擴充並保護自己的財富是美國富人進入2024年的第一要務。
根據《華爾街日報》智庫最近進行的一項個人理財研究，保護資產和儘量減少納稅義務是《華爾街日報》和《巴倫周刊》集團的富人讀者最關心的事情。
數據顯示，在平均凈資產高於300萬美元的3600多名受訪者中，約57%的人表示，擴充並保護自己的財富是他們進入2024年的第一要務。這是有道理的，因為55%的受訪讀者最關心的是通貨膨脹和生活成本上升，而40%的讀者則表示市場波動是他們最擔心的問題。
約81%的受訪者是男性，且3280人的年齡超過55歲，他們是嬰兒潮一代。千禧一代和X世代的受訪者總數為333人。在各個財富階層中，最多的受訪者為資產在100萬美元至990萬美元之間的高凈值個人（1656人）；其次是718名「新興富人」受訪者，他們的資產在100萬美元以下；最後是253名超高凈值人士，其資產達1000萬美元以上。
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《華爾街日報》和《巴倫周刊》的集團財務情報副總監唐娜·澤拉(Donna Zeolla)表示：「這項研究實際上是為了了解我們精通財務的讀者的行為，並探討他們如何提高財務敏銳度並做出明智的投資決策。」
研究發現，某些擔憂是最高收入階層所特有的。例如，數據顯示，該群體的成員擔心身份盜竊和金融欺詐的可能性比新興富人高22%。考慮到這種現象如此猖獗，澤拉認為這個結果這令人驚訝。
研究報告稱，最富有的人擔心數字銀行網絡安全風險的可能性高出28%，擔心遺產規劃和繼承的可能性高出三倍。他們希望在稅務規劃、私人銀行業務和遺產規劃方面進行自我教育，進而尋找有助於他們做到這一點的內容。
不同財富階層的受訪者使用各種財富管理服務，包括經紀、稅務和遺產規劃服務。數據顯示，選擇投資公司時，受訪者主要考慮因素是收取的費用和佣金(49%)、專業知識(44%)、客戶服務(38%)和公司聲譽(36%)。
「至少在我工作的十八年里，我們所做的每一項調查，都與他們在機構中尋求的目標相同，」澤拉說，「他們會考慮費用和佣金，對嗎？我不在乎你是否是最富有的人，你都會關注費用和佣金……（並且）他們還關注公司的信任和聲譽。這始終是他們的想法。」
儘管許多人忠於自己的金融機構，但最富有的投資者對轉變持更開放的態度。只有41%的超高凈值人士不會考慮將資金轉移到新公司，而高凈值人士和新興富人中的這一比例分別為53%和49%。
「富有的人使用各種不同的金融服務——他們不僅與一個機構合作，還會與許多機構合作，」澤拉表示，「但我們確實發現，越富有的人，就越願意接受改變。這可能是因為他們不忠於某個單一機構。」
其他差異包括他們更喜歡使用信用卡——最富有的人擔心海外交易手續費，而低利率對年輕受訪者更重要。另外，越富有的人越渴望人與人之間的接觸，大約47%的超高凈值個人不使用自動投資服務，因為它不能滿足他們的需求；而新興富人的這一比例為27%。
文 |《巴倫周刊》撰稿人V·L·亨德里克森(V.L. Hendrickson)
編輯｜林一丹
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