为了加强对反洗钱的监管力度,国家逐步推行开始推行“风险为本”的反洗钱监管方法,要求基层严格查处洗钱行为,保障市场经济秩序。银雁科技一直致力于以科技赋能服务,提供涵盖营销、风控、运营的科技服务,凭借在合规监管业务场景的多年服务经验与实践积累,帮助客户有效规避金融风险事件,实现合规经营与管理。
据悉,人民银行在前不久发布了2021年反洗钱监督管理工作总体情况。在反洗钱行政处罚方面,2021年人民银行全系统完成对401家违规机构的处罚,罚款金额共3.21亿元,对759名违规个人罚款1936万元,两项罚款合计3.41亿元,取得了不小的成效。
然而,虽然现在各金融体系已经初步形成了比较完善的一套反洗钱机制和操作流程,但是面对监管方法由“规则为本”向“风险为本”的转变,部分支行无法快速适应。在实际工作中,大量反洗钱工作还是需要人工分析,甄别质量不高、可疑交易报告要素不准确、不完整。因此不能完全符合反洗钱的监管规范与要求,无法捕获所需信息,最终导致了大量客户信息补录工作仍旧依赖前台人员完成,错误率上升,使得金融机构面临着监管处罚、客户流失、资金损失等问题,更影响其在社会层面的声誉与信誉水平。
针对这一情况,银雁科技反洗钱合规治理平台对金融机构的客户信息、行为信息及交易信息的数据,进行了快速有效的深入分析,及时发现风险问题,并关联行动计划。同时,通过金融机构的客户身份信息、交易信息、风险评级信息、名单信息,按照合规业务模型与行为模型进行洗钱风险监控,可对疑似线索进行查证分析,从而减少资金损失与风险案件,降低监管处罚可能性。
银雁科技运用大数据、云计算等先进技术,能够快速且深入完成超亿级交易量、物理储存达T量级以上的数据分析,帮助客户及时发现潜在的风险问题,实现高效、快速的进行合规治理和风险检测,受到了客户的称赞。