蘭州晨報
2月21日，央行發布公告稱，因技術原因暫緩實施《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行 銀保監會 證監會令〔2022〕第1號）（簡稱「1號令」）。
人民銀行有關負責人表示，《辦法》發布後，一些中小金融機構提出，《辦法》針對不同金融產品和業務模式提出了具體規範和要求，金融機構需要修訂完善內部管理制度、信息系統、業務流程，並進行人員培訓。為此，經研究，決定暫緩實施《辦法》。
此前就新規為何實施，人民銀行有關司局負責人回應，個人現金存取相關規定旨在預防和遏制洗錢等違法犯罪活動，保護人民群眾資金安全和利益，同時相關規定不會影響居民正常現金存取款業務，居民存取現金便利程度不會受到影響。
上述負責人解釋，正常情況下，金融機構不需要客戶填寫信息或者提供證明材料，金融機構在簡單詢問了解後即可直接為客戶辦理現金存取業務並登記相關情況，只有發現交易明顯異常、有合理理由懷疑交易涉嫌洗錢等違法犯罪活動時，才會向客戶進一步了解情況。
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編輯丨竇虹艷
文章來源: https://twgreatdaily.com/d9e1c438f74a650c17c205fe507710a2.html