白撿一兩百塊,要不要?| 手把手教你打新債

2019-11-18   放心選評測

這裡是錢多多理財小課堂第9期


下周一(11.18號)有機會撿個幾百塊。

3個新可轉債發行,具體原因和大家嘮嘮。

這個賺點零花錢的機會叫「打新債」,打的債就是上面提到的「可轉債」,我第8期介紹過,感興趣的同學可以戳這裡回顧。

可轉債簡單來說,是能轉化成股票的債券。行情好時換成股票大賺一筆,行情差時保底不賠,用一個字形容就是「穩」。

打新債是買進即將上市的新可轉債。

今年8月以來,我堅持打新債。為了好好和大家介紹,專門查了以往戰績,沒想到中了6支,賺了八百多。

關鍵是不費腦子,操作簡單,熟練後咔咔幾分鐘搞定,錢相當於白撿的,心裡別說多爽了。

01

打新債為何有如此大「魅力」?

打新債好比一家新店開張,為了吸引客戶,前三天打折促銷,過了這幾天就恢復原價,於是大家趁此機會多買點。


一般打新期間轉債價格比較低,一張100元,上市當天可能有10%~20%的漲幅。

只有1天時間搶購,數量有限,搶到全憑運氣。我打新債4個月,10月運氣最佳,單月中4支。

*10月中4支可轉債

但新債有破發的可能,比如上市當天,價格沒漲反跌到不足100就是破發,此時賣就虧。

不過沒關係,近一年的破發率為26%。不管是否破發堅持打,假設每次中一手,一年累計「薅羊毛」5千左右,非常令人心動。

當然不可能運氣這麼好,每次都中,但一年賺一兩千應該綽綽有餘,我這不4個月快1千。

基礎知識篇完畢,下面進入手把手教學。

02

怎麼打新債?

非常簡單,只需五步,你能速成「半個磚家」,教別人也毫無壓力

* T日指交易日,周末和法定假日為非交易日

第一步:開戶

打新債、買可轉債,和買股票一樣要通過券商公司開通股票帳戶。

最好選國內實力比較強的券商公司,比如,中信、海通、華泰、廣發等等,比較值得信賴。

然後下載他們對應的APP,示例一下,這兩個我都有,哪個方便用哪個。

下載完成後,找到開戶的入口,準備好身份證、銀行卡,根據軟體提示一步步操作即可,大約需要5分鐘,全天都能開

第二步:申購新債

有新債發行,一般券商APP都會主動提示,有的會提前通知,最近一次下周一3支發行。

注意申購要在交易日(T日)9:30-11:30 ;1:00-3:00,4個小時內進行,周末和法定假日是非交易日,不能申購。

具體操作以海通券商APP為例:

*海通:交易 一鍵打新 新債申購

其他軟體操作類似,位置略有不同,如華泰:

*華泰:交易 打新神器 新債申購

申購有兩種思路:

無腦打,不管三七二十一都打,好處是不費腦子,但有破發風險,不過堅持打的話,大機率仍是賺的。

選擇性的打,選擇溢價率低的,負數更好。越低,破發可能性越小,上市當天收益越高。

其次選評級高的,最好AA及以上

還能結合轉股價值、企業質地等因素,如果不想分析那麼複雜,把握前兩個也能大機率避免破發。

具體怎麼看,舉個例子,看新債詳情頁。

然後頂格申購,上限多少買多少。

有人擔心萬一都中了,豈不是要交100萬,沒錢怎麼辦。

放心,申購不花錢,中籤了才交錢。一般中1~2手就可以燒香拜佛了,再往上機率極低。

1手 = 10張 (一張可轉債100元)

= 10 100 = 1000元

中籤後也能不交錢,但1年內不能超過3次,否則半年內不允許參加任何打新活動。

另外頂格申購中籤機率更高。上次我和朋友一起打新,我頂格她沒頂,後來我中了她沒中,所以放心大膽的頂格申購。

第三步:查看中籤結果

一般申購成功後第二個交易日(T+2日),會有簡訊通知,或者在帳戶持倉里顯示中籤結果,不同APP略有不同。

*海通:交易 資金股份 中籤結果

*華泰:交易 我的持倉 中籤結果


沒通知基本就是沒中,此次無緣下次再會。打新債的中籤機率比打新股高很多,後者好比買彩票,前者10次最少中1次。

第四步:買入

同一天下午4:00前,保障帳戶有足夠中籤的錢,中1手放1000塊,往上以此類推。

規定時間內沒放夠,相當於中籤了沒交,超過3次小心被拉入黑名單。放入帳戶後不用管,T+3日會自動凍結所需要的資金。

第五步:賣出

我個人有2種策略:

不管上市當天破發or大漲都在那天9:30-10:00間賣掉,今後是跌是漲雨我無瓜。

好處也是不費腦子,一般前半個小時漲幅最好,後續可能會跌。賺點就溜,虧也就認栽了。目前我的最佳戰績是有次中了2手賺400多,最少的一次賺30多。

長期持有,等待強贖。我認為兩種情況適合這個策略。

一是非常看好某支轉債,相信未來能大賺。

二是現金充足,就是不缺錢,反正可轉債未來大機率能賺30%,就是等的時間不一定,少則半年,多則4、5年。

問題來了,怎麼知道什麼時候上市?

一般一個月左右,具體哪天還要自己多留意,上市當天券商APP會提醒,位置略有不同,有的還會發簡訊,千萬不要錯過了。

以上五步打新債攻略,你get到了嗎?

03

還有哪些小策略?

讓家人每人開個戶,一起打新債,中獎機率更高。注意要由身份證本人開噢,有很多要求,比如風險測評等,不能代開~

在9:30-10:00賣出時,如果開盤漲勢很猛,等它到快10:00時賣。如果開盤波動小,往後也翻不起大浪,看著差不多就賣了吧。

打新債賺不了大錢,可愛之處在於無腦打也能撿個幾百塊,感覺很不錯!現在有越來越多的新債要發行,中籤的機會更多了。

祝各位運氣爆表,多多中籤,沒開戶的同學可以考慮周末開起來。有關打新債的其他問題,可在評論區留言討論。