡訊。我看到簡訊後,就通過簡訊上的連結下載了一個APP。我下載安裝好貸款APP之後,我覺得我的創業夢終於可以實現了。
問:你是怎麼進入XX平台貸款APP的?
答:我在下載好XX平台貸款APP,然後我就按照APP的指引將我的信息填入之後,XX平台貸款APP就提示你申請成功,帳號:654321123456。
在帳號下面有一串小字:請注意保管好自己的個人信息防止泄露。我看到提示後覺得這個XX平台貸款APP,給人的感覺還很正規。
問:你講一下被騙證明還款能力的打款經過?
答:我把手續費打過去沒過多久,客服說要借13萬元,必須要打7萬元到公司的XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX帳號上證明還款能力,這時我就產生了懷疑。我就和客服說,如果我有這麼多錢還要貸款幹什麼,客服說這個錢會打到你貸款平台的帳號里,等你貸款成功了就會返還,要你打這7萬元錢只是為了證明還款能力,貸款公司也不能是個人來申請就貸款,要是這樣的話貸款公司還不早倒閉了。
我聽著對方說的也覺得是對的,我就打了7萬元到客服指定的銀行帳號,我通過APP查詢也見到我的帳號裡面的餘額是7萬元,這讓我懸著的心放了下來。
問:你講一下你被騙做流水、洗白徵信的打款經過?
答:我在把7萬元打到客服指定的銀行帳戶,客服有要我的銀行流水和徵信,我就把我的徵信報告和銀行流水上傳到APP裡面,客服在我上傳之後,電話聯繫我說你每個月的流水只有那麼2000多元,還有APP平台顯示我的徵信只到80%,不能夠貸13萬元。
我就問客服,我只是一個剛從學校畢業的學生那來那麼多流水,我要怎麼做,客服說他們可以在APP平台的後台幫我做流水和洗白徵信污點,但是需要1.8萬元來做這些事情。
我覺得為了我的創業夢想,花點錢就花點錢,等到把店開起來這些錢不就都回來了,於是我又打了1.8萬元做流水和洗白徵信污點。
客服和我說款收到了,讓我過一會再看,過了30分鐘我去APP平台裡面看,我的銀行流水顯示每月有30萬元的流水額,徵信也從原來的80%變為100%,然後APP里就顯示可以貸款了,我覺得之前的一切都是值得的。
問:你再將被騙解凍帳號打款的經過詳細講一下?
答:我見到可以貸款之後,心中萬分歡喜,就順著APP的提示,將貸款手續填了一遍,然後也見到我的APP帳號里有了20萬元的餘額,我就馬上提現。
提現的時候,我還憧憬著開店時的景象,但是在輸入完我的銀行卡號點擊提現時,系統提示帳號輸入錯誤請重新輸入,我這樣反覆輸入了3次之後,系統提示帳號被鎖定,如需解凍請聯繫客服。
我就撥通之前和我聯繫的客服電話,客服告訴我說需要3萬元的解凍費用。我想著20萬的餘額,又打了3萬元到客服指定的銀行帳號裡面,客服說幫我申請解凍帳號,讓我耐心等待。
等到今天10點鐘的時候,我發現XX平台貸款APP登陸不了,然後打電話給客服也提示是空號,我才知道我被騙了。
問:你有沒有從 XX平台貸款的APP裡面提出過錢?
答:沒有,我當時覺得這個平台很正規,帳號也是我自己申請的,應該不會有問題,我也想證明自己有還款的能力,這樣讓人家趕快放款給我,好實現我的創業夢想。
問:你為什麼會相信騙子?
答:我剛從學校畢業,對於社會的了解不深入,在向銀行和正規貸款公司申請貸款覺得時間久,手續繁瑣,貸款額度少,解決不了我的資金困難,所以我就到處找網絡貸款,但是我又怕找到高利貸、套路貸。
最後見到XX平台貸款的簡訊,我就想著試一下看能不能夠帶到款,結果被騙了。
問:你最終為什麼相信警察?
答:我想追回來被騙的錢,因為這裡面不只有我自己創業賺到的錢,還有我向親戚朋友借來的錢。
問:你有沒有在路上看到過防詐騙的宣傳海報?
答:之前沒見過,後來發現手機里、廣告屏、滿大街都是「防詐騙」宣傳。
問:你原來就讀的學校是否開展過防範電信網絡詐騙講座活動?
答:有的,但當時我自己在學校裡面做點小生意,賺點小錢,騙子不會注意到我們這些人身上的,現在覺得還是要學習防範電信詐騙的知識,防止第二次上當受騙。
問:你還有什麼補充?
答:沒有了。
以上筆錄我看過,和我所說相符!
(為保障受害人隱私,以上人員、地名等信息均為化名)
來源:文山州反電信網絡詐騙分中心
編輯:徐仕桓
製作:龍俊賢
審核:梁丹
文章來源: https://twgreatdaily.com/zh-cn/4c3OV3EBiuFnsJQVNvoj.html