惊爆！80后金融民工尽调失败被判有期徒刑！！
最近，中国裁判文书网披露，吉林信托两员工未按国家规定严格履行贷款业务审查，未对贷款申请材料真实性进行调查，最后分别被判有期徒刑2年和1年！！
据调查，员工王某供述没有核实过南山公司的石灰石产量、销量、利润等情况，就写了《尽职调查报告》，尽职调查不到位被骗，两金融民工被判刑。
尽职调查是金融投资行业最常见和基础的工作之一, 尤其是在企业兼并购时，可以说没有尽职调查，就没有并购之后整合的基础，况且并购中的尽职调查还直接关系到并购价格的确定、并购双方谈判的依据、并购风险的控制等等。
但是久而久之，尽职调查变成了一种类似“例行公事”一样的形式工作，只要按部就班进行“流水式作业”即可，逐渐失去了尽职调查原本最初的作用，从而变得可有可无，导致无法找出问题并解决问题。
梧桐树下联合国内大型事务所合伙人韩建春老师，推出了一门新课：
《并购尽职调查》
结合老师十几年的从业经验，
总结出一套尽职调查技巧与方法，
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韩建春老师为国内大型事务所合伙人，中国注册会计师、国际注册内部审计师。曾为多家公司进行IPO辅导，新三板挂牌服务；为国企证券公司IPO业务提供咨询服务。与投行小兵合作出版《新三板解决之道》、《新三板实战操作之道》、《IPO财务核查解决之道》。
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非常规尽职调查技巧与方法
1、最好的调查是潜伏在“敌人”内部
由电视剧《潜伏》引发的谍战剧潮流一波接一波。潜伏是个高难度的技术活儿，做并购尽职调查就是要潜伏，因为这是为了保证投资人的利益和对被投企业的负责任，深入内部，让一切都保持原生态。这样的“调查”甚至不叫调查，而是叫“赤裸裸的直面”，一切都摆在明面上。
如果“潜伏”的够久、够深，再隐秘的问题与细节都能看得清清楚楚，潜伏到被投企业里做尽职调查最直接的方式就是找信得过的人应聘到被投企业里面。就是类似于港片卧底那种，这种潜伏的调查方式很直接，也很有效，但是要注意保密，还要防止潜伏人被对方收买，反过来做一些对投资方不利的事情。
2、“敌为我用”将大大提高尽职调查效率
如果不能成功打入“敌人”内部，来一招“敌为我用”也是很奏效的。简单来说就是在做并购投资之前就通过各种渠道挖来被投企业的一些内部人员，这些人员越关键越好，这些人员可能不用直接参与尽职调查活动，只是在暗中帮助操作就已足够。
这样的操作手法可以省去投资方许多的调查工作，同时又可以大大提高调查的效率，当然这种调查方式也有弊端，那就是对方企业的内部人员可能会出于道德或某些制度与法规的约束而不能很好的配合投资方开展的尽职调查活动。
3、在做正式尽职调查之前多做外围调查
可能有些人听过“外围尽职调查”这个词，有的人没有听过。外围调查顾名思义就是多从外围主动地向内部调查信息，而不是从内部被动的调查一些信息。被动获得的一些信息可能被加工过，不够原生态，自然就不够真实可靠。
其实做并购投资有很多种外围调查的方式方法，比如以其他的身份与被投企业的上下游企业接触沟通、去相关的协会部门查询了解、与曾在被投企业任职的员工成为朋友侧面打听、没事找借口多与被投企业的看大门的大叔、保洁大姐聊聊天等等。如运用得当，这些外围调查的渠道都可以帮助你得到你想要的真正信息。
4、做尽职调查要信奉“于细微处见真实”
对于从事尽职调查的工作人员，我们可以叫其为“商业侦探”。其实这一点也不夸张，做调查的人就应该有侦探那种“与细微处见真实”的特殊本领。一些最细小、最不起眼的地方、随便的一件事、随口而出的一句话，这些都可以成为投资方尽职调查人员的“采集素材”。因为这些原生态的信息素材的背后就是你想要的最真实的信息。
做尽职调查的人员不要总是一本正经、煞有架势地去访谈、去收集呈上来的文件，多留意一些被投企业不经意、很自然的信息流露才是更重要的。
韩建春老师从最基本的概念入手，结合自己的实战经验，总结出一套尽职调查方法论，并梳理了业务、法律、人力资源、财务等多方面的尽调内容，根据实操经验，划出了尽调重点。最后从格式，写作原理等方面教授大家如何书写一份合格的尽职调查报告。
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