近日，中國銀行都勻分行和轄內大西門支行通力協作，向公安機關提供羅某帳戶可疑交易線索，及時堵截涉詐資金36萬餘元。
中行都勻大西門支行工作人員通過系統預警發現，羅某開立的一張中行借記卡短時間內頻繁出現分散轉入、集中轉出情況，立即與中行都勻分行營業部聯繫，對羅某帳戶的交易進行分析，經查詢發現，羅某名下的銀行帳戶在近半個月時間內被4家有權機關查詢凍結，雖均已解凍，但屬於典型的異常交易情況，隨後通過開卡信息中的電話號碼聯繫羅某，但多次撥打均未接通。該行隨即採取非櫃面交易管控措施對該卡進行交易限制，擬待與羅某聯繫核實後再進行解除。
在對羅某借記卡採取非櫃面交易管控措施之後，中行都勻分行營業部又接收到業務系統提示，有一筆國際匯出匯款被退回，經查詢為羅某帳戶辦理的金額為36萬餘元港幣的國際匯出匯款，因收款方帳戶為凍結狀態而被退回。該行相關負責人憑著多年的工作經驗，判斷該筆交易資金疑似涉詐。「這筆匯款在我行採取非櫃面交易管控措施之前就已匯出，如果我們沒有及時採取相關措施，該筆匯款有可能被轉至其他帳戶。」該負責人表示。
中行都勻分行營業部工作人員多次撥打羅某電話，對方均未接聽，退回資金在系統中處於留交狀態。5月14日，該行工作人員終於聯繫到羅某，請其攜帶身份證件到銀行進行退匯資金的入帳處理。並撥打電話至都勻市公安局刑偵大隊彙報可疑線索，刑偵大隊工作人員很快前來網點了解具體情況並等候羅某，但當日羅某並未前來，再次撥打電話也是幾番拒絕。當天下午，刑偵大隊工作人員告訴該行相關負責人稱已聯繫到羅某，並已通知他前往都勻市公安局刑偵大隊協助調查。
5月15日，刑偵大隊工作人員將羅某帶至營業部進行了相關帳務入帳處理，帳戶資金通過取現方式取出，並上繳至都勻市刑偵大隊暫時扣押。據羅某交代，他是通過別人介紹說可以幫助辦理貸款，於是便將自己銀行卡、電話卡，手機用戶密碼寄至了香港。對方利用該卡進行相關帳戶操作，羅某並不認識往該卡匯款的用戶，也不清楚這筆國際匯出的金額及收款人。
此次涉詐資金的有效攔截，充分體現了中行都勻分行員工高度責任心及敏感的風險防範意識。該行將持續加強相關法律法規的學習培訓，有效提升一線員工的風險防範意識及對涉詐涉案交易的職業敏感度，同時繼續加大反詐宣傳力度，積極打造和諧穩定的金融環境，認真踐行好「金融為民」的責任擔當，保護好百姓「錢袋子」。
作者：中國銀行都勻分行 方玉梅