洗錢的目的就是將違法所得通過各種手段，變成看似符合法律規定的錢款，並進入洗錢者的口袋。

這樣小明即便只有5000的工資，但是他通過洗錢，讓自己看起來有了「額外的收入」，那他買豪車的話就合情合理了，有司法案件查到他，他也可以提供錢的來源。

不難發現，只要存在違法所得，那麼就會滋生洗錢這個行業，所以洗錢實際上是非常古老的行為。

洗錢的歷史

早在兩千多年前的春秋戰國時期，華夏大地上許多國家都不太支持商貿，甚至出現了士農工商的社會階層，商人的地位普遍偏低。

所以當時的商人其實就已經學會洗錢了，他們會把自己經營所得轉移到附近國家，並在附近國家假裝投資，再把資金偽裝成是其它國家賺來的再轉回國內，以此來證明自己不是賺自己國家的錢。

這種洗錢手法現在依然普遍存在，甚至可能都不會把資金轉回國內。但是真正出現洗錢概念是在上世紀20年代的美國。

當時的美國實行禁酒令，商人賣酒是違法的，但是因為利潤非常可觀，所以總有人會冒著殺頭風險去做，當時芝加哥的黑幫頭目阿爾·卡彭就是其中一員，「洗錢」一詞正是源於他。

阿爾·卡彭為了讓賣酒所得看起來是合法收益，他投資開設了一些自助洗衣機，然後每天把賣酒所得混在洗衣店產生的收入中，假裝是洗衣店賺來的，從而引入合法的金融系統中。

「洗錢」這個詞就是這麼來的，是不是很貼切。

不過，阿爾·卡彭的時代洗錢基本不會被當做是犯罪，具有諷刺意味的是，阿爾·卡彭被抓也不是因為他洗錢，而是偷稅漏稅。

最早通過立法來阻止洗錢行為的是在上世紀80年代，也是美國，目的其實是為了打擊毒品犯罪。

看到這裡，大部分人應該已經對洗錢有一個簡單的了解了，其實所有設法將非法所得轉化成看似合法資金的做法都是洗錢。

但可能很多人還想知道，洗錢到底是如何操作的，現實生活中有哪些常見的洗錢行為。

常見的洗錢行為，遇到請報警！

洗錢其實很多時候都不是電影中的那種大資金，小資金的違法所得也是需要洗錢的，比如現在流行的電信詐騙，往往就是單筆金額較小的犯罪形式。

小金額的話，罪犯其實是可以直接去消費的，也很難引起人們的懷疑。

但不是很方便，而且電信詐騙所用的銀行卡基本也不是詐騙犯自己的，他們的洗錢目的就是套現，把詐騙所得轉移到自己的帳戶上，變成自己看似合法所得的財富。

在這裡給大家提個醒，一定要提防詐騙，99%被騙的錢都要不回來，因為騙子拿到錢的第一時間就會去洗錢。

小額的洗錢方法，我這裡總結了，常見的有三種，虛擬幣，貴金屬，以及像阿爾·卡彭一樣開一個皮包門店。

現在洗錢的重災區就是虛擬幣了，像比特幣這些虛擬幣簡直就是專門為罪犯儲存和轉移資產設計的，只能說咱們國家禁得好。

在比特幣這些出現之前，其實任何遊戲、應用或者平台，只要設置了虛擬幣，就都可能成為洗錢工具。

比如q幣，各種遊戲幣，直播平台打賞用的虛擬幣等等，都是洗錢者的最愛。

他們把犯罪所得第一時間換成虛擬幣，然後再打折出售，或者直接打賞給自己，以此來讓資金回到自己口袋。

貴金屬就不用說了，它很保值，也可以很好的轉化成自己的資產。

而門店的話則是它非常隱蔽，非法所得很容易混入正常交易的流水中，畢竟你開著一個門店，開豪車沒幾個人會懷疑。

所以，如果你看到有人鬼鬼祟祟經常購買貴金屬，或者開著一個幾乎沒生意的門店，卻十幾年沒倒閉，很可能都是洗錢的。

對於大額的資金，比如貪污受賄、非法集資，搶劫、賭博，走私，販毒等等，往往金額較大，那些小額的交易很難滿足大額違法資金的轉移，洗錢方法也就比較複雜。

一般有藝術品交易，轉移到海外，虛構大額採購或者投資，合法賭博，證券交易等等。

藝術品是洗錢最常見的方式，因為它沒有固定價值，說它值多少就是多少，現在那些名不見經傳，稀奇古怪卻貴得離譜的，基本都是洗錢，而那些看似清廉，家裡卻各種古董名畫的，十有八九是有問題。

虛構大額採購或者投資，和我們前面提到門店是類似的，就是把非法所得混入合法資金中，而合法賭博其實和虛擬幣類似，只是它是賭博用的籌碼。

證券交易和轉移資產，都比較複雜，需要專門的機構來完成，通過層層操作和隱蔽，將資金看起來正常。

當然，大多時候洗錢都需要花錢，不然別人沒有理由幫你來造假，但是違法所得成本較低，花錢洗錢，罪犯自然也願意。

洗錢對社會的危害

我們要知道，洗錢者的目的只是為了保護自己的非法所得而已，他們不會管市場情況，所以洗錢對社會的危害是非常巨大的。

其中最明顯的一點就是對私營的衝擊，如果一個門店只是為了洗錢的話，那麼它可以用非法所得來補貼門店的所有服務和產品，甚至有時候讓價格低於成本價都有可能，那些正常經營的人很難競爭。

還有，我們現在看到和聽到的幾乎所有銀行倒閉基本都和洗錢有關係，因為洗錢的資金隨時可能毫無徵兆的被拿走，導致銀行擠兌。

我們普通人可能很難感受到洗錢的危害，有時甚至可能認為它會帶來一些好處，但好處是短暫的，危害絕對長久。

不知道現在你想到了身邊的什麼？