主流金融和加密貨幣日趨緊密地交織在一起。就在一年多以前，集中金融巨獸試用區塊鏈或加密解決方案的想法是不可想像的。
當前，加密貨幣的交易從未像現在這樣。在過去的幾周中，主要參與者都推出了比特幣期權和期貨平台，從而使全新的投資者可以使用加密貨幣。
對於加密愛好者來說，與主流金融進行更廣泛整合的每個實例都值得慶祝。對於加密貨幣的許多反對者而言，這些新的交易方式只是為流氓部門打開了一扇門，該部門的不穩定可能會帶來嚴重後果。
但是隨著二元加密貨幣選擇權的日益普及，新一代的騙子試圖釋放投資者的資金，使美國證券交易委員會和商品及期貨交易委員會等監管機構忙於應付。僅在過去的兩個月中，美國商品交易委員會就打擊了在美國運營的價值超過1500萬美元的欺詐性二元期權計劃。
二元期權平台已經是一種高風險的投資策略，通常基於在線且難以監管。不幸的是，對於許多沒有經驗的投資者來說，導航二元加密貨幣選項比說起來容易。
什麼是二元期權？
二進位名稱，本質上是二進位。這種期權交易方法之所以得名，是因為投資者只有兩個相反的結果：固定金額或什麼也沒有。二進位選項的概念很容易理解。
投資者在未來的特定時期押注基礎資產的價值。二元期權的結果是一個簡單的是/否命題。如果他們是正確的，他們可以兌現先前商定的獎金。如果沒有，投資者通常會空手而歸。
有許多二元期權合約，客戶可能有資格獲得少量退款，但這些合約相差甚遠。因此，二進位選項也稱為「全有或全無選項」。
雖然二元期權是一種固有的高風險交易方法，但有些期權卻在由美國監管機構（即CFTC或SEC）監管的註冊交易所上市。根據FBI的說法，大多數二進位選項可通過大量在線平台獲得，其中許多不符合嚴格的美國法規要求。
所有加密貨幣交易方法的不幸事實是，始終存在被欺詐欺騙的高風險。二元期權交易也是如此。由於既可以在線運營，又可以利用這些平台的龐大數量，執法和監管機構很難打擊牛仔服裝。
CFTC的前律師，肯尼赫茲·佩里律師事務所的合伙人布雷登·佩里（Braden Perry）對Cointelegraph表示：「從表面上看，二元期權不是欺詐性的，」但是，基於網際網路的平台的激增已證明對詐騙者是一個有用的環境：
許多二元期權產品在交易所上市，並受到監管。但是像外匯和加密貨幣交易一樣，許多基於網際網路的平台也湧入了市場，並且隨著這種激增，欺詐性促銷計劃，高估回報率以及無法贏得勝利的機會也增加了。」
投資者如何被騙？
光是潛在資產的價值就錯了的前景，並不是投資者因二元期權而虧損的唯一途徑。並非所有平台都是平等的。佩里向Cointelegraph解釋說，二元期權交易是可以操縱的，即使在成功出價後，也會導致投資者虧本：
「一些參與者正在使用操縱軟體來操縱該系統，因此'勝出'的競標最終會失敗。這是一些投資者賺了大錢的新領域。在有合法產品的地方，還會出現非合法產品。主要原因是缺乏清晰的監管結構以及在沒有監督的情況下建立市場的能力。」
讓投資者從其資金中分出的經典策略是拒絕貸記帳戶或償還客戶費用。可以執行此操作的方法從重複取消提款請求到指控客戶自己在其平台上的欺詐行為，不一而足。
與其他許多欺詐性車輛一樣，身份盜用也很普遍。投資者應始終警惕交出信用卡，護照，帳單或任何其他個人數據的任何副本。將所有這些或全部提供給欺詐性的二元期權平台可以使惡意行為者竊取您的身份。
欺詐性平台可能很難發現。無論騙局需要何種投資方式，騙局中最普遍的跡象之一就是可以帶來巨大的低風險回報。根據FBI的警告，欺詐性二元期權網站會在社交媒體，交易網站和留言板上發布無法兌現的承諾，以吸引毫無戒心的客戶。
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他們還因鍋爐房操作的打來電話而惹怒投資者，在這種情況下，推銷員試圖欺騙天真的客戶「千載難逢」的機會。Delta Exchange執行長Pankaj Balani告訴Cointelegraph，二元期權的短暫成熟意味著它們被操縱的風險更高。Balani還向Cointelegraph解釋說，投資者應該意識到網上匆忙構建的欺詐平台：
「最近出現了許多二元期權平台。快速瀏覽其中的一些內容就可以告訴您，它們已經很匆忙。大多數此類平台未指定其價格來源。在這樣的場所進行交易存在風險，因為他們的產品很容易被操縱。」
CFTC出台了數百萬美元的ATM代幣禁令
儘管二元期權交易對加密行業而言相對較新，但騙子卻很快在碼頭上發現自己，面臨著高額罰款。CFTC 於 11月1日宣布，紐約一家法院已命令被告針對涉及加密貨幣ATM硬幣的投資欺詐騙局支付425萬美元的罰款。紐約東區法院針對多個實體作出欺詐和挪用客戶資金的命令。
被告包括遍布全球的個人和公司實體，包括Blake Harrison Kantor和Nathan Mullins，以及四個公司實體：位於特克斯和凱科斯的Blue Bit Analytics，位於英國的Blue Bit Banc和兩個紐約-Mercury Cove和G. Thomas客戶服務。
儘管處罰只是在最近才實施，但CFTC的虛擬貨幣特別工作組於2018年4月16日首次提起訴訟，指控被告欺詐。根據CFTC的說法，被告將通過將Blue Bit Banc投資轉換為ATM硬幣而挪用了通過二元期權獲得的客戶資金，並告訴投資者他們值得大量資金。
Balani告訴Cointelegraph，雖然加密貨幣領域的期權交易是一個積極的發展，可能會導致更廣泛的採用，但他堅持認為二元期權對投資者和整個行業都是一個退步：
「加密貨幣原始期權的增長是一個好兆頭，它將有助於提高機構參與度並減少加密貨幣市場的長期波動。二元期權在這裡是一個例外，許多二元期權平台通過向客戶出售夢duration以求在短時間內獲得天價收益的夢想吸引了客戶。二元期權是高風險產品，在交易這些產品之前，應該完全了解二元期權的機制。」
1100萬美元的龐氏二元期權計劃
11月對二元期權詐騙者罰款425萬美元是CFTC在過去兩個月中第二次成功罷工。10月16日，監管機構下發民事執法行動打擊圈學會。
CFTC在新聞稿中宣布，它將對這家內華達州公司及其所有者David Gilbert Saffron進行欺詐性招攬，盜用和註冊違反，涉及金額為1100萬美元的二元期權計劃。
CFTC追溯到2017年12月，聲稱Saffron和Circle Society欺詐性地徵集了至少價值1100萬美元的比特幣和法定貨幣來交易外幣和加密貨幣對的場外二元期權。
據稱，Saffron承諾提供高達300％的天文學收益，從而吸引了毫無戒心的投資者。Saffron並未按照約定使用投資者資金進行二元期權交易，而是將資金轉移到自己的錢包中以支付之前的參與者，這是龐氏騙局的教科書示例。CFTC主席希思·P·塔伯特（Heath P.Tarbert）回應了許多人的想法：
「像本案中所說的那樣，欺詐性計劃不僅用血汗錢欺騙了無辜的人們，而且還威脅著破壞這些新興市場的負責任發展。」