網上公開售賣對公帳號 10個電詐"黑灰產"窩點被摧毀

對公帳戶本是用於企業之間資金往來的,但有人在網上公開兜售對公帳戶,賣給從事電信詐騙的人員,逐漸形成了一條網絡黑色、灰色產業鏈條。

3月23日,海口警方出動150餘名警力開展統一行動,搗毀「辦、賣、轉、銷」銀行對公帳戶的「黑灰產」窩點10個,現場抓獲犯罪嫌疑人66名,繳獲對公銀行卡360張、U盾98個、公司營業執照367張、公司印章932枚、手機102部、電話卡40張及註冊公司成套材料119份等涉案贓物一批。

據警方介紹,相對於個人帳戶,企業對公帳戶的資金流動量更大,流轉資金更為便利,因而受到電信詐騙作案人員的青睞。

經查,犯罪嫌疑人王某某(男,25歲,遼寧人)指使他人註冊空殼公司,並利用公司名義在銀行開立企業對公帳戶,隨後將帳戶連同公司和法人代表等完整信息、公司章、銀行預留手機卡、網銀U盾、對公帳戶銀行卡及密碼等「全套」資料,以每套500至1000元的價格轉賣給從事電信詐騙的人員用於作案。電信詐騙作案人員騙取資金後,會迅速將資金轉入多個對公帳戶進行流轉。

犯罪嫌疑人王某某等人通過網絡或熟人介紹等渠道,採取招募發展下線的方式,僱傭他人持本人身份證,或以企業法人代表的身份註冊公司,領取營業執照後再到各銀行開通銀行卡和企業對公帳戶。每拿到一個帳戶付給辦理人數百至1千元不等,然後轉手賣給從事電信詐騙的人員。

小向是外地人,他在今年2月份的時候通過朋友介紹,說來海口有賺大錢的機會,只要幫忙開幾個銀行帳戶就可以。小向到海口後,朋友帶其到一家「公司」,「老闆」給小向和其他一起來的人提供了集中辦公地點和住宿。小向的任務就是不斷用自己的身份證到工商部門去註冊公司並領取營業執照,隨後到銀行開通對公帳戶,「老闆」便會以一個帳戶800至900元的價格回購。小向告訴記者,一個月來他已經註冊了20多個帳戶。

「犯罪嫌疑人用自己的身份開了多家虛假公司,有的犯罪嫌疑人開了數十上百個帳戶。」辦案民警告訴記者。

目前,犯罪嫌疑人王某某等66人涉嫌買賣國家機關證件罪、妨害信用卡管理罪被依法採取刑事強制措施。警方表示,買賣銀行帳戶的行為不僅擾亂金融秩序,還為各種電信網張詐騙行為提供幫助,公安機關將持續加大對這類違法犯罪的打擊力度。

警方提醒,隨意買賣銀行卡、營業執照和對公帳戶為各種電信詐騙犯罪提供了便利,已經成為助推電信網絡新型違法犯罪的「黑灰產業」,廣大市民群眾千萬別貪圖小利,以免走上違法犯罪的道路。要加強防範意識,切莫以身試法,主動舉報犯罪,自覺維護良好的金融秩序。

來源：法制日報——法制網