一大波銀行因反洗錢不力被央行處罰

移動支付網消息：2020年2月25日，中國人民銀行蘭州中心支行（下稱「央行蘭州中心支行」）發布新罰單，甘肅省農村信用社聯合社（下稱「甘肅省聯社」）存在違反有關金融統計、支付結算、徵信管理、反洗錢業務規定的行為。央行蘭州中心支行對其處以人民幣罰款360.6萬元，其中對直接負責的主管人員和其他直接責任人員罰款18萬元。

據了解，甘肅省聯社成立於2005年11月4日，註冊資本為3000萬元人民幣。

其官網顯示，甘肅省聯社是甘肅省政府直接管理的地方性金融機構，具體承擔對全省農合機構（農村信用合作聯社、農村合作銀行、農村商業銀行）的管理、指導、協調和服務職能。內設27個職能部門、6個區域稽核審計中心，轄內共有37家農村商業銀行、5家農村合作銀行、41家縣級聯社、1家結算中心等84家法人機構，營業網點2300個，便民金融服務點、惠民終端10000多個（台）），從業人員20000多人。

本次央行蘭州中心支行發布的新罰單中，除了甘肅省聯社被罰以外，皋蘭縣農村信用合作聯社、甘肅會寧農村商業銀行股份有限公司、甘肅秦安農村商業銀行股份有限公司、甘肅永昌農村商業銀行股份有限公司、金塔縣農村信用合作聯社、張掖農村商業銀行股份有限公司、甘肅民勤農村商業銀行股份有限公司、渭源縣農村信用合作聯社、甘肅涇川農村商業銀行股份有限公司、甘肅寧縣農村合作銀行、文縣農村信用合作聯社、積石山保安族東鄉族撒拉族自治縣農村信用合作聯社、迭部縣農村信用合作聯社等13家銀行也同樣因反洗錢不力等因素被處罰，處罰金額49萬元到9萬元不等，其中對相關負責人的處罰金額為6萬元到2萬元不等。

無獨有偶，今日中國人民銀行南京分行（下稱「央行南京分行」）同樣因反洗錢不力等因素對兩家銀行進行了處罰。其中江蘇儀征農村商業銀行股份有限公司（下稱「儀征農商行」）因未按規定報送可疑交易報告；未按規定程序收繳假幣；超期或未報送帳戶開立、變更、撤銷等資料被罰最高金額46.6萬元。同時，該銀行時任江蘇儀征農商行運營管理部總經理周正華因對儀征農商行未按規定報送可疑交易報告的違法違規行為負有責任被罰款3.5萬元。另一家金融機構興化蘇南村鎮銀行股份有限公司被罰27.5萬元，相關負責人被罰款1.5萬元。

就在前不久，中國工商銀行寧波市分行因未按照規定履行客戶身份識別義務、未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規定報送大額交易報告和可疑交易報告，根據《反洗錢法》，央行寧波中心支行對其共處罰款285萬元，對4名相關責任人共處罰款12萬元。

2月14日，中國人民銀行公布了對民生銀行、光大銀行兩份千萬級反洗錢罰單，同時兩家機構共有20人被罰。

在2019年11月8日，央行官方發布的2018年中國反洗錢報告中顯示，2018年央行全系統對1569家義務機構開展反洗錢專項執法檢查，針對違反反洗錢規定的行為依法予以處罰，罰款金額合計1.66億元，同比增長54.55%，基本實現「雙罰」。同時，各分支機構對428家金融機構開展綜合執法檢查，對其中違反反洗錢規定的行為共計罰款2334萬元。

另外，在今年初召開的工作會議中央行也強調，2020年將進一步加強反洗錢協調機制建設，繼續強化反洗錢監管力度，由此可見央行對反洗錢的重視。

此外，在2020年1月3日，中國銀保監會還下發了《中國銀保監會辦公廳關於進一步做好銀行業保險業反洗錢和反恐怖融資工作的通知》，通知中要求銀行應當強化組織保障，加大反洗錢和反恐怖融資資源投入，加強對從業人員的反洗錢和反恐怖融資培訓，提高反洗錢和反恐怖融資工作能力。