本想找人幫忙辦理貸款，沒想到貸款沒有辦成，自己卻成了幫助信息網絡犯罪活動的嫌疑人，這是菏澤市定陶區王某等人的遭遇。
菏澤市公安局定陶分局辦案民警順藤摸瓜，最終揪出一個涉嫌「幫信罪」的團伙，經初步調查，該案涉案金額超億元，已抓獲犯罪嫌疑人30名。
王某怎麼就「稀里糊塗」地成了犯罪嫌疑人？如何避免「踩坑」？
本想貸款，竟成嫌犯
定陶區的王某怎麼也沒想到，自己原本想辦理貸款，最後警察卻找上了門。
原來，王某在上網時有人加他為微信好友，並詢問他是否需要辦理貸款。而王某正好有貸款意願，便向對方進行了諮詢，對方信誓旦旦地表示可以「幫忙」。不久，一心想要得到貸款的王某在一名叫楊某的男子的帶領下，使用自己的身份信息在定陶區註冊了公司，並在銀行開立了對公帳戶。
之後，楊某表示需要「刷流水增強信譽」，要求王某將對公帳戶及全部證件交給自己。雖然明知這樣做存在風險，但為了得到貸款，王某還是抱著一絲僥倖，將全部證件交給了對方。
然而，滿心期待貸款發放的王某並沒有等來貸款，而是找上門來的民警。此時，他才知道自己交給楊某的對公帳戶和相關的證件竟被他人用來實施電信詐騙，自己也因此成了涉嫌「幫信」犯罪的嫌疑人。
現場繳獲剛剛收購的對公帳戶及相關物品
順藤摸瓜，抓獲「上線」
定陶公安分局新偵大隊副大隊長鄧帥介紹，定陶警方接到市公安局「斷卡」指令線索，有涉詐帳戶在定陶區開立，要求進一步核實情況。
接到指令後，定陶警方立即展開偵查工作，很快發現涉案的對公帳戶為王某開設的公司所有，遂依法傳喚王某，王某如實交代了事情經過。警方隨即圍繞楊某展開調查，並很快將楊某抓捕歸案。
楊某交代，他以幫忙辦理貸款為由，通過「廣撒網」的方式尋找目標，一旦有人想找他「幫忙」，他便帶領對方註冊公司並開立對公帳戶，同時以「刷流水增強信譽」為由將對方相關證件騙走。其實，他並沒有能力幫人辦理貸款，拿到對方對公帳戶及相關證件後，便聯繫自己的「上線」進行銷售。
據楊某交代，他共騙得4套對公帳戶和相關證件。在「上線」的指示下，他將這些物品通過網約車送至菏澤火車站附近。根據楊某提供的信息，辦案民警找到了網約車司機。經進一步調查，民警又先後鎖定李某、黃某、黃某某三人，並於3月20日將三人抓獲。
經查，李某通過楊某等人「收購」對公帳戶，雖然明知這些帳戶會被用來實施詐騙或洗錢等違法犯罪活動，但為了獲取高額利益，仍然向自己的「上線」提供；而黃某、黃某某同樣在明知他人利用對公帳戶實施詐騙的情況下，仍然為上家收取對公帳戶並進行驗戶後再交給「跑分」團伙來獲取高額利益。
辦案民警對幾名犯罪嫌疑人相關線索及涉案對公帳戶交易明細的梳理，另外一名叫孫某的男子進入警方視線。經進一步調查發現，孫某有通過虛擬幣交易等方式幫助上游犯罪分子「洗錢」的嫌疑。
將孫某抓捕歸案後，民警經過分析其交易明細，發現涉嫌買賣對公帳戶的嫌疑人涉及25個省市。截至目前，警方已抓獲犯罪嫌疑人30名，涉案金額已超過億元。
抓捕現場
引以為戒
當心淪為犯罪「工具人」
辦案民警感嘆，該案中一些嫌疑人為了獲取貸款，輕信對方說辭，輕易將自己的銀行卡、對公帳戶等交給對方。結果，貸款沒拿到，自己還涉嫌違法犯罪，更有甚者還向對方支付了幫忙貸款的「好處費」。
不過，還有相當一部分嫌疑人明知自己開立的對公帳戶會被用來進行違法犯罪活動，但為了蠅頭小利，最終使自己淪為了犯罪「工具人」。
警方提醒，辦理貸款時應走正規渠道，不要輕易相信來歷不明的貸款信息，更不要相信網絡上的小廣告。在以往辦理的案件中，有不少人因為被辦理人員索要「好處費」而遭受了財產損失。
更為重要的是，不要相信「出租、出借、出售『兩卡』就能『躺賺』」之類的謊言。所謂「兩卡」指的是電話卡、銀行卡以及第三方支付帳戶等，因為這些出租、出借、出售的「兩卡」會被轉賣到犯罪分子手中，會被用來實施電信網絡詐騙、洗錢犯罪團伙洗錢、偷逃稅款等違法犯罪活動中，不僅會給他人帶來巨大損失，自己也會涉嫌違法犯罪受到相應的處罰，可謂得不償失。
目前，被抓獲的犯罪嫌疑人均已被菏澤警方依法採取刑事強制措施，案件正在進一步深挖中。
來源 | 菏澤公安