「洗錢」，是指隱瞞犯罪收益並將該犯罪收益偽裝起來，使之看起來合法的一種活動和過程。
反洗錢工作是維護國家安全和金融安全的重要保障，是推進國家治理體系和治理能力現代化的有效措施。
在許多人的認知中，「洗錢」一詞，既陌生又遙遠，似乎只存在於電影、電視劇中。殊不知，洗錢與反洗錢就發生在你我身邊，與每個人的生活息息相關。
在看完「洗錢罪」案例後，或許你對「洗錢」和雲南省反洗錢工作成效將有新的認識。
1.冒名貸款詐騙327萬元被批捕
2013年1月至2014年9月，雲南某市某銀行信貸員姚某通過冒名填制貸款借據，利用原貸款人身份信息資料冒名貸款等手段實施貸款詐騙多筆，合計金額327萬元。
其間，姚某分批多次將現金存入到其妻苟某在該銀行的帳戶上，合計存入170餘萬元。此外，苟某還從姚某處直接拿走現金13萬元。
之後，苟某先後使用從姚某處獲得的資金購買了豐田漢蘭達越野車1輛；房產1套（房產落戶於其子名下）；地產1處，並將資金用於購置家具、房屋裝修、還債、消費等。
苟某在明知資金為其丈夫姚某實施貸款詐騙所得的情況下，向姚某提供了資金帳戶，並將姚某轉移到自己帳戶上的資金和從姚某處直接拿走的現金，以購車、購房、購地產、購家具、房屋裝修等形式掩飾、隱瞞了資金來源和性質，構成「洗錢罪」犯罪要件。
最終，苟某被當地法院以「洗錢罪」判處有期徒刑3年，並處罰金人民幣20萬元。
2.為毒販提供銀行帳戶被批捕
無業人員董某的父親董某某在雲南和湖北長期從事販賣、運輸毒品犯罪活動。
其間，董某根據父親董某某的安排和授意，先後在湖北某市A銀行、B銀行、C銀行開立了7個帳戶，頻繁辦理大額資金存款、取款、轉帳及電子支付等銀行業務，交易金額累計達3000餘萬元，並在使用一段時間（幾天或者幾個月）後註銷舊卡，將餘額轉入新開立的帳戶。
2010年12月，董某的父親董某某在販賣、運輸毒品時被雲南某市公安機關辦案民警人贓俱獲。
2011年5月，董某也被雲南某市公安機關抓獲，案發時查獲銀行卡3張、現金人民幣20萬元、手機1部及土地使用證和房屋所有權證各1本，3張銀行卡中尚有餘額本息260餘萬元。
在此事件中，董某雖然未參與販毒活動，但其在父親的安排和授意下開立銀行帳戶，協助將巨額資金散存於多個帳戶並進行匯付、轉存，割裂資金鍊條，掩飾資金來源和性質意圖明顯，構成「掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪」犯罪要件。
最終，董某被雲南某市法院以「掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪」判處有期徒刑3年，並處罰金人民幣10萬元。
近年來，在反洗錢工作上，雲南省人民銀行系統不斷完善協調合作機制，深入開展監督管理工作，積極參與國際合作，在維護雲南省金融安全、治理地方金融亂象、防範金融風險等方面發揮了重要作用。
2019年雲南省人民銀行系統反洗錢工作會議。
建立多層級反洗錢協調合作機制
雲南省各部門共商疑難問題解決對策，為重拳打擊洗錢及其上游犯罪奠定了紮實基礎。
為有效整合反洗錢工作資源，形成工作合力，雲南省建立了由人民銀行昆明中心支行牽頭，省人民政府辦公廳、省高級人民法院等23個單位為成員的省級反洗錢聯席會議機制，印發《雲南省反洗錢工作部門聯席會議制度》，各州、市也建立了當地反洗錢聯席會議機制。
同時，雲南省人民銀行系統還建立了與海關、公安、禁毒、紀委、監委、稅務、金融監管部門等核心成員單位的重點溝通協作機制。
反洗錢工作加入「新科技」
為了做好反洗錢工作，雲南省人民銀行系統主動將「火眼金睛」「億圖圖示」「ACCESS資料庫」「SQL語言」等一系列科技軟體運用到了反洗錢工作中。
通過高科技進行深入全面分析、提煉洗錢特徵，制定定性、定量標準，建立數理化邏輯規則和參數閾值，將典型案例「特徵化」「指標化」「模型化」。
人民銀行昆明中心支行研發了「涉毒資金監測模型」並開展試運行，試點機構的涉毒資金監測和風險預警能力獲得了提升。
同時，人民銀行昆明中心支行還組織開發了「反洗錢現場檢查軟體」，實現了客戶身份信息、大額和可疑交易報告檢查的「一鍵式操作」，極大提升了反洗錢現場檢查效率。
截至2018年底，雲南省人民銀行系統共對1960餘家義務機構開展現場檢查，對60餘家義務機構實施反洗錢行政處罰1240餘萬元。共分析處理重點可疑線索4800餘份，對外移送可疑案件線索240餘條，獲立案偵查40餘條。
（反洗錢義務機構是對依法設立的，根據《中華人民共和國反洗錢法》等法律法規之規定，應當履行反洗錢義務的金融機構、非金融支付機構、社會組織以及特定非金融機構等的統稱）
反洗錢助力案件偵破工作
近年來，雲南省破獲了「緬甸幫康涉嫌電信網絡詐騙案」「2.08特大涉黑案」「 2.28特大非法集資詐騙案」「5.07特大販賣毒品案」「7.18萬世吉平台涉嫌網絡賭博案」「河口特大走私大米案」等一系列大案要案。
在這一系列案件的偵破中，反洗錢工作功不可沒。
截至2018年底，共協查案件1300餘起，開展行政調查協查20000餘次，涉及資金數萬億元。
與此同時，雲南省在「洗錢類」犯罪案件起訴、審判上也取得有效突破。
雲南省人民銀行系統因案施策、主動協調，持續加大「洗錢罪」「掩飾隱瞞非法所得、非法所得收益罪」等洗錢類犯罪案件的起訴、審判推動工作力度，先後成功推動判決「洗錢罪」案件3起，「掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪」案件2起。