臨近年末，基金銷售方面的違規業務查處是監管工作的「重中之重」，又有大型股份制銀行接到監管罰單。
廈門證監局官網顯示，中信銀行廈門分行因基金銷售相關負責人「無證上崗」等問題，被監管採取責令改正措施的決定。
從監管披露的信息上看，基金銷售監管日益趨嚴，已有多家銀行分支機構相繼因基金銷售違規遭到監管重拳出擊，「無證上崗」、銷售誤導、激勵違規、合規風控管理不到位等成為違規重災區。
基金銷售暴露違規問題
中信銀行廈門分行被罰
12月21日，廈門證監局官網披露一則《廈門證監局關於對中信銀行股份有限公司廈門分行採取責令改正措施的決定》。
上述決定中稱，該行基金銷售業務存在以下違規行為：
一、原基金銷售業務部門負責人、個別分支機構基金銷售業務負責人在任職期間未取得基金從業資格，違反了《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》（證監會令第175號，以下簡稱《銷售辦法》）第八條第（四）項的規定。
二、未將投資人長期投資收益納入分支機構和基金銷售人員考核評價指標體系，違反了《銷售辦法》第三十條第一款的規定。
根據《銷售辦法》第五十三條的規定，廈門證監局決定對該行採取責令改正的行政監管措施。並要求其高度重視，採取切實有效的措施落實整改，並於收到本決定書之日起30日內向廈門證監局提交書面整改報告，證監局將視情況進行檢查驗收。
根據公募基金銷售機構監督管理的相關辦法規定，需要負責基金銷售業務的部門取得基金從業資格的人員不低於該部門員工人數的1/2，部門負責人取得基金從業資格，並具備從事基金業務2年以上或者在金融機構5年以上的工作經歷等。
此外，按照相關規定，公募基金銷售機構需要將投資人長期收益納入分支機構和基金銷售人員考核評價指標體系。
代銷基金違規頻發
年內多家銀行被罰
合規是基金銷售業務的底線，監管對於基金銷售上的違規行為一直保持高壓態勢。今年以來，基金銷售監管更是明顯趨嚴，多家商業銀行因代銷基金業務存在違規問題遭到處罰。
12月1日，國家金融監管總局公布的行政處罰信息顯示，建設銀行因「無資格人員銷售基金產品」等十八項違規，被合計罰沒近3800萬元，多名責任人被處罰。
據不完全統計，截至目前，年初以來各地證監局對銀行開出的基金銷售業務違規的罰單超過30張。其中，20多家銀行因基金代銷違規被監管「點名」，無證上崗、銷售誤導、合規風控管理不到位等成為違規「重災區」。
在業內人士看來，基金代銷在銀行端屬於中間業務，在銀行轉型需求和基金市場的不斷發展下，基金代銷收入也逐漸受到銀行重視。
但伴隨著銀行基金業務同業競爭壓力的上升，疊加市場波動下基金銷售遇冷，銀行在激進展業過程中違規問題頻出，面臨著合規考驗。
面對業務競爭加劇和市場規模快速擴張，部分銀行在人員配備、資質管理、績效考核等方面存在不少問題且未及時完善，因而容易造成違規銷售。
對於基金銷售當前存在的諸多亂象，各地證監局也紛紛強調，各家基金銷售機構應樹立以投資者利益為核心的營銷理念，嚴格對照基金銷售相關法律法規，進一步完善相關制度流程，增強合規管理能力，執行合規管理要求，強化人員資質管理，杜絕相關問題再次發生。
業內人士也指出，針對基金代銷機構的監管規範不斷完善、趨嚴，為基金銷售行業持續健康發展奠定良好基礎。監管體系趨嚴能夠對市場進行整肅，淘汰不合格的代銷機構後投資者可以體驗更好的基金銷售服務。合規代銷機構實力增強，獲得更大的市場份額，有利於基金銷售行業的健康發展。
來 源/中國基金報
編 輯/劉方心嵐