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市民朋友一定要提高警惕！
「兩卡」逐漸成為犯罪分子
實施詐騙、轉移贓款的重要工具
部分群眾
由於社會閱歷淺、法治觀念薄
容易被詐騙分子拉攏、利誘
成為犯罪「工具人」和「幫凶」
下面讓我們看看真實的案例
提高防範意識
遠離「兩卡」犯罪
案例
4月29日，揭西縣公安局棉湖派出所抓獲嫌疑人林某彬。目前，林某彬因非法出借銀行帳戶，已被依法行政拘留6日並處罰款。
案件情況
2024年3月18日，林某彬通過網絡搜索下載了一貸款APP。註冊後，該APP客服稱林某彬的銀行卡需要進行 「刷流水」增加轉帳次數，才可以獲得貸款額度。在客服的安排下，林某彬將自己名下銀行卡帳戶提供給客服進行「刷流水」，並 將流入的資金分多筆轉到客服指定帳戶。
經查，林某彬名下銀行卡帳戶出借「刷流水」期間涉及1宗電信詐騙案。
案例
4月22日，普寧市公安局裡湖派出所抓獲嫌疑人洪某強。目前，洪某強因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪已被公安機關刑事拘留。
案件情況
2024年2月21日，嫌疑人洪某強在網上某APP找網友申請辦理貸款，2月23日晚便有兩名男子約其見面，聲稱可以幫洪某強辦理貸款，並 通過「刷流水」提高額度。洪某強信以為真，便配合對方 進行人臉識別操作轉帳，併到銀行ATM櫃檯機幫對方取現。其間，洪某強雖對該兩名男子的行為存在懷疑，但仍繼續配合對方進行操作。
經查，洪某強的銀行卡在出借期間涉及2宗電信詐騙案。
在電詐案件中，犯罪分子為了保證自身和贓款的安全，都會把詐騙得來的錢經多層轉帳「洗一洗」後，才轉入自己的帳戶，這個過程被稱為「跑分」。大量租借或購買來的銀行卡，就是贓款「洗白」的工具。
詐騙團伙或洗錢團伙往往利用貸款人急需資金周轉或需要大額貸款的心態，以「刷流水」提高貸款額度為由，欺騙貸款人提供銀行卡、手機卡等供他們「跑分」，而貸款人最終不僅無法收到承諾的「貸款」額度，還可能導致銀行卡被凍結，甚至自己受到法律懲處。
來源：揭陽市公安局