一份「中國新富人群財富健康指數」報告曾顯示，女性比男性更信賴專業的理財顧問，使用過專業金融理財顧問的比例也遠高於男性。後續研究亦表明，使用過投資顧問的新富人群，對投資顧問的信任度和滿意度都很高，全國範圍內分別達到了91%和89%。
萬得基金投顧上線時間正逢女神節，我們也藉此時機，為每一位別具慧眼的女神、女神喜歡的以及喜歡女神的每一人敬獻投顧節禮，祝女神節快樂！祝投資有道、賺錢省心！
正是為解決普通投資者買基金「看不懂、選不對、拿不住、不賺錢」的理財難題，基金投顧日漸進入大眾視野。而在不少已開發國家，居民主要通過投資顧問來完成基金配置。
當前，國內基金投顧發展勢頭迅猛，為滿足投資者旺盛需求，萬得基金聯合市場上主要基金投顧機構推出「基金投顧」專欄，該欄目已於3月7日上線萬得基金APP，而首批入駐的正是基金投顧領軍機構華泰證券、國聯證券的旗下投顧策略產品。
來源：萬得基金APP
激浪藍海，基金投顧起航
基金投顧業務在美國、英國、日本等已開發國家已非常普及。據ICI（美國投資公司協會）統計，截至2020年底，除了退休計劃外，擁有共同基金的家庭有75%通過投資顧問的建議進行配置，僅有不足12%的投資者從基金公司直接購買。
來源：ICI，萬得基金
而在國內，基金投顧業務尚處於起步階段。2019年10月25日，證監會下發《關於做好公開募集證券投資基金投資顧問業務試點工作的通知》，我國公募基金投資顧問業務試點正式落地。
具體來講，基金投顧機構，可以接受客戶委託，在客戶授權的範圍內，按照協議約定為客戶做出投資基金的具體品種、數量和買賣時機的選擇，並代替客戶進行基金產品申購、贖回、轉換等交易申請。
簡而言之，基金投顧業務，就是合規合法的「代客理財」，投向只能是基金，而不能直接購買股票、債券等其他資產。
2021年7月證監會新聞發言人曾表示，首批18家機構目前合計服務資產已逾500億，服務投資者約250萬戶，試點效果初步顯現。
在首批基金投顧試點中，券商類基金投顧機構最多，數量有七家，其中就包括華泰證券、國聯證券。
2021年11月，證監會向多家基金投顧機構接連下發了多份基金投顧業務指引文件，基金投顧業務監管法規體系加速成型。
基金投顧服務作為一個全新的增量市場呈現蓬勃發展勢頭，Wind數據顯示，截至2021年12月，共有59家機構分三批獲得基金投顧牌照，包括24家基金公司、29家證券公司、3家銀行及3家第三方獨立代銷機構。
基金投顧行業在中國落地之初就選擇了低成本服務大眾的展業方式，作為普惠金融的典型代表，必將為建設現代化金融體系、助力經濟社會高質量發展，貢獻其應有的價值。
由選基金到選團隊
看重專業與便捷
基金投顧服務可以簡單分為三個部分：為客戶提供投資建議、代客戶做出投資決策、代客戶進行交易。總結來說，「代客決策」、「代客交易」即為「投」，「投資建議」則是「顧」。
投顧業務試點兩年多以來，投顧生態已經逐漸形成，用戶對投顧的認知度也在提高。相比較基金單品的選擇，用戶對基金投顧的首要考量因素，也聚焦在投研團隊是否專業上。
來源：《華泰證券基金投顧一周年客戶白皮書》
去年10月底發布的《華泰證券基金投顧一周年客戶白皮書》顯示，吸引客戶參與基金投顧的首要原因是「根據我的目標收益、風險和持有期要求進行組合配置，比較方便」，其次是「專家幫我選基金」和「自動調倉，不用自己盯盤」。
客戶關注的「專人打理」、「省心」，體現出客戶對「顧」的需求強烈；注重平台團隊的專業性，體現客戶在使用基金投顧時追求專業度和委託感。
這也正體現出基金投顧的三大優勢：目標管理、自動調倉和輕鬆省心。
萬得「心選」彙集各方基金投顧
為便捷投資者藉助基金投顧進行資產配置，走上高質量的理財之路，萬得基金APP特推出「基金投顧」專欄，用心甄選基金投顧服務，彙集各方基金投顧機構。首批入駐的正是基金投顧頭部機構：華泰證券、國聯證券，兩者均屬於基金投顧業務的先行者。
01
華泰證券：省心投
華泰證券基金投顧業務，植根於集團財富管理業務的沃土之上。目前，華泰證券財富管理客戶資產超過5萬億。強大的集團資源是基金投顧業務發展的堅定基石，近80人的專業團隊聚焦於基金投顧業務細分領域，在專業的同時關注投資體驗，圍繞「讓基金理財更省心」的核心理念，華泰定位基金投顧業務品牌「省心投」。
據財聯社報道，截至2021年12月29日，華泰證券「省心投」參與客戶數突破70萬，客戶授權資產規模突破100億元，是試點機構中首家簽約資產規模破百億的券商。
《華泰證券基金投顧一周年客戶白皮書》中提到，「真正的風險不是波動，而是達不到目標的可能性與後果。」基金投顧業務不追求短頻快的收益增長，而更關注收益的可持續性及客戶長期理財目標的達成。
理財目標的設定方面，華泰證券認為一個家庭一般有三筆錢需要投資：要花的錢、求穩的錢、生錢的錢。貼近客戶的這三大需求，華泰證券選取了三個具有代表性的投顧組合登陸萬得基金：幸福穩穩、攻守平衡、複利滾滾。
來源：華泰證券
幸福穩穩：定位於要花的錢，以靈活穩健為主要目標，主配債券型基金，降低擇時要求，嚴控回撤，力爭實現資產的穩健增值。
攻守平衡：定位於求穩的錢，力爭跑贏通脹，實現客戶資產的長期保值，權益資產比例高於「幸福穩穩」，追求高收益風險比。
複利穩穩：定位於生錢的錢，偏向於權益資產投資，通過全市場優選基金，以科學有效的配置機制，捕捉市場機會，專注長期超額收益。
同時，華泰證券深刻認知到，基金投顧業務本質上是從「產品」到「產品+服務」，只有通過持有期內有效陪伴，以及策略和客戶持續的相互適應與調整，才能更好地「提高客戶的獲得感」，最終獲得合理回報。
02
國聯證券：大方向
國聯證券作為首批7家取得基金投顧試點資格的券商中唯一的中小券商，於2020年4月21日正式開展基金投顧業務，率先成為首家展業的券商，探索了中小券商差異化發展路徑。
2021年4月，國聯證券在基金投顧業務運營一周年之際，於北京召開了「尋找大方向」的基金投顧新品牌發布會，發布了國聯證券「大方向」基金投顧新品牌。
Wind數據顯示，截至2021年6月末，國聯證券基金投顧從業人員640人，基金投顧業務簽約總人數97,338人，授權帳戶資產規模人民幣71.08億元。這也意味著2021上半年，國聯證券基金投顧的簽約客戶數增長了83%，授權帳戶資產規模同比增長了32.76%。
根據非官方口徑統計，截至2021年底，國聯證券基金投顧規模已突破百億，簽約客戶數接近15萬戶。
本次，國聯證券「大方向」攜睿系列投顧產品登錄萬得基金APP。
來源：國聯證券
睿穩健：債券增強穩健——以債券型基金等穩健資產為主要持倉品種，動態跟蹤宏觀經濟周期和大類資產性價比的變化，力求獲取穩健收益。
睿平衡：股債混合平衡——動態跟蹤宏觀經濟周期和大類資產性價比的變化，兼顧以債券型基金為代表的穩健資產和以股票型、混合型基金為代表的風險資產，在股債資產之間形成均衡配置，力求獲取絕對收益。
睿進取：偏股優選彈性——重點優選以股票型、混合型基金為代表的風險資產，適度配置以債券型基金為代表的穩健資產控制組合收益率的波動性，力求獲取有回撤控制的彈性收益。
上萬得基金，盡享優質投顧貼心服務。感謝華泰證券、國聯證券投顧服務率先入駐萬得基金！我們將繼續用心甄選專業基金投顧，為我們最為珍視的投資者們長期保駕護航。
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公開募集證券投資基金風險揭示書
尊敬的投資者：
投資有風險，投資需謹慎。公開募集證券投資基金（以下簡稱「基金」）是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風險。基金不同於銀行儲蓄等能夠提供固定收益預期的金融工具，當您購買基金產品時，既可能按持有份額分享基金投資所產生的收益，也可能承擔基金投資所帶來的損失。
您在做出投資決策之前，請仔細閱讀基金合同、基金招募說明書和基金產品資料概要等產品法律文件和本風險揭示書，充分認識基金的風險收益特徵和產品特性，認真考慮基金存在的各項風險因素，並根據自身的投資目的、投資期限、投資經驗、資產狀況等因素充分考慮自身的風險承受能力，在了解產品情況及銷售適當性意見的基礎上，理性判斷並謹慎做出投資決策。
根據有關法律法規，上海萬得基金銷售有限公司做出如下風險揭示：
一、基礎設施基金與投資股票或債券的公募基金具有不同的風險收益特徵且預期風險低於股票型基金，高於債券型基金、貨幣市場基金。基礎設施基金80%以上的基金資產投資於產業園類型的基礎設施資產支持證券，並持有其全部分額，基金通過基礎設施資產支持證券持有基礎設施項目公司全部股權，通過資產支持證券和項目公司等載體取得基礎設施項目完全所有權。基礎設施基金以獲取基礎設施項目租金等穩定現金流為主要目的，在符合有關基金分紅的條件下，每年至少進行收益分配一次，每次收益分配比例不低於合併後基金年度可供分配金額的90%。投資者應充分了解基礎設施基金投資風險及本招募說明書所披露的風險因素，審慎作出投資決定。
二、基金在投資運作過程中可能面臨各種風險，既包括市場風險，也包括基金自身的管理風險、技術風險和合規風險等。巨額贖迴風險是開放式基金所特有的一種風險，即當單個開放日基金的凈贖回申請超過基金總份額的一定比例（開放式基金為百分之十，定期開放基金為百分之二十，中國證監會規定的特殊產品除外）時，您將可能無法及時贖回申請的全部基金份額，或您贖回的款項可能延緩支付。
三、您應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區別。定期定額投資是引導投資者進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式，但並不能規避基金投資所固有的風險，不能保證投資者獲得收益，也不是替代儲蓄的等效理財方式。
四、特殊類型產品風險揭示：
1. 如果您購買的產品為養老目標基金，產品「養老」的名稱不代表收益保障或其他任何形式的收益承諾，產品不保本，可能發生虧損。請您仔細閱讀專門風險揭示書，確認了解產品特徵。
2. 如果您購買的產品為貨幣市場基金，購買貨幣市場基金並不等於將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
3. 如果您購買的產品投資於境外證券，除了需要承擔與境內證券投資基金類似的市場波動風險等一般投資風險之外，基金還面臨匯率風險等境外證券市場投資所面臨的特別投資風險。
4. 如果您購買的產品以定期開放方式運作或者基金合同約定了基金份額最短持有期限，在封閉期或者最短持有期限內，您將面臨因不能贖回或賣出基金份額而出現的流動性約束。
五、基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業績及其凈值高低並不預示其未來業績表現，基金管理人管理的其他基金的業績並不構成對基金業績表現的保證。上海萬得基金銷售有限公司提醒您基金投資的「買者自負」原則，在做出投資決策後，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由您自行負擔。基金管理人、基金託管人、基金銷售機構及相關機構不對基金投資收益做出任何承諾或保證。
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