一份“中国新富人群财富健康指数”报告曾显示，女性比男性更信赖专业的理财顾问，使用过专业金融理财顾问的比例也远高于男性。后续研究亦表明，使用过投资顾问的新富人群，对投资顾问的信任度和满意度都很高，全国范围内分别达到了91%和89%。
万得基金投顾上线时间正逢女神节，我们也借此时机，为每一位别具慧眼的女神、女神喜欢的以及喜欢女神的每一人敬献投顾节礼，祝女神节快乐！祝投资有道、赚钱省心！
正是为解决普通投资者买基金“看不懂、选不对、拿不住、不赚钱”的理财难题，基金投顾日渐进入大众视野。而在不少发达国家，居民主要通过投资顾问来完成基金配置。
当前，国内基金投顾发展势头迅猛，为满足投资者旺盛需求，万得基金联合市场上主要基金投顾机构推出“基金投顾”专栏，该栏目已于3月7日上线万得基金APP，而首批入驻的正是基金投顾领军机构华泰证券、国联证券的旗下投顾策略产品。
来源：万得基金APP
激浪蓝海，基金投顾起航
基金投顾业务在美国、英国、日本等发达国家已非常普及。据ICI（美国投资公司协会）统计，截至2020年底，除了退休计划外，拥有共同基金的家庭有75%通过投资顾问的建议进行配置，仅有不足12%的投资者从基金公司直接购买。
来源：ICI，万得基金
而在国内，基金投顾业务尚处于起步阶段。2019年10月25日，证监会下发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》，我国公募基金投资顾问业务试点正式落地。
具体来讲，基金投顾机构，可以接受客户委托，在客户授权的范围内，按照协议约定为客户做出投资基金的具体品种、数量和买卖时机的选择，并代替客户进行基金产品申购、赎回、转换等交易申请。
简而言之，基金投顾业务，就是合规合法的“代客理财”，投向只能是基金，而不能直接购买股票、债券等其他资产。
2021年7月证监会新闻发言人曾表示，首批18家机构目前合计服务资产已逾500亿，服务投资者约250万户，试点效果初步显现。
在首批基金投顾试点中，券商类基金投顾机构最多，数量有七家，其中就包括华泰证券、国联证券。
2021年11月，证监会向多家基金投顾机构接连下发了多份基金投顾业务指引文件，基金投顾业务监管法规体系加速成型。
基金投顾服务作为一个全新的增量市场呈现蓬勃发展势头，Wind数据显示，截至2021年12月，共有59家机构分三批获得基金投顾牌照，包括24家基金公司、29家证券公司、3家银行及3家第三方独立代销机构。
基金投顾行业在中国落地之初就选择了低成本服务大众的展业方式，作为普惠金融的典型代表，必将为建设现代化金融体系、助力经济社会高质量发展，贡献其应有的价值。
由选基金到选团队
看重专业与便捷
基金投顾服务可以简单分为三个部分：为客户提供投资建议、代客户做出投资决策、代客户进行交易。总结来说，“代客决策”、“代客交易”即为“投”，“投资建议”则是“顾”。
投顾业务试点两年多以来，投顾生态已经逐渐形成，用户对投顾的认知度也在提高。相比较基金单品的选择，用户对基金投顾的首要考量因素，也聚焦在投研团队是否专业上。
来源：《华泰证券基金投顾一周年客户白皮书》
去年10月底发布的《华泰证券基金投顾一周年客户白皮书》显示，吸引客户参与基金投顾的首要原因是“根据我的目标收益、风险和持有期要求进行组合配置，比较方便”，其次是“专家帮我选基金”和“自动调仓，不用自己盯盘”。
客户关注的“专人打理”、“省心”，体现出客户对“顾”的需求强烈；注重平台团队的专业性，体现客户在使用基金投顾时追求专业度和委托感。
这也正体现出基金投顾的三大优势：目标管理、自动调仓和轻松省心。
万得“心选”汇集各方基金投顾
为便捷投资者借助基金投顾进行资产配置，走上高质量的理财之路，万得基金APP特推出“基金投顾”专栏，用心甄选基金投顾服务，汇集各方基金投顾机构。首批入驻的正是基金投顾头部机构：华泰证券、国联证券，两者均属于基金投顾业务的先行者。
01
华泰证券：省心投
华泰证券基金投顾业务，植根于集团财富管理业务的沃土之上。目前，华泰证券财富管理客户资产超过5万亿。强大的集团资源是基金投顾业务发展的坚定基石，近80人的专业团队聚焦于基金投顾业务细分领域，在专业的同时关注投资体验，围绕“让基金理财更省心”的核心理念，华泰定位基金投顾业务品牌“省心投”。
据财联社报道，截至2021年12月29日，华泰证券“省心投”参与客户数突破70万，客户授权资产规模突破100亿元，是试点机构中首家签约资产规模破百亿的券商。
《华泰证券基金投顾一周年客户白皮书》中提到，“真正的风险不是波动，而是达不到目标的可能性与后果。”基金投顾业务不追求短频快的收益增长，而更关注收益的可持续性及客户长期理财目标的达成。
理财目标的设定方面，华泰证券认为一个家庭一般有三笔钱需要投资：要花的钱、求稳的钱、生钱的钱。贴近客户的这三大需求，华泰证券选取了三个具有代表性的投顾组合登陆万得基金：幸福稳稳、攻守平衡、复利滚滚。
来源：华泰证券
幸福稳稳：定位于要花的钱，以灵活稳健为主要目标，主配债券型基金，降低择时要求，严控回撤，力争实现资产的稳健增值。
攻守平衡：定位于求稳的钱，力争跑赢通胀，实现客户资产的长期保值，权益资产比例高于“幸福稳稳”，追求高收益风险比。
复利稳稳：定位于生钱的钱，偏向于权益资产投资，通过全市场优选基金，以科学有效的配置机制，捕捉市场机会，专注长期超额收益。
同时，华泰证券深刻认知到，基金投顾业务本质上是从“产品”到“产品+服务”，只有通过持有期内有效陪伴，以及策略和客户持续的相互适应与调整，才能更好地“提高客户的获得感”，最终获得合理回报。
02
国联证券：大方向
国联证券作为首批7家取得基金投顾试点资格的券商中唯一的中小券商，于2020年4月21日正式开展基金投顾业务，率先成为首家展业的券商，探索了中小券商差异化发展路径。
2021年4月，国联证券在基金投顾业务运营一周年之际，于北京召开了“寻找大方向”的基金投顾新品牌发布会，发布了国联证券“大方向”基金投顾新品牌。
Wind数据显示，截至2021年6月末，国联证券基金投顾从业人员640人，基金投顾业务签约总人数97,338人，授权账户资产规模人民币71.08亿元。这也意味着2021上半年，国联证券基金投顾的签约客户数增长了83%，授权账户资产规模同比增长了32.76%。
根据非官方口径统计，截至2021年底，国联证券基金投顾规模已突破百亿，签约客户数接近15万户。
本次，国联证券“大方向”携睿系列投顾产品登录万得基金APP。
来源：国联证券
睿稳健：债券增强稳健——以债券型基金等稳健资产为主要持仓品种，动态跟踪宏观经济周期和大类资产性价比的变化，力求获取稳健收益。
睿平衡：股债混合平衡——动态跟踪宏观经济周期和大类资产性价比的变化，兼顾以债券型基金为代表的稳健资产和以股票型、混合型基金为代表的风险资产，在股债资产之间形成均衡配置，力求获取绝对收益。
睿进取：偏股优选弹性——重点优选以股票型、混合型基金为代表的风险资产，适度配置以债券型基金为代表的稳健资产控制组合收益率的波动性，力求获取有回撤控制的弹性收益。
上万得基金，尽享优质投顾贴心服务。感谢华泰证券、国联证券投顾服务率先入驻万得基金！我们将继续用心甄选专业基金投顾，为我们最为珍视的投资者们长期保驾护航。
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公开募集证券投资基金风险揭示书
尊敬的投资者：
投资有风险，投资需谨慎。公开募集证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄等能够提供固定收益预期的金融工具，当您购买基金产品时，既可能按持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。
您在做出投资决策之前，请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和本风险揭示书，充分认识基金的风险收益特征和产品特性，认真考虑基金存在的各项风险因素，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力，在了解产品情况及销售适当性意见的基础上，理性判断并谨慎做出投资决策。
根据有关法律法规，上海万得基金销售有限公司做出如下风险揭示：
一、基础设施基金与投资股票或债券的公募基金具有不同的风险收益特征且预期风险低于股票型基金，高于债券型基金、货币市场基金。基础设施基金80%以上的基金资产投资于产业园类型的基础设施资产支持证券，并持有其全部分额，基金通过基础设施资产支持证券持有基础设施项目公司全部股权，通过资产支持证券和项目公司等载体取得基础设施项目完全所有权。基础设施基金以获取基础设施项目租金等稳定现金流为主要目的，在符合有关基金分红的条件下，每年至少进行收益分配一次，每次收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金额的90%。投资者应充分了解基础设施基金投资风险及本招募说明书所披露的风险因素，审慎作出投资决定。
二、基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回申请超过基金总份额的一定比例（开放式基金为百分之十，定期开放基金为百分之二十，中国证监会规定的特殊产品除外）时，您将可能无法及时赎回申请的全部基金份额，或您赎回的款项可能延缓支付。
三、您应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式，但并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资者获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。
四、特殊类型产品风险揭示：
1. 如果您购买的产品为养老目标基金，产品“养老”的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺，产品不保本，可能发生亏损。请您仔细阅读专门风险揭示书，确认了解产品特征。
2. 如果您购买的产品为货币市场基金，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
3. 如果您购买的产品投资于境外证券，除了需要承担与境内证券投资基金类似的市场波动风险等一般投资风险之外，基金还面临汇率风险等境外证券市场投资所面临的特别投资风险。
4. 如果您购买的产品以定期开放方式运作或者基金合同约定了基金份额最短持有期限，在封闭期或者最短持有期限内，您将面临因不能赎回或卖出基金份额而出现的流动性约束。
五、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对基金业绩表现的保证。上海万得基金销售有限公司提醒您基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由您自行负担。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。
上海万得基金销售有限公司
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