渤海銀行杭州分行5項違法遭罰163萬 金融統計存錯誤

中國經濟網北京1月13日訊 銀保監會網站近日公布對渤海銀行杭州分行的行政處罰決定。杭銀處罰字〔2019〕44號顯示，渤海銀行杭州分行存在5項業務違法，被中國人民銀行杭州中心支行罰款合計人民幣163.2萬元。

行政處罰信息公示表顯示，渤海銀行杭州分行存在如下違法行為：

1.金融統計存在錯誤。2.（1）超過期限或未向人民銀行報送部分銀行結算帳戶開立信息資料；（2）個別銀行承兌匯票業務貿易背景不真實，個別銀行承兌匯票承兌業務所附增值稅發票開票日期早於購銷合同日期。3.對外支付殘缺、污損的人民幣。4.未經授權查詢個人和企業信用報告。5.（1）未按規定履行客戶身份識別義務；（2）未按規定進行可疑交易報告；（3）未按規定保存客戶身份資料和交易記錄。

渤海銀行杭州分行被中國人民銀行杭州中心支行給予如下處罰：

1.根據《金融統計管理規定》，給予警告，處罰款2萬元。2.（1）根據《人民幣銀行結算帳戶管理辦法》，給予警告，處罰款1萬元；（2）根據《金融違法行為處罰辦法》，處罰款15萬元。3.根據《人民幣管理條例》，給予警告，處罰款2000元。4.根據《徵信業管理條例》，處罰款15萬元。5.根據《反洗錢法》，對三項違法行為分別處罰款60萬元、50萬元、20萬元。以上罰款合計人民幣163.2萬元。

以下為處罰原文：