近日，農行寧波市分行憑藉工作人員專業的風險識別和防範處置能力，成功堵截兩起電信詐騙。
日前，一名客戶前往農行寧波江北甬江支行辦理6萬元現金存款業務。工作人員發現此客戶已於一小時前存入相同金額的現金，立即對該異常情況提高了警惕。經深入了解，得知該客戶從簡訊上獲悉可以在某金融平台APP上進行借款，按照對方提供的操作流程登記相關個人信息，並選擇辦理20萬元貸款。隨後平台方要求客戶向多名私人帳戶匯入現金，共計8萬元，用於支付保證金進行帳戶解鎖。根據客戶業務特點，結合以往工作經驗，工作人員馬上意識到這位客戶遇到了電信詐騙，立即對帳戶進行應急凍結，提醒客戶不要輕信來歷不明的簡訊，並提示客戶立即報案，及時挽回資金損失。
同樣在近日，又一男子匆忙來到農行鎮海支行營業部，表示其手機銀行不能正常登錄，無法操作。網點工作人員查詢系統後發現，有他人在試圖登錄客戶手機銀行並導緻密碼鎖定，同時通過向客戶詳細詢問情況，發現其手機聊天記錄有異常，疑似遭遇電信詐騙。但此時客戶堅決否認，並轉身就走。工作人員本著為客戶負責任的想法，立即攔住客戶，並進行反覆耐心勸說。客戶方才道出詳情，原來有人冒充某金融科技服務公司為其辦理信用貸款，但需要客戶提供手機銀行登錄密碼。工作人員判斷，這是典型的詐騙手段之一。詐騙分子通過騙取密碼的方式，把以客戶本人名義申請的貸款轉入其他帳戶，達到騙取資金的目的。在網點工作人員的極力勸阻下，客戶最終重置了銀行卡密碼，避免後續可能造成的損失。（陳芋榮）