為了加強對反洗錢的監管力度,國家逐步推行開始推行「風險為本」的反洗錢監管方法,要求基層嚴格查處洗錢行為,保障市場經濟秩序。銀雁科技一直致力於以科技賦能服務,提供涵蓋營銷、風控、運營的科技服務,憑藉在合規監管業務場景的多年服務經驗與實踐積累,幫助客戶有效規避金融風險事件,實現合規經營與管理。
據悉,人民銀行在前不久發布了2021年反洗錢監督管理工作總體情況。在反洗錢行政處罰方面,2021年人民銀行全系統完成對401家違規機構的處罰,罰款金額共3.21億元,對759名違規個人罰款1936萬元,兩項罰款合計3.41億元,取得了不小的成效。
然而,雖然現在各金融體系已經初步形成了比較完善的一套反洗錢機制和操作流程,但是面對監管方法由「規則為本」向「風險為本」的轉變,部分支行無法快速適應。在實際工作中,大量反洗錢工作還是需要人工分析,甄別質量不高、可疑交易報告要素不準確、不完整。因此不能完全符合反洗錢的監管規範與要求,無法捕獲所需信息,最終導致了大量客戶信息補錄工作仍舊依賴前台人員完成,錯誤率上升,使得金融機構面臨著監管處罰、客戶流失、資金損失等問題,更影響其在社會層面的聲譽與信譽水平。
針對這一情況,銀雁科技反洗錢合規治理平台對金融機構的客戶信息、行為信息及交易信息的數據,進行了快速有效的深入分析,及時發現風險問題,並關聯行動計劃。同時,通過金融機構的客戶身份信息、交易信息、風險評級信息、名單信息,按照合規業務模型與行為模型進行洗錢風險監控,可對疑似線索進行查證分析,從而減少資金損失與風險案件,降低監管處罰可能性。
銀雁科技運用大數據、雲計算等先進技術,能夠快速且深入完成超億級交易量、物理儲存達T量級以上的數據分析,幫助客戶及時發現潛在的風險問題,實現高效、快速的進行合規治理和風險檢測,受到了客戶的稱讚。
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